微观经济学总效应精品(七篇)

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Abstract: Western economics in accordance with the study were divided into microeconomics and macroeconomics, microeconomics is the basis of macroeconomics. However, in the specific contents arrangement, they are strictly divided into two parts again, the two remaine independent, and basically do not matter in content. For example: in production theory, it only studies a single consumer's conditions of utility maximization (resource utilization), but not contacts macroeconomic issues to consider allocation of resources and not associates price elasticity to consider the commodity price decision at the same time. This article intends to explore the issues.

关键词： 消费者行为理论；效用最大化；边际分析法；思考

Key words: theory of consumer behavior；utility maximization；marginal analysis；thinking

中图分类号：F06 文献标识码：A文章编号：1006-4311（2011）05-0132-02

0引言

西方经济学中的消费者行为理论主要探讨消费者如何在收入既定的情况下获得最大效用，即最大的满足程度。具体包括了边际效用分析法和无差异曲线分析法。其中边际效用分析法利用高等数学中原函数（总效用函数）的一阶导函数（边际效用函数）的值为零时，原函数可取到最大值的原理，论证了消费者在收入即定的前提下（假定货币的边际效用不变）消费某种商品要取得总效用最大的条件是边际效用为零。即边际效用为零时的商品消费量能够保证消费者实现效用最大化。对此结论，本文认为：对消费者行为理论的分析，除必然需要站在消费者的角度分析外，还需要把它放在更加广泛的环境中考察，这样才可能得到更加客观、更加实际的结论。

1传统消费者行为理论的具体内容

1.1 传统消费者行为理论边际效用分析法的基本分析框架西方经济学把消费者消费商品所获得的满足程度称为效用。效用理论包括了基数效用论（认为效用可以度量）和序数效用论（认为效用不可度量）。其中基数效用论在效用可度量的基础上发展了边际效用分析方法。依据边际效用递减规律，以下（如表1）是一个消费者消费一种商品的效用表。

单纯从数学角度分析：当一个连续函数的一阶导函数的值为零时，该函数能够取到最大值［实际上，MU=（TU）＇］。按照这一数学结论，在假设TU函数为连续函数的前提下，当MU=0时，消费者获得的总效用TU为最大。从上表的情况来看，当消费者的消费数量为5时，消费者得到最大的总效用20。

1.2 基本作图根据以上表格，传统教课书作出了MU曲线和TU曲线，如图1。从图1可以看出，当消费量Q=5时，MU=0，同时，TU取得最大值14。

2对传统消费者行为理论的思考及修正

2.1 对边际效用（消费量）和总效用曲线图形做法的思考及修正依据上表一可知，实际上能满足总效用TU的值为最大的消费量可以是4也可以是5，亦既在销售量为4到5这个阶段存在一个总效用保持最大值的平台期。所以，严格来讲，TU函数的图象不是一个严格意义上的抛物线，而是在抛物线的顶端应该有一条平行于Q轴的线段AB，如图2。图2才真正反映了表一中商品消费量、边际效用和总效用之间的相互关系。

2.2 对消费者总效用最大化条件的思考及修正从表1和图2能够看出，消费者总效用最大（14）时的消费量可以是4也可以是5,但是从不同的角度并把宏微观经济学其他理论结合起来分析，总效用最大时的消费量则有不同的结论。

2.2.1 单纯从消费者的角度来考虑，最优消费量应该为4。这是因为消费者在4这个点上已经实现了总效用TU的最大化，如果继续消费第5个商品，根据边际效用递减规律，由于第5个商品的边际效用为0，，则意味着消费者消费第5个商品所增加的效用为零，亦即第5个商品的消费没有给消费者带来任何效用。同时消费者在消费第5个商品时，必然投入了货币和时间，增加了无谓的货币成本和时间成本。正是从这个角度考虑，消费者的最优消费量应该为4。

2.2.2 由于微观经济学的一个假设前提是供求平衡，消费者的需求量和厂商的供给量相等，从商品价格弹性理论和厂商所生产产品的可替代程度的角度来考虑，如果该厂商生产（销售）的产品需求弹性很小甚或无弹性，并且该产品的替代品（包括完全替代品和不完全替代品）很少甚或没有，则意味着该厂商有能力在产品质量不变的前提下向市场（消费者）索要更高的价格，厂商向市场提供更多产品则会牟取更大的超额利润。显而易见，在这种情况下，厂商最优的生产（销售）量应该为5。

2.2.3 结合供求定律并从消费者收入效应的角度来看，厂商的最优生产（销售）量应该为5。这是因为当厂商生产并向市场投入更多的产品时，既市场供给量加大时，依据供求定律，产品的价格会有一定程度的下降。而产品价格的下降意味着在消费者收入既定的条件约束下，消费较少的商品就能得到等量的效用，即，支出相同的货币会取得更大的效用（即收入效应：产品价格下降，消费者收入不变但其实际购买力增加）。

2.2.4 单纯从厂商的角度来考虑，消费者最优消费量应该为4。这是因为在保证消费者总效用为最大的基础上，厂商生产（销售）更多的产品意味着厂商在生产技术不变和其他要素投入不变的前提下需要增加一种要素的投入，这意味着生产成本、时间成本和机会成本的增加，同时也意味着固定资产（机器设备）的更大损耗。我们知道，西方经济学假设厂商生产的根本目的是利润最大化，而利润最大化首先要满足的必要条件则是成本最小化。正是从这个意义上来说，单纯从厂商角度考虑，其最优的生产（销售）量为4，而并不是大多数传统教材中认为的5。

