金融工程学科评估精品(七篇)

序论：写作是一种深度的自我表达。它要求我们深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隐藏在内心深处的真相，好投稿为您带来了七篇金融工程学科评估范文，愿它们成为您写作过程中的灵感催化剂，助力您的创作。

篇(1)

关键词：高等教育；大学排名；全球比较

早在20世纪初，高等教育排名就已经存在，但学术界普遍将1983年 《美国新闻与世界报道》 公布的高等院校名次作为第一个全国性大学排行榜。接着大学评分体系相继在加拿大、英国、澳大利亚、欧洲、东欧、亚洲和拉丁美洲等各个国家和地区出现。[1]

一、高等教育排名的基本类型

归纳现有高校排名，依据评价标准是院校总体水平还是个别专业质量分为两种类型，其中前者又按照全球范围还是全国领域进行区分，由此共形成三类大学排行榜。

（一） 全球大学排名

英国《泰晤士报高等教育副刊》、中国上海交通大学以及荷兰莱顿大学是全球大学排名的先锋。以《泰晤士报高等教育副刊》 的世界大学排行榜为例，入选院校必须符合两条要求：一是高校必须从事本科教育，这排除了部分主要以研究生为对象的院校如伦敦商学院和加州大学旧金山分校等。二是每所院校至少拥有自然科学、生命科学和生物医学、工程学和信息技术、社会科学以及人文和艺术学科五大领域中的两个学科。世界大学排行榜依地区和学科分别排序，前者覆盖欧洲、亚洲、北美、南美、大洋洲和非洲，共200所高校；后者包括工程技术、生命科学、临床医学健康、物理科学、社会科学、艺术和人文学科，各列出前50名大学。通过计算5个类别中13个指标的综合得分对大学进行评估，各指标比重依次为教学 （学习环境，30％）、科研 （数量、收入和声望，30％）、引用率（科研影响力，32.5%）、工业收入 （创新性，2.5%） 和国际性 （教师和学生，5％）。[2]

上海交通大学的世界大学学术排名于2003年首次在网上公布，此后每年更新，共由三类组成：一是院校排名，涉及17个国家的500所顶尖高校；二是领域排名，涵盖数学、物理、化学、计算机科学和经济学/商学；三是学科排名，包括数学与自然科学 （理科）、工程/技术与计算机科学 （工科）、生命科学与农学 （生命）、临床医学与药学 （医科）、社会科学（社科）。主要指标和权重分别为：获诺贝尔奖和菲尔兹奖的校友折合数（10％）、获诺贝尔科学奖和菲尔兹奖的教师折合数（20％）、各学科领域被引用次数最高的科学家数量（20％）、《自然》 和 《科学》 杂志上的折合数（20％）、被科学引文索引 （SCIE） 和社会科学引文索引 （SSCI） 收录的论文数（20％） 和上述5项指标得分的师均值（10％）。[3]其中，60％来自于计量指标，30％基于获奖情况，10％为不受规模影响的数据。领域和学科排名与院校排序稍有不同，选用各领域中的顶尖期刊而非 《科学》 和 《自然》 杂志上发表的文章数量，由于工程学不设诺贝尔奖项，因此用外部科研资金替代。

（二） 全国大学排名

全国大学排行榜的代表性案例包括《美国新闻与世界报道》和《福布斯》的全美高校排名，《泰晤士报》和 《卫报》 的英国大学排名以及德国高等教育协会的德语院校排名。《美国新闻和世界报道》 会分别列出最优秀的本科生院和最好的研究生院，前者分为全国性大学、地区性大学、全国性文理学院、地区性学院、商业计划和工程学计划6类；后者涉及商业、科学、法律、图书馆和信息、医学、社会科学和人文学科、工程学、卫生健康、教育、公共事务和艺术等领域。具体指标为：同行院校质量评估（25％）、学生保持率和毕业率 （20％， 基于院校的使命和类型）、教师资源（20％，班级规模、学术职员收入）、学生选择性入学（15％）、生均教育经费（10％）、超预期毕业率 （5％） 以及校友贡献率（5％）。[4]《福布斯》 杂志则从学生的视角对660所本科院校进行了排序，即列入 《世界名人录》 的校友数量（25％）、从专门网站上获得的学生对教授的评价值 （25％）、四年毕业率 （16.67%）、获得全国性竞争奖励的人均值 （16.67％） 以及四年累积学生贷款的平均值 （16.67％）。《福布斯》 除了对公立和私立进行区别之外并未划分高校类型。

（三） 全球专业排名

在有关学术领域的排名中，商学特别是工商管理硕士或者商学院最受关注。英国的《金融时报》 和 《经济学人》 以及美国的 《商业周刊》 等报刊都设有专业排名，并拥有自己的方法和数据。如 《金融时报》 就有工商管理硕士、高级工商管理硕士、管理学硕士、非学位高层经理课程和欧洲商学院5项排名，前4项为全国范围，最后1项仅限于欧洲。《金融时报》 的工商管理硕士选取20个指标的总分作为排序依据，其中40％的得分来自与研究生工资相关的2个指标；10％为教师人均在40种学术和专业刊物中发表文章的数量；剩余50％均分散到各指标中去。表1反映了全部指标及其权重。

篇(2)