2.2.5 抛开以上三种考虑角度，单纯站在宏观经济学资源配置的角度来分析，厂商的最优生产（销售）量应该为4。这是因为在销售量为4时，市场已经饱和，供求平衡。如果厂商继续生产同时消费者继续消费，不但意味着厂商自身生产成本和固定资产损耗加大，消费者消费商品产生负效用之外，而且意味着资源配置的低效和无效。多生产一单位产品（生产量从4增加到5）而投入的生产要素可以在正确的宏观经济政策调控下配置到能够更有效利用该生产要素的生产上去，最终实现资源的合理有效配置。

综上所述，对西方经济学中消费者行为理论的探讨不能仅仅局限在消费者自身的角度来思考，而应该同时结合宏微观经济学中的其他相关理论综合进行考虑，这样才能不断促进宏微观经济理论的融合，不至于让人们产生宏观经济学和微观经济学完全割裂和西方经济学中各个理论相互割裂的印象。也只有这样，对具体经济问题的分析，才能得到更加客观、更加符合实际的结论。

参考文献：

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【关键词】经济专业;本科教育;实验教学改革

一、经济学实验在经济学教学改革中的意义

经济学是一门与现实紧密相联的对现实经济现象作出合理性解释并探究经济发展规律的学科。在一定假定条件下，其理论大多可以用现实经济活动去验证。经济学实验指用仿真方法，创造与实际经济相似的一种实验环境，以检验已有的经济理论及其前提假设，它可以提高学习者的实际操作能力和动手能力，加深对所学理论知识的理解。经济学专业是理论和实践兼重的学科，需要在实践中去深化对理论的理解。经济类专业的培养目标是理论基础和专业实践能力并重的复合型人才，以北京航空航天大学经济学专业为例，其本科人才培养目标是坚持“强化基础、突出实践、重在素质、面向创新”，着力培养富有创新潜质，有协作精神和团队意识，适应社会需要，有着宽厚理论基础和动手能力的高素质人才。毕业生就业方向基本上是国家各级经济管理部门、银行证券等金融机构、经济咨询机构、国际贸易部门等。用人单位对经济类人才的需求不仅须有良好的经济学理论基础也对学生的实践动手能力和创新能力都提出了更高更专业化的要求。而根据对近五年学生实习和就业所做跟踪调查得到的信息，和有效专业教学软件的实践教学缺少有关，学生不懂实务操作，因此在银行、证券、商务贸易公司等单位实习遇到较多困难。因此，经济系迫切需要建立独立的经济学综合实验室，不仅在宏微观经济学的实验教学方面，同时在主要核心课的专业方面，如会计实务、财务管理、信贷管理、国际结算、证券投资、市场营销、国际商务、计量经济学等，通过实操和模拟，巩固和消化课堂理论教学的内容，提高学生的综合素质和实际工作能力，使其毕业后能更快地适应工作需要。经济学本科教学过去是传统教学法，基本上是以课堂和教材为中心，主要采取理论阐释、演绎和模型推导教学模式，比较枯燥、单一，不能很好调动学生的学习积极性。经济学实验教学是在教师对主要理论进行讲解后，借助于计算机模拟系统将经济学中的基本理论通过学生动手实验观察来巩固课堂和教材知识。学生通过参与、体验，会加深对经济学理论的理解，提升对经济学的学习兴趣，加深对经济行为现象的感性认识，更好地掌握经济学的基本理论和分析方法。

二、本科实验经济学教学的主要形式与实验内容

经济学实验主要有验证型实验、模拟型实验和研究创新型实验等三大类。本科开设经济学实验课的主要目的是让学生加深对经济学理论的理解，掌握经济学理论在现实中的应用，提高他们的实际工作能力。因此经济类本科实验经济学教学应侧重验证型和模拟型实验。验证型实验是为验证已学的理论知识而设置的实验，通过计算机软件模拟，观察并记录下实验结果，最后整理出实验报告。这一项实验包括理论教学和实验教学两个环节，主要课程有微观经济学、宏观经济学、计量经济学等。经济学原理课程包括微观经济学、宏观经济学，是经济类专业的基础核心课程之一，具有相当重要的地位。经济学原理偏重于理论，比较抽象，学生学习难度较大。而传统教学方式以讲授为主，比较枯燥，教学效果不甚理想且无法锻炼学生分析问题解决问题的能力。以经济学原理为基础的实验课，通过动手实验让学生理解经济学的关键知识，并结合现实案例，在系统的引导下让学生完成对经济问题的分析，从而掌握经济学理论知识在现实中的应用。主要实验包括:

(一)验证类实验课。

1．微观经济学。市场供求均衡、消费者行为与生产者行为理论实验、边际效益理论、完全垄断市场实验等。

2．宏观经济学。经济增长、市场货币流通实等实验。宏微观经济学每章内容都有一些较抽象难懂的概念和理论，需要借助实验去理解。

3．计量经济学。计量经济学主要是通过统计的方法来验证数理经济模型中各种变量的关系是否和社会现实相一致，实践性较强。要求学生将经济学知识、计量经济理论与方法以及计量软件相结合，用计量软件进行计量建模和分析，可以使学生更好地掌握所学的计量经济理论方法。主要有回归分析过程，序列自相关模拟实验等。

(二)模拟类实验课。

1．市场营销。市场营销综合实训主要通过传统营销管理的仿真模拟、商战体验、丰富的典型案例训练锻炼市场营销的思维能力、实践能力。在模拟市场营销环境中运用所学的营销学基础知识，分析和解决企业营销实际问题。

2．商业银行实验。通过对模拟银行软件和相关银行系统各个功能模块的具体操作，使学生深入理解和掌握银行实务中所涉及的基本业务流程，熟悉业务操作中的关键要素，掌握最新的银行实务操作流程。通过实际操作和模拟，巩固和消化课堂理论教学的内容，增强学生对各种银行、证券等业务流程和功能特征的进一步了解。

3．国际商务实验。通过模拟操作，使学生对国际商务整个业务流程和做法基本掌握，从交易准备直至最后的核销退税，综合操作和成套设备贸易等，并能够以从事外贸业务人员的角色，包括进出口商及银行等角色去仿真地操作，对业务反馈作出正确的处理。

4．财务会计实验。通过模拟操作，主要有货币资金、应收应付账款、成本、负债核算、报表编制等，帮助学生理解财务会计基本理论和方法。

(三)实验教学理念和多元化经济实验教学方法。

1．实验教学理念。为适应现实的需要，我们的教学理念和教学方法需要更新，建构主义为我们提供了新的理论指导。建构主义认为学习是个体自我建构的过程，教师从以讲授知识为主，转变为以创设学习情境、指导学习方向、与学习者双向互动、发现和解决学习疑难为主。在经济实验教学过程中，教师担任的角色主要是组织者、指导者、辅导者和促进者，充分利用情境、协作、沟通等学习环境要素，使教学内容更具针对性和实用性，充分调动学生的学习兴趣，让学生在模拟的类似情境下去应用他们所学的知识。

2．多元化实验教学方法。在教学过程中，我们采用多种教学模式，主要有协作法、参与式与互动教学、自主学习法、体验式教学、网上交流、专题讨论等，并通过实验反馈、调查问卷等形式分析这些方法对提高实验教学效果和效率的影响。协作法就是实验过程中的各环节由实验团队的多名成员协作完成，大大增强了学生们的团队意识和沟通配合的能力。参与式与互动教学是以学生为主体，当学生完成一项实验后，让学生自己介绍过程与经验，和同学、老师进行互动交流，相互间的讨论争辩，可以互相激发、相互学习，师生互动中实现教学相长。专题讨论就是以专题主题为导向，设计真实性任务，把学习设置到问题情景中，通过学生的自主探究和合作来解决问题，从而形成解决问题的技能和自主学习的能力。教师对实验团队的活动适时进行点评，给予指导。充分利用学校教务网络平台，将相关的经济学教学大纲、教案、习题、案例分析、参考文献等上网开放，实现资源共享，建立网上答疑、讨论、测试系统，充分发挥网络资源的优势，使学生随时可以通过网络资源进行自主性学习、讨论和向教师求教，实现超时空的教与学。

三、经济学实验教学课开设取得的效果和展望

近两年经济学实验课的开设取得了很好的教学效果，使学生亲身体验到所学知识的真实性和实用性，有利于加深学生对所学知识的理解，增强了学生的实际操作能力，提高了自身的综合素质。学生们感受很深，评价颇高。在调查教学效果学生反馈中，摘录几段:“印象比较深的是总效用和边际效用实验，即让学生进入消费者角色并根据消费者均衡作出决策，合理分配收入得到最大总效用。这个实验让我体会到在不同的消费偏好下，消费者决策是不相同的，但是总效用却可能相同。上机实验将平时所学理论与模拟实验相结合，更好地理解了一些经济学原理。由于相对真实地进入了这些理论的角色方，我们对理论的接受度更高了，这些有趣的实验也增加了我们对微观经济学的兴趣。不得不说，这次的上机实验十分令人难忘和受教。”“在试验中，我们对这些经济学理论有了直观的而且更为深刻的认识与理解。观看十遍同一个微视频并在每一阶段给出看后的边际效应评分，我们真实地感受到了消费者边际效应递减的状况;在啤酒与电影票的分配试验中，我们体会到了‘经济人’的选择问题与个人喜好的差异。”“在这次试验中，我们印象最深刻的应该是效用递减理论实验。平时在课本的学习中，我们似乎并没有很好地感受到效用递减的实际效果，甚至不太能理解为什么效用水平会成为一个负值。通过这次试验中的视频观看，我们深深地感觉到，即使是一个能够带来欢笑的视频，在许多次的重复之后也会变得索然无味，甚至让人厌烦，这大概就是实际操作带来的更深层的理解吧。由此我们感受到，我们在平时的课堂上学习的理论的确为做上机实验提供了必不可少的前提和基础，而在实验中，我们更加感同身受地体会微观经济学理论的真正用处，更加能够与实践相联系起来。通过做这些实验，我们对于从课本上获得的经济学的知识有更深的了解，更加能够设身处地地思考经济学问题，将经济学原理融入生活之中。”“虽说经济学不像工科课程那样要求非常多的实验操作，但在我看来，经济学实验算得上是课程内容的精华之一，因为平时所接受的各种经济变量与经济活动都是以抽象的形式记忆在脑中，若是对其没有足够的理解，就很难在现实世界应用，而经济学实验给了我们这样的机会。以本次在经济学实验室所做的宏观经济学实验为例，我们进行了经济增长分析、市场货币流通等四项实验，每项实验均是以互动的形式完成，学生、老师和计算机三方互动协作，推动实验进展。想想平日脱离实验所做的各种练习，那都是在纸上通过计算完成的，而计算数据和经济变化过程都是题目所指定的，我们要做的仅仅是算出某项结果，这样一来就少了自己动脑分析进行经济决策的过程。而在经济学实验中，我们有多方互动，这意味着我们不光巩固了如何进行经济运算，更锻炼了对于经济市场运转的把握能力。譬如老师那边供给货币，而我们作为银行，要留出存款准备金，之后发放贷款，再接收存款，这样的过程一轮轮进行，我们所能看到的不仅是某一项经济数据的结果，更亲自参与到其中的某一环节，影响整个经济的发展，这使我们能够更好地理解它的运作机制。”目前已开设的经济学实验主要是验证性实验、体验型实验。还可根据条件和需要适当开设研究创新型实验等。研究型实验层次是一种研究型人才培养模式的教学模式。利用此实验室平台，对少数拔尖学生强化基础，注重学生个性的发展，发挥其特长，鼓励学生参与各个级别的大学生竞赛。根据形势的需要，将开设大学生创业实践训练课程，从了解创业、培养创业能力、体验创业，到企业经营管理实训，循序渐进地培养大学生创业所需要的各种知识和能力，并通过大量实训让学生体验创业的过程，训练创业过程中及创业后的经营管理能力，培养大学生具备成功创业者的素质。同时，根据学校已有项目资源，将具体建设学校“冯如杯”、全国“挑战杯”大学生课外学术科技作品竞赛指导中心。通过以上教学实践创新基地的建设，有助于锻炼学生实践动手能力和创新型思维。同时，实现实验教学与理论教学一体化，形成整体的课程体系，通过实验教学补充学生的知识体系。教师要努力探索以科研带教学，紧跟学术前沿，利用科学研究成果提升实验教学质量，做到教学科研一体化。总之，近几年来的经济学专业的实验教学改革与实践使我们深深体会到经济学实验室是我们教学科研的技术支撑体系，它对学生巩固经济学基础知识，培养动手能力和实践创新能力，促进学生全面发展具有重要的意义。