关键词：金融工程；学科定位；人才培养

一、金融工程是金融科学发展的必然要求

20世纪50年代以前，金融学基本处于对事物的定性分析，即描述性阶段。它由描述阶段向定量分析阶段的转变始于马柯维茨的风险投资组合理论，该理论奠定了现代金融定量分析的基础。1952年，马科维茨（Markowitz）在结合奥斯本（Osbeme）的股票价格遵循随机游走的期望收益率分布的基础上，在《金融杂志》上发表了资产组合选择一文，把投资的收益或回报定义为其可能结果的期望值，把风险定义为平均值的方差，这种均值—方差模型使数理统计方法可以应用到资产组合选择的研究中。法玛（Fama）在奥斯本（Osbeme）通过理性无偏的方式设定投资者主观概率的基础上，建构并形成了有效市场假设（EMH），并进一步细分了三种有效市场，从而说明了价格反映所有的公开信息，已知的信息对获利没有价值的结论。随后的夏普（sharp）、利特纳（Litner）和莫辛（Mossin）将EMH和马科维茨的资产选择理论相结合，建立了一个以一般均衡框架中的理性预期为基础的投资者行为模型CAPM，说明了市场上的超额回报率是由于承担更大的风险才形成的结论。布莱克、斯科尔斯、默顿等人进一步相继拓展了上述研究，提出了套利定价模型（APT）、期权定价模型（OPT）等。至此，20世纪70年代以有效市场假说为基础，以资本资产定价模型和现代资产组合理论为支撑的标准金融理论确立了其在金融经济领域的正统定位，成为当代金融理论的主流和范式。80年代末期，动态套期保值策略组合保险的创始人里兰得（H·Leland）和国际著名期权理论学者鲁宾斯泰（J·Rubinstein）开始提出“金融工程”的概念。1988年，金融学家芬纳迪（D·Finnerty）则基于公司财务对金融工程作出了较为完整的解释。自20世纪70年代以来，西方发达国家的金融机构所面临的经营环境日趋复杂多变，价格波动频繁，风险与日俱增。为求生存和发展，金融机构不断地进行更深层次的金融创新。20世纪80年代风起云涌的金融创新浪潮成为了西方金融领域最为活跃和突出的变化之一，伴随着金融创新，发达国家公司理财、银行业和投资业得到了迅速的扩张和发展，金融工程作为金融创新活动发展到成熟阶段的产物，很快便渗透到了商业银行等金融实务部门。可以说，金融工程的产生顺应了国际金融经济竞争与发展的潮流。

二、金融工程的理论架构和技术基础

金融工程将工程思维引入金融领域，综合地采用各种工程技术方法（包括数学建模、数值计算、网络图解、仿真模拟、分解与组合等）设计、开发和实施新型的金融产品，创造性地解决金融问题，其成果金融产品既包括原生和衍生的金融商品，也包括金融服务和解决金融问题的手段和策略。其创新和创造性既意味着金融领域思想和思维的飞跃，即一种革命性的全新金融产品问世时所具有的创造性，也意味着对已有观念的重新理解与运用，以及对现有产品进行的分解与组合。

金融工程的应用内容主要分为以下两方面：一是应用已有的各种基本的金融工具和衍生工具，对社会金融资源进行优化配置，最大限度地获取利润、控制风险和进行资本经营。二是开发、设计金融创新产品来创造性地解决日益复杂多变的经济问题，实现预先设定的金融目标。金融工程的核心基础理论主要包括估价理论、资产选择理论、资产定价均衡理论、期权定价理论、套期保值理论、有效市场的均衡理论、汇率与利率理论等，但是这些理论的应用只有借助于技术方法的支持，才能转化为现实的操作工具。因此，金融工程更注重于综合采用决策科学、系统理论、计算机信息处理和智能化技术等当代前沿的科学技术方法展开实证分析，通过从基本的代数知识、微积分、线性代数到微分方程，运筹学和优化技术，乃至模糊数学、博弈论（包括微分对策）、概率论、随机过程和其他随机分析理论方法（包括倒向随机微分方程）的应用，设计优化算法或建立仿真模型，对金融活动进行精确的定量研究。近年来，随着金融工程的进一步发展和各学科的相互渗透，各种自然科学的前沿理论和最新工程技术（如混沌理论、小波理论、遗传算法、复杂系统理论、人工智能技术（包括知识工程、专家系统和人工神经网络等）、模拟退火方法、面向对象方法等）已经或正在成为金融工程重要的技术基础与实践工具。

三、建立和发展我国的金融工程科学

首先要充分认识到建立和发展金融工程对我国整个金融科学向更高水平层次发展的重要性。金融工程的产生不过十余年，在把金融科学的研究推进到一个新的发展阶段的同时，对金融产业乃至整个经济领域产生了极其深远的影响。这不仅仅因为金融工程的实践提高了经济生活中的货币化程度，而且由于金融工程大量运用运筹学技术、仿真模拟技术、自动化技术等先进手段对市场风险进行预测和评估，使得金融新产品的定价更符合市场要求，使金融机构内部运行机制更趋完善，经济效益显著提高，促进了各种资源在全球范围内的高效配置，从根本上改变了金融业传统的运作模式，极大地促进了社会经济的发展。金融工程作为金融创新发展到一定阶段的产物，同时又为更高层次的金融科学创新提供了理论基础和技术支持。然而我国目前金融学科水平尚处于由描述性阶段向定量分析型阶段转变的时期，明显滞后于国际金融科学水平的发展。由于我国金融理论研究长期以来停留在传统内容和简单的政策研究上，忽视了数学科学、工程技术科学与金融实践的结合运用，使理论严重脱离实践，远远适应不了我国金融业发展对相关理论应用研究和人才培养的要求。因此，我们应充分认识到金融工程作为现代金融科学的制高点对现代经济的巨大推动作用，从现在起围绕金融工程学科的发展建设，以实现金融理论研究的定量化、工程化、产业化为目标，建立起我国真正意义上的现代金融科学。

篇(3)

关键词　金融工程　实践教学　定量化模型

中图分类号：G424 文献标识码：A

1　金融工程专业人才培养现状

1.1　学科特点

金融工程是数学方法在金融问题中的应用，它利用应用数学、计算机科学、统计学和经济理论的手段和方法，解决金融产品开发、衍生证券定价、投资组合构造、风险管理、情景模拟等问题。金融工程专业人才需要通晓与金融工程专业密切相关的金融学、会计学、管理学、法学等学科的基本知识，具有合理的知识结构；同时还必须掌握定性分析与定量分析相结合的科学研究方法与技能，具有较强的金融分析、策划能力和金融创新能力；需要时刻关注了解我国对外方针政策、金融理论前沿和国际金融市场发展动态；具有较强的计算机应用能力，以及获取信息和处理信息的能力；具有扎实的数学、计量经济学基础，掌握基本的数学建模技巧和进行金融市场实证研究的技能。因此，金融工程具有鲜明的定量化分析的特点。

1.2　市场需求

随着中国金融市场的发展，金融工程人才的需求从数量上、结构上都发生了巨大变化。金融业的全面开放将加快金融业的发展速度，从而必然需求更大数量的金融工程人才。①

随着我国金融业国际化和现代化的快速推进，国际上对金融工程人才的需求变化也将影响到国内，对金融工程人才的要求也越来越高。无论是对从业人员的知识、技能和素质方面的要求，还是熟练掌握并自如运用各种技术的能力方面的要求都会越来越高。从总体趋势看，今后对金融工程人才的需求主要集中在对高层次、国际化、复合型的金融工程人才上。

1.3　国内外培养模式

国外一些著名大学目前只设有金融工程相关的本科课程，而没有金融工程本科学位，国外独立的金融工程专业培养设立在硕士研究生阶段。美国高校在实施学位教育时，根据其自身的特点而将金融工程专业硕士学位教育项目开设在不同的院系，其课程设置具有不同的侧重点，培养的相关学位有三种：设在商学院的金融工程硕士，强调金融工程的应用性，注重学生金融工程方案的实施与管理能力的培养；设在工程学院的金融工程硕士，强调金融工程的工程化，注重学生的工程化方法的训练；设在数学学院的金融数学硕士，强调金融工程的数理分析基础。②

20世纪90年代中期，从国外引入金融工程后，国内金融工程的教学和科研迅速发展起来，金融工程在实践中的应用也越来越广泛，经济领域对金融工程人才的需求日益增长。为了适应形势发展的需要，我国的许多大学也开始了金融工程人才培养的探索。

目前，国内外的金融工程专业设置存在很大的区别。截止到2010年，我国共有36所高校开设了金融工程本科专业。其中，财经院校22所、综合性大学6所、理工院校8所。还有更多的高校设置了金融工程硕士和博士专业或者开设金融工程类课程。③

金融工程是具有鲜明实践特性的学科，为了更好地让学生掌握金融工程专业的基本理论和基本技能，必须完善和加强实验教学。因此，设有金融工程专业的院校中大多有自己专门的金融工程实验室，其中相当一批高校的金融管理与金融工程实验室在全国具有一定的影响力，对推进相关教学与科研都起到了重要的作用。④

2　金融工程实验课程设计

依据金融工程专业的学科特性，　从我国目前的实际需求来看，财经类大学培养的金融工程专业的本科生应是属于应用型金融技术人才，应具备全面扎实的经济金融理论基础，具有一定的数学、计量经济学基础，具有一定的计算机应用能力，以及获取信息和处理信息的能力，掌握基本的数学建模技巧和熟练进行金融市场实证研究的技能。⑤

目前我校在实验课程建设方面取得了初步的成果，已经拥有了金融工具模拟设计、证券市场行情分析、证券交易模拟、商业银行业务实训、网络银行实训等实验课程。金融工具模拟设计课程有助于学生深入理解金融工程的基本原理，运用已有产品进行创新设计；证券市场行情分析课程可以使学生运用证券投资分析的基本方法研判市场行情走势并掌握证券投资组合的数量分析方法；证券交易模拟、商业银行业务实训、网络银行实训等课程则可以锻炼学生在证券交易、投资管理、银行业务等金融市场实际业务中的操作能力。

然而，我校金融工程专业的实验课程体系在金融工程专业中涉及到的定量化模型的计算机数值计算还处于空白。为了培养学生熟练运用金融数理模型和信息技术的理论和方法解决金融市场中实际问题的能力，对于该实验课程的设计基本包含金融工程专业的全部数理模型，初步考虑包含如下五个模块：

模块一为股票市场投资分析，主要介绍基于股票市场数据的定量化分析，包括股票收益率的计算、股票波动性分析、Copula函数与相关性度量、股票价值评估与股票市场的有效性检验。模块二为投资组合理论与资本资产定价模型，主要介绍基于投资组合理论的定量化模型，包括投资组合分析、资本资产定价模型与　系数分析以及基于高频数据的　值的计算。模块三为固定收益证券分析与定价，主要对固定收益证券作定量化分析，包括固定收益证券基本概念、固定收益证券定价、敏感性分析与可转债分析。模块四为金融风险分析与度量，主要对金融市场中的信用风险与市场风险作定量化分析，包括VaR的计算、Z评分模型与KMV模型。模块五为金融衍生产品分析与定价，主要介绍衍生产品的定价模型及价格敏感性分析，包括远期与互换定价、B-S期权定价模型、期权定价的二叉树模型以及期权价格的敏感性指标。

以上模块中的每一部分内容从实验目的、实验理论、实验工具、实验过程与实验报告五个方面展开，分别介绍本章实验的目的、金融数理模型、软件的命令与函数、实验的具体内容以及实验报告所应包含的具体内容。

同时，在实验设计与教学手段上，拟设计多层次的教学体系，通过实践教学、案例教学、项目教学相结合的方案来提升教学效果。每一部分的基本的实验教学可以提高学生的动手能力，使学生将金融工程理论结合一定的信息技术方法，通过具体的数据、模型分析解决具体的实际问题。案例教学会使学生更加了解现实世界的复杂性，而项目教学则可以使学生真正参与到解决问题的过程中，系统地解决一个具体问题，这些体验都有利于提高知识的掌握程度，培养学生分析解决实际问题的能力。

3　结束语

金融工程学是融金融理论、工程化方法和信息技术于一体的交叉边缘性学科。金融工程人才不仅需要掌握经济金融的基本理论，还需要掌握现代数学知识，更重要的是能够熟练运用现代计算技术解决金融计算问题。因此，开展定量化模型在金融工程试验课程中的应用研究，开设金融工程实验课程，有利于完善我校的金融工程专业实验课程体系，实现金融工程专业的培养目标，培养适应市场需求的高层次、国际化、复合型的金融工程人才。

基金项目：本文是天津财经大学校级教改项目的中期研究成果

注释

①　徐慧贤，金桩.对金融工程学专业人才培养的探析[J].内蒙古师范大学学报，2009（22）.