【参考文献】

［1］闵娜．应用经济学实验教学方法初探［J］．当代经济，2007，5(下)

［2］涂晓今．论经济学实验方法的改进与创新［J］．重庆科技学院学报(社会科学版)，2010，24

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第一节 稀缺性与选择 (一)稀缺性和经济问题

稀缺性的含义:生产资源的相对有限性、资源的稀缺性与经济问题,由于资源稀缺性的存在,使得人们必须考虑如何使用有 限的相对稀缺的生产资源来满足无限多样化的需要。这就是所谓的" 经济问题". 生产资源或生产要素主要包括的成分:经济社会中的生产资源也叫生产要素,主要包括:资本(其价格为利息)、土地(其 价格为地租)、劳动(其价格为工资)。 西方经济学研究的问题:西方经济学研究人与社会如何作出最终抉择,在使用或者不使用货币的情况下,来使用可以有其他 用途的稀缺的生产性资源,为现在或者将来生产产品,并把产品分配给社会的各个成员以供消费之用。

它分析改进资源配置形式可能付出的代价和可能产生的收益。 (二)生产可能性曲线 生产可能性曲线的含义:在既定的资源之下,所能生产商品的最大产量的组合,就是生产可能性线。 生产可能性曲线与资源稀缺性之间的关系:生产可能性曲线反映了资源稀缺性的特征。

(二) 选择和机会成本

选择产生的原因:资源的稀缺性使得社会不得不作出选择 机会成本的概念:当具有多种用途的稀缺资源使经济主体需要选择时,选择会带来成本,选择的成本我们称为机会成本,当把一定资源用于生产 某种产品时所放弃的用此资源生产的其他所有产品中的最高价值就是机会成本,它是作出一次决策时所放弃的其他可供选择的最好用途。

经济问题的解决与机会成本的关系:经济问题的解决被归结为如何使得选择的机会成本达到最低。

第二节 西方经济学的研究对象

(一)经济学的定义 西方经济学的定义:西方经济学研究人与社会如何使用稀缺的生产性资源,生产出有价值的商品,并把它们 分配给社会的各个成员。 西方经济学包含的最基本的思想:资源是稀缺的,社会必须以有效率的方式使用它。 (二)经济学研究的基本问题

西方经济学研究的三个基本问题: 生产什么(What)。生产电视还是生产电脑、生产大炮还是生产黄油(希特勒的选择是:宁要大炮不要黄油);生产多少台电视机、多少台电脑, 用多少资源生产大炮,用多少资源生产黄油。 接有关。 如何生产(How)。用什么样的方法来生产这么多的产量与劳务,与生产方式,技术水平直 为谁生产(Who)。生产出来的产量和劳务用什么 样方式分配到社会的各个成员中,即怎样分配。 1

(三)资源的使用效率及其变动 西方经济学除了上述的三个基本问题外,还研究以下三方面的内容: 1:社会稀缺的资源是否得到充分使用。2: 社会资源总量的变动。 3: 货币的稳定性。 第三节 资源配置和经济制度 (一)自由放任的市场经济制度