②　文忠桥，李阳.金融工程专业的实验教学体系研究[J].中国证券期货，2010.1.

③　李建英.地方财经院校金融工程实验室建设、管理与实践研究[J].中国证券期货，2011.12.

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关 键 词:金融工程;建构主义;教学模式;评价指标

中图分类号:G424-1文献标识码:A文章编号:1006-3544(2006)04-0050-02

金融工程是在20世纪80年代逐步发展起来的金融前沿学科｡它是现代金融学､信息技术和工程方法的交叉学科,其核心问题是金融风险的规避和金融产品的定价｡近年来,各大专院校纷纷开设了金融工程课程｡如何使学生掌握金融工程知识一直是文科类大专院校金融专业教学关注和发展的重点｡

建构主义是建立在观察和科学研究基础上的关于如何学习的基本理论,该理论认为学生应该通过经验和反思经验来建构对知识的理解｡当学生遇到新问题并要让它与原有知识结构协调时,就必须改变其原有的知识结构,不然就要放弃对新问题的研究｡在建构主义教学模式中,教师不再是“专家”型的知识灌输者,其主要作用是帮助学生提出问题和提供探究性学习工具,促使学生形成和检验观点并得出结论,学会在合作的学习环境中汇集和传递知识｡在建构主义的课堂中,学生从被动的信息接受者变为学习过程的主动参与者,学生积极地建构知识,而不是机械地从教师或课本上接受知识｡建构主义教学方式鼓励学生对自己已有的知识进行质疑､探究和评价｡

一､金融工程课程的几大难点

金融工程课程涵盖的学科较多,因此对文科学生和理科学生来说,其难点各不相同｡对具有理工科背景的学生来说,理解课程中相关的数学定义及其推导较为容易,但在实际运用时会出现很难找到合适的实际金融问题的情况,这是由于理工科学生的课程设置多以理科或工科课程为主,而对于我国的金融现状及问题理解得不够深入导致的｡而对于文科学生特别是金融学专业的文科生而言,他们并不缺乏对于我国金融市场现状的认识和思索,但长期以来的学习习惯使他们对公式和数据有潜在的畏难和排斥情绪,因此在学习金融工程课程时没有足够的信心｡一般说来,学习该课程的难点主要体现在以下几个方面:

1.公式的推导｡金融工程学研究的对象是衍生金融产品如期货､期权和互换等｡而了解衍生金融产品的基础是对其进行定价,在定价公式的推导过程中需要用到微积分､概率论及随机过程学知识｡另外一类公式如put-call平价公式,其证明虽然没有复杂的推导,但需要用数学符号将投资组合转换为数学表达式｡在这类章节的授课中,文科学生最大的问题在于他们缺乏对公式推导和理解的兴趣,认为学习过程枯燥无味｡

2.案例的理解｡金融工程是一门实践性较强的学科,在教学中需要用到大量的案例以加深学生对基础理论的理解｡首先由于绝大多数教科书都是从国外引进的,选择的案例基本上都出自成熟资本市场,这样就使得学生在实际理解上存在一定的困难｡另外由于案例的覆盖面较广,学生理解起来有一定难度｡例如,在介绍金融工程的主要功能时需要讲解金融创新案例,对金融创新产品的理解需要熟悉那些被广泛使用的工具｡具体说来,公司金融领域需要用到短期融资和长期融资工具,风险管理领域则需要很好地了解金融衍生工具,而财务计划方面则更需要掌握各种零售层次的金融产品｡

3.与实际的结合｡尽管在了解中国金融现状方面,文科生特别是金融专业学生明显比理科学生具有优势,但是由于金融工程所涉及的大部分金融产品在我国尚未出现,因此学生的最大困惑在于以后能否用得上所学知识｡最为典型的就是对期权的理解,尽管我国资本市场上有权证和可转债等类似产品,但没有真正意义上的期权产品可供交易,因此学生普遍认为该课程的学习在实际操作中没有多大的实际意义｡此外由于金融工程课程中假设较多,而有些基本假设例如允许卖空假设在我国尚未实施,致使学生寻找不到在我国可供比较的平台,从而影响了学习的积极性｡

二､建构主义模式在金融工程教学中的应用

针对金融工程学习中的难点和重点,采用传统的课堂传授方式效果不明显,而建构主义模式所主张的五条课堂原则却能引导学生更好地理解消化这些难点｡一是提出与学生的真实生活相关的问题;二是围绕基本概念组织学习;三是从学生的观点洞察其推理;四是根据学生的假设和进展调整课程;五是在教学情境中评定学生的学习｡以上课堂原则在金融工程本科教学应用中可以分为以下三个步骤:

1.发现探索阶段｡本阶段的主要目的在于激发学生的学习兴趣,教师应该鼓励学生就各种已有材料提出问题和假设｡金融工程的枯燥推导过程往往会使得学生缺乏主动学习的积极性,如果简单传授,学生的兴趣不会有明显提高｡若在传授过程中不断提出令学生感兴趣的问题,就可以引导学生主动寻求公式的来源｡例如在期权的定价中,可以暂时避开对于股票价格随机性等复杂的数学假设,而是从芝加哥期权交易所网站上下载有关期权价格的网页,这样可以有目的的对学生提出期权价格是如何得来的问题,并引导学生提出各种新问题｡

2.概念介绍阶段｡在本阶段教师应该关注学生提出的问题并帮助他们创造假设和设计实验,学生在该阶段的主动性得到进一步提高｡在第一阶段已经建立学习兴趣的基础上,教师可以利用各类案例,假设学生是案例中的某个当事人,让学生就某个决策给出自己的看法和意见｡金融工程著名的案例较多,海外的如亚洲金融风暴､美国长期资本管理公司的失误以及德国金属公司石油期货套期保值亏损,国内的则有著名的“327”国债期货风波和中航油事件等都可以选作分析的对象｡在对各类案例的解读中,不仅可以使学生明确金融工程基本概念的含义,更能让他们了解金融工程的各种金融工具在现实中的应用｡

3.概念应用阶段｡本阶段学生必须学会应用概念解决新问题,这也是建构主义教学模式的最终目的｡对于学习金融工程的学生来说,如何将所学付诸实践一直是一个较难的问题,学生对该课程能够应用多少于中国金融市场上抱有怀疑的态度｡此时教师的角色是帮助学生建立一种前瞻意识,同时借助我国金融市场上已经存在但尚未发展成熟的权证和可转债等衍生产品作为研究对象,鼓励学生学会将所学理论知识应用于实践中去｡同时教师还应介绍金融工程在其他领域的巨大作用,例如投资决策､住房抵押贷款定价､商业银行新产品的定价和风险规避等,均是金融工程知识的应用｡除此之外,教师应当使学生坚信,我国的金融市场尚处于发展的初期,学好金融工程这门新兴学科,在我国将来的金融市场发展中会有广泛的用途｡

三､应用建构主义教学模式面临的挑战

实践表明,通过建构主义教学模式的初步应用,可以取得较好的效果｡学生对金融工程课程由拒绝到乐于接受,有些学生甚至非常偏爱该课程,课余时间也主动收集和分析各类案例｡但是由于建构主义教学模式的特殊性,使得该模式的推广有一定的困难,具体说来,在其应用的持续性方面,建构主义教学模式面临以下挑战:

1.教师角色的转变｡对于教师来说,放弃“专家”的角色而成为一个促进者是比较困难的｡对于金融工程的历史､现状以及其最新进展,教师必须不断寻求疑问,并成为学生的提问者｡同时在学生解答问题的过程中发现学生是如何学习的,以及已经学会了什么｡为了取得建构主义模式良好的教学效果,课程组的教师之间必须进行研究和讨论｡另外在学生讨论和提问时,教师对教室里的吵闹程度需要有心理准备｡

2.学生角色的转变｡金融工程重在实践,学生对于课本知识的拓展很重要｡他们期望得到每个公式的多种解法,理解在金融工程应用中的灵活性,即根据实际情况不断改变策略是可以接受的,这是他们学习和成长中极为重要的一部分｡学生通过提出自己的假设,以此来展现他们已经获取的知识,学生之间的合作交流可以用来检验各自的知识｡在评定自己的知识和学习效率方面,教师不再是主要的评价者,学生也从被动接受评定转换为积极主动评价自己和同学的角色｡

3.教学管理部门的挑战｡建构主义学习环境有自己的秩序和结构,与传统的教学模式有较大区别,一个随意的观察者往往注意不到｡来自教师的上级管理机构在考察建构主义教学课堂时,应该对这种课堂进行持续的观察和分析｡管理人员与教师的关系应从控制和监督转向指导和支持｡现有的评定教师教学质量的方法常常是基于标准化测试,而建构主义要求重新考虑评估和区分等级的程序｡教学管理部门对于建构主义教学模式应该给予认同｡教学管理部门应该对教师通过提问提示学生学习的程度､教师指导而不是指令学生学习的程度､建构性学习与协作性学习活动的整合程度､课堂设计考虑学生兴趣的程度､课堂教学中动态发展的程度､课堂中应用主要资源的程度以及师生之间和学生之间的对话程度等一系列指标来评价教师的教学效果｡

虽然在现阶段金融工程教学中,由于评判标准较难确立,完全实施建构主义教学模式存在着较大困难,但是该课程的性质必然将使传统的教学模式逐步向各种新的教学模式转变,建构主义模式作为有效的模式在课堂中有着广泛的应用前景｡

参考文献:

[1]李梅,张俐蓉编译.多元智能､合作学习和建构主义理论在课堂教育中的运用[J].科技教育情报资料,2004,(5).

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校企合作的培训对象多为企业在职员工，他们利用业余时间开展在职进修，不仅需要大量的时间和精力，而且对求学者在个人与家庭等现实问题上也要求有较高的配合度。目前许多校企合作面授地点即时安排在企业内部，到课率也偏低，企事业人事部门也没有建立行之有效的激励机制提高学员积极性，从而提高教学效果。

二、粮食特色网络继续教育的探索与实践

南京财经大学继续教育学院坚持“善用科技，服务学生”的理念，从2011年实施“面授+网络”教学模式。本文旨在构建继续教育背景下网络教学管理的发展模式，通过对南京财经大学继续教育学院和江苏省粮食局开展的校企合作网络教学管理的实践、规划以及创新点的描述和分析，论证继续教育、校企合作和信息技术融合的成效，证明继续教育网络教学是能够达到托尼•贝茨（2004）提出的“与面授教学相同且更好”的教学效果。

（一）强化粮食类专业特色，优化专业课程体系

针对粮食工程专业不同岗位的课程体系设计，校企双方坚持以经济管理学理论为基础，信息科学与技术、食品科学与工程、经济学、金融学、电子商务等多学科的交叉融合，强化现代粮食流通产业发展所需要的经济理论与经营管理技能训练，重点培养学生解决现代粮食流通产业现实问题的能力。课程体系既包括经济学和管理学的基础理论课程（经济学通论、金融学通论、电子商务等），又包括粮食经济管理（流通经济学、粮食安全理论与政策、粮食产业组织理论等）、食品科学与工程（粮食质量安全管理、现代粮食科学技术专题等）、信息科学与技术（物联网与信息技术）等领域的主要课程。

（二）重视信息化建设，系统推进网络化教学改革

针对于江苏省粮食局校企合作项目，网络平台专门增加行业动态、优秀成果展示、学员互助等模块。目前网络平台的在线学习形式多样，包括学院公告、培训动态、培训计划、课程选择、学习记录、考试测验以及过程监控等。通过该平台，不仅可以了解粮食知识和粮食培训的最新动态，还能在任意时间、任意地点、自主的选择培训课程和进行考试测验，真正实现粮食继续教育的一站式服务。同时，在网络平台上建立专家咨询社区，聘请我校食品科学与工程学院和江苏省粮食局的专家、教授、学者组成专家组，采取在线咨询，讨论帖、专家博客等方式，负责解答学员学习过程中遇到的问题。另外，网络平台还建有虚拟网络社区，提供不同粮管所学员之间相互认识的机会，按照学员不同岗位建立学习小组，明确网络学习小组的规则和礼仪，帮助学员建立在小组中的归属感，帮助学员建立相互信任的关系，协调解决学员之间的矛盾等。