自由放任的市场经济制度的含义:自由放任是指完全没有政府干预,而由个人自主行动,市场经济是指资源配置由市场供求 所决定的经济。 这一制度的特征:首先,从决策结构上看,自由放任的市场经济制度是分散决策。 其次,在自由放任的市场经济中,每个人或者经济单位被赋予追逐个人利益的动机。 再次,自由放任的市场经济中的信息是通过价格涨落而传递的。 自由放任的市场经济制度如何解决资源配置问题:在自由放任的市场经济中,家庭或个人以自身的满足为动机,以市场价格 为信息,自主决定每种产品的购买量;生产者以利润为动机,根据市场价格决定生产的方式以及购买投入的数量;家庭和生 产者的相互作用决定商品的价格和生产数量。 (二) 中央集权的计划经济制度 中央集权的计划经济制度的含义:指中央当局或机构决定生产什么的计划,确定生产目标和生产方式,并指定分配规则。 特征:决策集中化,集中决策建立在公共产权基础上。如何解决资源配置问题?通过计划调节,中央集权的计划经济决定了 社会资源的配置。

(三)混合经济制度混合经济制度 含义:指政府和私人部门按照一定的原则制定决策的经济制度。 混合经济的特征:分散决策和集中决策相结合,决策单位的动力既可以是自身的经济利益,也可以是社会目 标信息传递,既有价格自发的波动,又有计划指令的反馈。 (四)混合经济中的资源配置 混合经济制度如何解决资源配置问题?在混合经济中,通过市场机制的自发作用,经济社会解决生产什么和 生产多少、如何生产和为谁生产的基本问题,在市场机制出现错误时,则通过政府干预以促进资源使用的效 率、增进社会平等和维持经济稳定和增长。 混合经济条件下西方经济学的研究对象:在既定经济制度下,个人、厂商、政府和其它经济组织如何作出选 择,以及这些选择如何决定社会资源的利用。 第四节 微观经济学与宏观经济学 (一)微观经济学

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微观经济学的含义:微观经济学通过对单个经济主体的经济行为的研究来说明现代经济中市场机制的运行和作用以及改善这种运行途径,其中心 理论为" 看不见的手" 价格机制。 微观经济学研究的主要内容: 第一层次,分析单个消费者如何作出最优的生产决策以取得最大效用,单个生产者如何以最优的经济决策取得最大利润。 第二层次,局部均衡分析:分析单个市场的价格和产量的决定,这是作为某一市场中消费者和生产者(需求和供给双方)在追求自身的经济利益 的条件下,共同作用的结果。 第三层次,均衡分析:分析所有单个市场的价格和产量的决定,这又要取决于所有单个市场(如产品市场、劳动市场、资本市场)的共同作用。

(二)宏观经济学

宏观经济学的含义:宏观经济学以整个经济的总体行为为研究对象,考察作为总体的市场表现,说明社会的资源总量是如何决定的。 宏观经济学研究的主要内容:消费者和厂商如何选择,以决定消费和投资数量,从而决定总需求。 消费者和厂商如何选择供给、投入以决定整个经济的总供给。 经济中的总需求和总供给如何决定资源总量和价格总水平。 资源总量和价格总水平的长期变动趋势。

(三)微观经济学与宏观经济学之间的联系 首先,微观经济学和宏观经济学是互为补充的;其次,微观经济学是宏观经济学的基础 再次,宏观经济学并不是微观经济学的简单加总或重复;最后,两者共同构成了西方经济学的整体。 第二章 需求曲线和供给曲线概述以及有关的基本概念 第一节 微观经济学概览

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(一)经济系统的构成 :以市场为资源配置基本方式的经济系统的构成要素:家庭或者消费者与厂商或者 生产者之间的联系产品市场和生产要素市场把家庭或者消费者与厂商或者生产者联系起来,共同构成 一个有机的经济系统。 供给需求脉络图: 供给需求脉络图:

个人需求与市场需求 需求与需求量的区别 个人供给与市场供给 供给与供给量的区别 需求法则与供给法则

供需

Ed ,Es

(注意:转嫁与 Ed ,Es 的关系)

Ed 与总收益

应用题 (TR)的关系

Ed>1 P 与 TR 成反比 Ed=1 P 与 TR 无关 Ed<1 P 与 TR 成正比

完全无弹性:|E|=0 需求供给与均衡价格 弹性 相当缺乏弹性:|E|<0 常弹性 单位弹性:|E|=1 相当富有弹性:|E|>1 完全有弹性:|E|∞ 替代品:Exy>0 互补品:Exy<0 独立品:Exy=0

交叉弹性

EM>1 奢侈品

收入弹性 正常商品:EM>0

0< EM <1 必需品

劣质品:EM<0 (如吉芬商品) 均衡

Qd

=

Qs (蛛网理论)

第二节 需求 (一)需求

1.需求的定义: 需求是在一定的时期, 在一既定的价格水平下, 消费者愿意并且能够购买的商品数量(有效需求)

2.需求的表示:需求表、需求曲线和需求函数。

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需求表:它是一张某种商品的各种价格和与各种价格相对应的该商品的需求量之间关系的数字序列表。 需求曲线:需求曲线是根据需求表中的商品的不同的价格与需求量的组 合,在平面上拟合的一条曲线。 需求函数:表示一种商品的需求数量和影响该商品需求数量的各种因素之间的关系。模型简单化,假定商品 的价格与需求量的变化具有无限的分割性,把商品价格视为自变量,把需求量作为因变量,则: Q d = f (P) ( D = f (P ) )。即表示一种商品需求量和该商品的价格之间存在这一一对应的关系。

3.需求规律的含义:当影响商品需求量的其他因素不变时,商品的需求量随着商品价格的上升而减少,随着 商品价格下降而增加。因此,需求曲线在一般情况下(正常商品)向右下方,即斜率为负,表示商品价格和 需求量之间的反向关系。 (替代效应、收入效应)(问题:需求曲线为什么一般是向右下方倾斜?)

需求曲线的特例 (吉芬商品)

(二)影响需求量的因素:

1.商品本身价格:一般而言,商品的价格与需求量成反方向变动,即价格越高,需求越少,反之则反。

2.相关商品的价格:当一种商品本身价格不变,而其他相关商品价格发生变化时,这种商品的需求量也会发生变化。

(互补品和替代品)

3.消费者的收入水平:当消费者的收入提高时,会增加商品的需求量,反之则反是,劣等品除外。 (吉芬商品)

4.消费者的偏好:当消费者对某种商品的偏好程度增强时,该商品的需求量就会增加,相反偏好程度减弱,需求量就会减少。

5.消费者对未来商品的价格预期:当消费者预期某种商品的价格即将上升时,社会增加对该商品的现期需求 量,因为理性的人会在价格上升以前购买产品。反之,就会减少对该商品的预期需求量。 (跨期选择)

需求求函数的扩展形式 Q d = f ( P, m, P ) 在公式中,P 代表商品的价格,m 代表消费者的收入,P1 代表其它商品的价格 1

  (二)需求量的变动与需求变动

需求量的变动:自身价格变动?点沿着需求曲线的运动

需求曲线 的移动

需求的变动:自身价格不变,其他因素变动?需求曲线位移

需求量是在某一时期内,在某一价格水平上,居民户(消费者)购买的商品数量,商品价格的变动引起 购买量的变动,我们称之为需求量的变动。它表现为该曲线上的点的变动。 需求是在一系列价格水平时的一组购买量,在商品价格不变的条件下,非价格因素的变动所引起了购买 量变动(如收入变动等)称之为需求的变动。它表现 为需求曲线的移动。

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(五)从单个家庭需求到市场需求 一种商品的市场需求是指在一定时期内市场中所有消费者需求的总和。

d d 一种商品的市场需求量是每一个价格水平上的该商品所有个人需求量的加总: Q d = QA + QB

如下图所示:

第三节 供给

1.供给的定义:供给是指在一定的时期,在一既定的价格水平下,生产者愿意并且能够生产的商品数量。

2.供给的表示:供给表、供给曲线和供给函数 供给表:它是一张某种商品的价格与对应的供给量之间关系的数字序列表,如下供给曲线:它是根据供给表 中的商品的价格??供给量组合在平面图上所绘制的一条曲线。 供给函数:表示一种商品的供给量和影响该商品供给量的各种因素之间的关系。假定商品的供给量与商品的 价格具有无限的分割性,并把商品的价格视为自变量,把供给量作为依变量,则 Q s = f (P) 或 S = f (P ) 即表 示一种商品供给量和该商品的价格之间存在这一一对应的关系。

3.供给规律含义:当影响商品供给的其他因素不变时,商品的供给量随着商品价格的上升而增加,随着商品 的价格的下降而减少,这就是供给规律。 (二)影响供给的因素:

1.商品本身的价格。一般而言,一种商品的价格越高,生产者提供的产量就越大,相反,商品的价格越低,生产者提供了产

量就越小。

2.厂商能生产的相关商品价格,当一种商品的价格不变,而其能生产的其他商品的价格发生变化时,该商品的供给量会发生 变化,如,在玉米价格不变小麦价格上升时,农户就可能多生产小麦而减少玉米的供给量。

3.生产的成本。在商品价格不变的条件下,生产成本的提高会减少利润,从而使得商品生产者不愿意生产,进而减少供给量。

4.技术水平。一般而言,技术水平的提高可以降低生产成本,增加生产者 的利润,生产者愿意提供更多的产量。

5.生产者对未来商品的价格预期,如果生产者对未来的预期看好,如价格上升,则制订生产计划时就会增加产量供给,反之 如果生产者对未来的预期是悲观的,在制订生产计划时,就会减少产量供给。 供给函数的一般形式 Q s = f ( P, T , P ) 在公式中,P 代表商品的价格,T 代表生产技术水平,P1 代表相关商品的价格 1

(三)供给量的变动与供给变动

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供给量的变动:自身价格变动?点沿着供给曲线的运动

供给曲线 的移动 供给的变动:自身价格不变,其他因素变动?供给曲线位移

供给量变动:供给量是指某时期内在某一价格水平时,厂商提供的商品数量。商品价格变动引起生产能力的 扩大或缩小,称之为供给量的变动,它表现为沿供给曲线变动。 供给变动:供给是在一系列价格水平时的一组产量,在商品价格不变的条件下,非价格因素的变动所引起的 产量变动,(如技术进步、生产要素价格变动)等,称之供给的变动,它表现为供给曲线的移动。 在供给曲线上,供给量增加是沿着同一条供给曲线向右上方移动,供给量减少是向左下方移动;供给的增加 是整个供给曲线向右移动,供给减少是整个供给曲线向左上方移动。 (四)从单个生产者的供给到市场供给 一种水平的市场供给是所有生产者提供该水平的数量之和与商品价格之间的对应关系。 供求曲线的共同作用: 第四节 供求曲线的共同作用:市场均衡 (一)均衡的含义