（三）精心制作网络课程，完善校企合作共享资源

校企合作网络课程建设要融入企业理念、企业文化和企业经营管理经验，将企业岗位技能要求纳入课程标准，网络课程应采用行动导向、案例教学等多种方法，突出培养学员的职业技能。我校专门成立由学科专家、行业专家、教学设计人员、课程技术人员、平台测试人员、美工、编辑、学员代表组成的课程建设委员会，聘请在企业挂职锻炼过、理论与实践经验丰富的高校教授作为网络课程的主讲教师，进行课程开发。为了在竞争激烈的校企合作中有立足之地，我校要求制作的网络课程必须精品化，制作课程的观念需要改变，更加注重实用性、可学习性，同时课程视频录制环节要规范，场地、灯光、视频格式等要求都要参照教育部有关文件技术要求。在先期投入600多万元基础上，2012年下半年我校又投入100多万购置了远程课件录播系统和课件制作系统，增加课件录播室3间。目前已有粮食经济管理、粮食企业经营与管理、粮食物流与供应链管理、粮食质量安全管理、现代粮食科学技术等8门网络课程已进入使用阶段，学员反映良好。下阶段，我们将根据粮食专业“双师型”教师提出的申请和继续教育学院提供的资金，升级网络课程的层次、增加网络精品课程的数量。

（四）建立教育质量监控体系，保证网络教育教学质量

校企合作的网络化教学管理模式是一种开放学习，但绝不是“放开学习”，要保证网络教学达到面授教学的同等水平甚至超出，网络化的管理极其重要。在网络化教学管理的实践中，校企双方逐渐摸索出以网络管理平台为主导，学校与企业相结合的管理服务摸索。校企双方通过网络监控学员继续教育的学习情况，以及对过往的学习情况进行打分、评定，数据更加直观。

三、粮食特色网络继续教育的创新点

（一）全面拓宽办学渠道，积极探索开放办学模式

我校充分发挥继续教育“大融合”效能，多渠道、多途径拓展办学空间，积极探索构建开放大学新型的合作办学模式，努力做到“两个结合”。一是校企结合。积极主动服务企业，开展校企合作办学，订单培养，学校进企，为企业经营管理人员和技术人员的学历提升、职业培训开辟“绿色通道”，努力为企业的转型升级、技术革新培养输送新鲜血液。二是长短结合。注重学历教育与非学历教育的结合，长短结合，双轮驱动。我校食品科学与工程学院现承担国家粮食局的国家粮食质量监测机构比对考核暨技术培训、江苏省粮食局粮食行业特有工种职业技能培训等。每学期校企双方都挑选学有余力的优秀学员，利用周末时间来我校参加培训，获取职业证书，满足学员对于学历提升和实用技能提高的双方面需求。下阶段，我们将积极探索更高层次的继续教育，开展粮食专业方面的硕士进修班和开展粮食行业专业硕士，满足粮食行业工作人员更高的学历需求。

（二）建设继续教育实训基地，培养校企合作“双师型”教师

实践教学是指根据校企合作培养方案的要求，学员在教师的指导下，把理论知识运用于实践的教学环节。一方面，校企合作对象以在职学员为主，学员所学专业与从事职业有关，学员的工作环境为自己提供了良好的实践教学环境。老师只需引导学员如何将所学知识运用到从事的工作中，以此完成实践教学目的。另一方面，我校通过与食品科学与工程学院有良好合作关系的中储粮总公司、江苏农垦集团、江苏省粮食局等科研机构和大型企业，共建校企协同继续教育实训基地，利用报废的加工厂、化工厂、质监所、发电厂以及各类农田等场所，做到实训设备与现场使用设备一致，实训操作要求与现场操作要求一致，从教学设施和教学条件上实现教学内容与岗位要求的“零距离”，实现高校学科资源与企业实训资源的优势互补。我校规定，凡是参与该项目教学方案、教学计划等编制以及网络课程开发的食品科学与工程学院的教师，必须在实训基地工作半年以上，为我校粮食专业“双师型”教师进行人才储备。同时，江苏省粮食局人事部门每年都挑选年轻工程师，利用寒暑假和法定长假，轮流到各实训基地，学习本行业的前沿技术。下个阶段，我校考虑建设虚拟实验室，结合高校仪器设备共享系统平台的建设，通过搭建网络共享的虚拟实训平台，学员能进行网络训练，同时有效实现异地技能考核。

（三）建设网络课程质量评价体系，保证信息技术和继续教育深度融合

我校校企合作网络课程质量评价是通过四个环节实现的：网络课程结构评价、网络课程开发评价、网络教学过程评价、网络教学成效评价。网络课程结构评价是包括对课程的行业需求、目标可行性、生源、财务预算等分析，通过撰写网络课程计划书和填写不同表格，由食品科学与工程学院学术委员会、教务处、财务处等讨论通过，最后由企业委派的技术专家对各个课程结构进行评估，以最大限度地提高人才培养效果。网络课程开发评价是食品科学与工程学院专家按照课程开发程序要求，对课程介绍、教学大纲、教学日历、教案或演示文稿、重点难点指导、作业、参考资料目录和课程全程教学录像等反映教学活动必需的资源进行评价，最后由继续教育学院技术专家参照教育部《精品资源共享课建设工作实施办法》和《国家级精品资源共享课建设技术要求》，对开发的网络课程进行技术评估。网络教学的过程评价由课程开发教师（责任教师）负责，主要有三个途径：一是了解学员的学习体验；二是了解班主任（导学教师）的反馈意见；三是对网络学习进行观摩。网络教学成效评价是通过网络学习平台上学员学习活动的追踪、学员满意度的问卷调查等的反馈和评价功能来实现。每个学期末，我校还对所有网络课程进行年度的整体使用效果评价，通过循环反复、环环相扣的评价体系，保证校企合作网络教学资源质量。

（四）丰富激励机制，促使网络化教学模式优势充分发挥

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关键词：金融工程；金融创新；基本功能

中图分类号：F830 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2014）05-0-01

在世界经济高速发展的背景下，经济发展环境发生了很大的变化，金融创新受到人们的高度重视，在这样的经济发展环境下，金融工程也应运而生。作为一门新兴学科，金融工程可以凭借现代化的信息技术手段，运用运筹学、数据分析技术等理论知识，实现金融技术的创新，开发出更多具有创新性的金融产品。在当前的经济发展环境下，我国金融管理部门必须重视金融工程的建设，不断总结金融工程建设的方法和技术手段，妥善解决各类金融工程建设问题，合理地规避风险，提高收益，促进我国金融市场的平稳、较快发展。

一、金融工程概述

对金融工程这门新兴学科来说，是在上世纪八十年代兴起的，充分结合现代金融学和工程学的相关理论，并利用先进的信息技术，推动了金融领域的工程化，促进了金融产品的创新与发展。一般认为，金融工程有广义与狭义之分，广义上是指运用工程化的方法，利用一定的金融技术来解决面临的问题，包括产品设计、金融交易和风险管理等方面的内容。狭义上是指通过通讯工具和数学手段的使用，对现有的金融产品进行组合分解，在结合客户需求的基础上，开发出更具适应性的金融产品。在本文的研究中，主要是从广义的概念出发，对金融工程和金融创新进行研究。在实际的操作中，金融工程的建设需要经过以下几个过程：首先，要对金融产品的目标客户进行分析，准备把握客户的需求或目标，预测金融工程建设中可能存在的问题，并及时予以解决；其次，在金融产品的开发环节，要结合市场的实际情况和相关的政策法规，运用先进的金融理论和技术手段，设计出具体的金融产品开发方案，合理地转移和分散风险，为客户开发出更好的产品，并合理地对金融产品进行定价；最后，在后续管理环节，要通过信息的搜集和整理，分析产品运行的实际情况，对产品面临的风险和整体状况进行了解，根据实际的市场情况对产品进行适当的调整。

二、金融工程的基本功能

在金融市场不断发展的背景下，金融工程的建设可以更好地为参与者服务，为他们提供效益更高的金融产品。具体说来，通过金融工程的建设，可以发挥以下几个方面的功能：

（一）完善金融市场

根据相关金融理论，金融市场中存在着很多不完全参与者，有交易意图的人由于门槛的限制等因素，被排斥在金融交易之外，这在一定程度上也构成了金融工具的垄断。在这种情况下，会导致很多不完全金融工具的产生，人们不能有效地实现金融交易，财富的分布呈现出不合理的现象。但是，金融市场由于受到各种因素的影响，不可能做到金融市场的绝对完备，但只有克服这些破坏因素，才能吸引更多有金融交易需要的参与者，使金融工具能够真正发挥作用，使金融市场不断发展和完善。在这方面，金融工程可以为金融市场提供新金融工具，这样金融交易的空间就被拓宽了，金融风险也随着降低，人们可以满足自己的金融投资需求，使闲置的资源得到重新的优化配置。

（二）减少交易成本与成本

在金融市场的交易过程中，交易成本的过高往往会影响到交易的顺利进行，也会影响到金融政策的有效实施。例如，很多商业银行不断开发出新的业务和项目，但由于业务需要的成本太高，致使这种计划最终失败。因此，在金融交易市场中，必须尽量减少交易成本，而金融工程可以充分利用现代化的信息技术手段，可以提高交易的效率，进而降低交易成本，推动了金融市场的不断发展。

另一方面，成本也会对金融交易的正常运行带来很大的影响。利用金融工程的手段，可以有效解决金融交易中的信息不对称问题，更好地对人的行为进行监控，这样就会大幅度地降低成本，也能够使管理者和股东获益。

（三）增强资产的流动性

金融资产的变现一直是经济主体关心的重点问题，经济主体能否顺利获取现金体现着资产的流动性。很多客户都会对资产的流动性做出要求，由此，很多的金融产品和技术也陆续地被设计出来。通过金融工程的建设，可以充分吸纳更多的现金进来，也能够降低金融产品变现的难度，这是金融领域中的一种创新。另外，金融工程也可以增强市场深度，使金融产品更加的标准化，也降低了交易的难度，吸引更多的人进入到金融市场中来，也推动了金融资产的流动。

三、金融工程在金融创新中的应用

通过运用工程学、金融原理和信息技术等方面的理论，金融工程可以为客户设计出具有高效益、规范化和整体性的金融产品，完善了金融市场的服务。在具体的金融服务中，可以将金融产品的的服务内容进行细化，尽可能规避金融市场中潜在的风险，符合客户对金融产品的需求。但在发展金融工程的同时我们也需要注意，在激烈的市场竞争环境下，风险无处不在，在设计金融产品的过程中，如何能够提高产品的流动性，使产品交易市场更加的完善，这些都是金融工程师需要考虑的重点问题。因此，我们必须应用金融工程的相关理论，对客户的风险等进行科学的评估，有效地帮助客户进行分解风险，重组金融交易市场中的风险收益关系，并建立健全相关的法律法规，对金融市场进行有效的约束和控制，使金融市场能够规范化的发展，建立起完善的金融工程体系。

在具体的应用中，金融工程师需要从以下几个方面入手，更好地将金融工程应用到金融创新之中：第一，要把握金融产品的剥离和杂交等特点，将息票和本金区分开，经过剥离之后再单独出售；第二，要促进金融产品的指数化与证券化，使金融产品具有更强的流动性，这也是金融工程的发展趋势；第三，要充分应用保证金制度，对交易活动进行约束，有效降低交易过程中可能发生的违约风险，在相关制度的规范下，确保交易过程的顺利进行。第四，要在金融机构中推广业务表外化的策略，使开发出的产品不再资产负债表中，这样一方面可以改善盈利状况，使很多金融机构获利，另一方面也可以改善负债结构，这样能够使金融产品更好地为客户所接纳，也能够减少交易成本，加快产品开发速度，从而实现金融市场的不断拓展。