经济均衡:在经济体系中,一个经济事物处在各种经济力量的相互作用之中,如果有关该经济事务各方面的各种力量能够相 互制约或者相互抵消,那么该经济事物就处于相对静止状态,并将保持该状态不变,此时我们称该经济事物处于均衡状态。 市场均衡的概念:在市场上,市场供求达到平衡时的状态称之为市场均衡。 均衡的分类:局部均衡和一般均衡

(二)均衡价格和均衡数量的决定

1.一种商品的均衡价格是该种商品的市场需求量和市场供给量相等时的价格。在均衡价格水平下的相等的供求数量被称为均 衡数量。(市场出清)

2.消费者和生产者根据市场价格决定愿意并且能够购买或者能够提供的商品数量,带着各自的盘算,消费者与生产者一起进入市场,最终决定市 场的均衡。

3.需求和供给相互作用决定均衡价格和均衡数量的过程:

7

(

1)设市场价格 P1>Pe ,此时,Qs>Qd,其间的距离为供大于求的产品数量即过剩的产品的数量,如果市场是充分竞争 的,过剩产品的存在必然导致价格下降,随着价格下降需求量扩大,供给量减少,最后达到 E 点,所以,价格的下降可以减 少市场的产品积压,使供求保持平衡。 (

2)设市场价格 P2Qs 其间的距离即为短缺的量(供不应求)。此时,价格的上升可以扩大生产的产量, 同时抑制消费。所以价格的上升可以清除市场上的短缺现象,从而使有供求保持一致。

(三)均衡价格和均衡数量的变动需求变动对市场均衡的影响

1.需求变动对市场均衡的影响:需求增加引起均衡价格上升,需求减少引起均衡价格下降;需求增加引起均衡产量增加,需 求减少引起均衡产量减少;需求的变动引起均衡价格与均衡产量同方向变动。

2.供给变动对市场均衡的影响:供给增加引起均衡价格下降,供给减少引起均衡价格上升;供给增加引起均衡产量的增加, 供给减少引起均衡产量的减少;供给的变动引起均衡价格反方向变动,供给的变动引起均衡产量同方向变动。

3.供求定理:在其他条件不变的情况下,需求变动分别引起均衡价格和均衡数 量的同方向变动;供给变动引起均衡价格的反 方向变动和均衡数量的同方向变动

第五节 弹性理论 (一)弹性的概念

1.弹性的定义:经济学中的弹性是指一个变量变动的百分比相应于另一变量变动的百分比,用来表示因变量对自变量变化的 反应的敏感程度,它告诉我们,当一个经济变量发生 1\\\\%的变动时,由他引起的另一个经济变量变动的百分比。如价格变动 1\\\\%,需求量变动的百分比。

2.弹性的大小可用弹性系数来衡量,弹性系数= y 变动的百分比/x 变动的百分比。 (二)需求的价格弹性

1.需求价格弹性的定义:需求价格弹性简称为需求弹性或价格弹性,它表示在一定时期内价格一定程度的变动所引起的需求 量变动的程度。

?Q ?Q P Q =? ×

2.需求价格弹性系数= -(需求量变动的百分比/ 价格变动的百 分比) e d = ? ?P ?P Q P

8

需求价格弹性的分类根据需求价格弹性系数的大小可以把商品需求划分为五类

(

1) 完全无弹性( ed = 0 ):垂直的需求曲线,无论价格怎么变化,需求量保持不变 (

2) 缺乏弹性( ed < 1 ):需求曲线的斜率比较陡,价格的很大变动只能引起需求量很小的变动。当商品价格变动 1\\\\%时, 需求量的变化率小于 1\\\\%。(农产品,生活必需品等) (

3) 单位弹性( ed = 1 ):需求量和价格的变动率真好相等。(巧合) (

4) 富有弹性( ed > 1 ):需求曲线比较平缓,价格较小的变动就能引起需求量很大的变动。需求量对价格反应比较灵敏。 (

5) 无限弹性( ed = ∞ ):需求曲线平行于数量轴,相对于任意小的一个价格的变动也会引起需求量无限的变动。

3.影响需求价格弹性的因素:

(

1)产品的性质,一般而言,生活必需的需求弹性较小,奢侈品需求弹性大。 (

2)商品的可替代性,代用品越多,当一种商品价格提高时,消费者就越容易转向其他商品,所以弹性就越大,反之则越小。 (

3)商品用途的广泛性,如果一种商品的用途很广泛,当商品的价格提高之后消费者在各种用途上可以适当地减少需求量, 消费者只购买较少的数量用于最重要的用途上,从而弹性越大,反之越小。 (

4)商品消费支出在消费者预算支出中所占的比重,当一种商品在消费者预算支出中占很小的部分时,消费者并不大注意 其价格的变化,需求弹性越小,如买一包口香糖,你可能不大会注意价格的变动。反之,该种商品如汽车在消费者的消费预 算中所占比例越大,其需求弹性也就越大。 (

5)消费者调整需求量的时间,一般而言,消费者调整需求的时间越短,需求的价格弹性越小,相反调整时间越长,需求 的价格弹性越大,如汽油价格上升,短期内不会影响其需求量,但长期人们可能寻找替代品,从而对需求量产生重大影响。 需要越长时间反应,有越长时间可以反应的消费品的需求弹性较大。