为了进一步推动金融工程的发展，必须要为金融工程构建稳定和成熟的市场发展环境。目前，我国的金融市场还不够完善，存在着很多不规范、不科学的地方，因此，必须充分借鉴和参考其他发达国家在金融市场管理中的经验，不断完善我国的金融市场。政府相关部门要在此过程中转变角色，对金融市场中的行为进行有效的调节与控制，促进金融工程的不断完善与发展；要建立健全金融市场管理的制度，运用现代金融的理性思维，促进良好金融市场环境的形成与确立。在具体的实行过程中，要充分借鉴国外发达国家的管理经验，重视投资银行的建设与发展，利用投资银行的开拓性与创造性促进金融市场的发展。最后，要加快金融工具的研究与开发，实现金融工具的不断创新，提高金融市场的运行效率。

参考文献：

[1]叶望春.金融工程与金融效率相关问题研究综述[J].经济评论，1999（04）：76-84.

[2]赵何敏.金融创新、金融工程与金融可持续发展[J].中南财经大学学报，2000（03）：62-66+126.

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关键词：财务管理专业；课程体系；课程设置

中图分类号：G642.3 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2013）06-0264-02

财务管理本科的培养目标定位为，培养具备管理、经济、法律和理财、金融等方面的知识和能力，能在工商、金融企业、事业单位及政府部门从事财务、金融管理以及教学、科研方面工作的工商管理学科高级专门人才。从以上规定可以看出，财务管理专业培养的人才属于复合型人才，一方面在微观层面应掌握对企业财务活动的管理能力，另一方面在宏观层面应具有分析和利用经济环境、金融市场的能力，能够捕捉企业发展机会。在新的时代环境下，社会对财务管理专业人才的能力结构和知识结构不断提出更高要求，因此，与时俱进地思考财务管理专业的课程设置问题是十分必要的。

一、课程体系框架

为了支撑财务管理专业复合型人才创新能力的培养，财务管理专业的专业课程设置应遵循以下原则：专业基础课需硬而实，能够构筑坚实的知识基础；专业必修课应准而精，真正扎实支撑核心能力的培养；专业选修课宜多而活，足以建设人才的复合型知识结构。在这一课程设置思路下，财务管理所有专业课程可以归为四类：专业基础课、专业核心课、专业方向课、专业实践环节。其中专业基础课强调学生需要掌握的经济知识和管理知识，并据以分成经济知识模块和管理知识模块，其中经济知识模块包括基本经济知识、金融知识和法律知识；管理知识模块包括企业管理知识和会计知识；专业核心课是体现专业特征和支撑人才能力培养的中心课程，如投资学、财务管理等；专业方向课是体现和满足学生不同需求的课程，方向一是加强对学生会计核算以及审计能力的培养，方向二是深化学生对金融环境、金融工具等把握能力的培养，允许学生跨方向选课，增加学生的选择多样性。

二、具体课程设置经验借鉴

具体课程设置可以借鉴在本专业具有明显发展优势高校的课程设置，这里以复旦大学、中国人民大学、上海财经大学和东北财经大学为参照，进行比较分析。

复旦大学：必修课程包括金融市场、金融计量分析、营销管理、管理信息系统、运营管理、财务会计、财务管理、财务分析、投资学、国际财务管理；选修课程包括金融工程、期权与期货、金融实务、保险学、中国金融市场、基金管理、固定收益证券、金融风险管理、管理会计、审计学、高级公司财务。

中国人民大学：必修课程包括货币银行学、成本管理会计、审计学、财务分析、财务管理、高级财务管理、资本运营、全面预算管理、计算机财务管理、跨国财务管理；选修课程包括保险学、国际金融学、金融市场学、期货贸易、成本管理、企业战略管理、人力资源管理、市场营销、项目管理、另外必选课程包括财会信息系统、内部控制制度与内部审计、证券投资学、资产评估、集团公司财务管理；任选课程包括高级会计学、国际会计、会计制度设计、会计专题、审计理论与实务、财务管理专题、集团公司内部核算、纳税筹划。

上海财经大学：必修课程包括国际金融、货币银行学、国际贸易、市场营销学、中级财务会计、成本会计、财务分析与预算、公司财务、财务工程学、税收筹划、财务决策支持系统、跨国公司财务；选修课程包括金融市场学、公司治理、管理咨询、高级财务会计、审计学、企业价值评估、个人理财、兼并与收购、风险投资管。

东北财经大学：必修课程包括金融学、市场营销学、管理会计、财务管理专业导论、公司理财、国际财务管理、资产评估基础、财务分析、财务模型分析与设计；选修课程包括金融市场学、风险管理、内部控制、管理沟通、人力资源管理、成本会计、审计学概论、财会职业道德专题、资产评估实务、非营利组织财务管理、高级财务管理、资产评估准则、税务会计与纳税筹划、专业文献阅读、资产评估案例分析专题、当财前沿问题专题。

通过比较可以发现，各高校的共同点体现在：（1）必修课程设置方面，各高校普遍将财务会计、财务管理、跨国财务管理、财务分析作为必修课程，同时在必修课程里普遍设置金融学的部分内容，但具体课程有所差异。（2）选修课程方面，高级财务会计、审计学、纳税筹划等课程在多个高校的选修课程中出现，管理类课程是选修课程的一个重要构成，除了战略管理在多个高校开设之外，其他管理类课程差异较大。不同之处体现在各个高校由于发展历史、发展目标的差异，具有不同的课程设置理念：复旦大学在专业课程设置上，特别重视学生的金融基础，金融学相关课程设置的非常细致，而企业管理、会计和专业核心课程比重偏低；中国人民大学、上海财经大学和东北财经大学则特别重视专业核心课程的设置，核心专业课程在必修和选修中均占据绝对优势，其中，中国人民大学除了重视核心专业课程的比重外，会计类相关课程的设置比重也非常突出；东北财经大学则非常重视对学生对前沿知识的把握和研究能力的培养，在选修环节设置了专业文献阅读和理财前沿问题专题。