4.需求价格弹性系数的计算:弧弹性和点弹性含义及其表示

9

(

1)弧弹性是以某种商品需求曲线上两点之间的价格和需求量为基础计算出来的价格弹性。 (

2)点弹性衡量了在需求曲线上某一点上相对应于价格的无穷小的变动率,需求量变动率的反应程度。 ed = lim? ?Q P dQ P × =? × (?P

0) ?P Q dP Q

线性需求曲线上的点弹性特征:点的位置越高,相应的点弹性系数越大;相反,点的位置越低,相应的点弹 性系数越小。除了两种特殊情况以外,线性需求曲线上每一点的点弹性都是不同的。

10

P

(三)其他的需求弹性

1.需求收入弹性简称收入弹性,它表示在一定时期内相对于消费者收入的相对变动,商品需求量的相对变动的反应程度。 需求的收入弹性系数= 需求变动百分比/ 收入变动百分比

?Q ?Q M ?Q M dQ M Q em = ? 或者 em = lim? × =? × (?M

0) ?M ?M Q ?M Q dM Q M

正常商品:需求量与收入同方向变化 em > 0

劣等品:收入增加,该商品的需求减少 em < 0

奢侈品: em > 1 ,需求量增加了幅度超过收入增加幅度

必需品: 0 < em < 1 ,表明需求量增加了幅度低于收入增加幅度

2.需求交叉弹性:表示在一定时期内相关商品价格变动程度对需求量变动程度的影响。 需求的交叉弹性系数= 需求变动的百分比/ 相关商品价格变动的百分比

eXY

?QX ?QX PY ?QX PY dQX Py Q = X = × 或者 eXY = lim × = × (?PY

0) ?PY ?PY QX ?PY QX dPy QX PY

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2.替代品和互补品: (

1)替代品: eXY > 0 ,这是指两种可以互相替代以满足消费者的某一种欲望的商品,如,馒头的价格不变而花卷的价格上 升时,馒头的需求量上升。 (同质竞争) (

2)互补品: eXY < 0 这是指两种互相补充,必须同时使用才能满足消费者的某一种欲望的商品,如照相机和胶卷,胶卷的 需求量与照相机的价格有着密切关系,一般而言,照相机价格上升,胶卷的需求量下降,两者呈现反方向变化。(配对商品) (

3)没有关系: eXY = 0

(四)供给弹性

1.供给价格弹性:表示在一定时期内一种商品的供给量的变动对于该商品的价格的变动的反应程度。在一定时期内当一种商 品的价格变化 1\\\\%时所引起的该种商品的供给量的变化的百分比。 供给弹性系数= 供给量变动的百分比/ 价格变动的百分比

?Q dQ ?Q P dQ P Q Q es = = × 或者 es = = × ?P ?P Q dP dP Q P P

由于价格越高,生产者越愿意提量,所以 es 一般是正数。 类似的,供给价格弹性也可以分为五个类型。

2.影响供给价格弹性的因素 (

1)生产技术类型,一般而言,生产技术越复杂、越先进,固定资本,占用越大生产周期越长,供给弹性越小,在价格下 降时,这类生产要素不能方便地转移。 (

2)生产能力的利用程度,对拥有相同技术的生产者而言,拥有多余生产能力的生产者的供给会更高有弹性,因为它在价 格变动时,特别是价格升高时,更容易调整产量。 (

3)生产成本的因素,当产量增加时,成本迅速增大,供给弹性越小,反之,生产扩大成本增长慢,供给弹性就大。 (

4)生产者调整供给量的时间(生产时间),当商品的价格发生变化,生产者对供给量进行调整需要一定时间,时间越短, 生产者越来不及调整供给量。如在一个月内,考察西瓜的供给,它可能缺乏弹性,但如果跨年度考察西瓜供给量的变化,则 其供给弹性可能很大。因此对象农产品这样生产周期较长的产品,是今年的价格由今年的产品决定,今年的产量由去年价格 决定。(蛛网模型)

供求分析的简单应用 第六节 供求分析的简单应用 (一)支持价格和限制价格支持价格

1.支持价格又称最低价格,是指政府为了支持某种商品的生产而对市场价格规定一个高于均衡价格的最低价格。

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支持价格的经济影响:在支持价格的条件下,市场将出现超额供给现象。

2.限制价格又称最高限价,是指政府为了防止某种商品过高而对市场价格规定一个低于均衡价格的最高价格。 限制价格的经济影响在限制价格条件下,部分市场需求会得不到满足,往往会出现某种形式的黑市交易。 (二) 需求弹性和 销售收入需求弹性与厂商销售收入之间的关系 某种商品的价格变动时,其需求弹性之大小与价格变动所引起的出售该商而所得到的总收益的变动情况密切相关,这是因为 总收益(TR)等于销售量(Q )乘以价格(P )。 ①如果某商品是富有弹性的,该商品的价格下降导致需求量(销售量)增加的幅度大于价格下降的幅度,总收益会增加。 该商品的价格上升时,需求量(销售量)减少的幅度大于价格上升的幅度,从而总收益减少。 例:设电视机的|Ed|=

2,原来的价格 500$,此时,销售量 Q1=100 台。 TR1=P1xQ1=500$x100=50000 元现价格下降百分之十,即 P2=450 元,因|Ed|=

2,所以销售量增加 20\\\\% 即 Q2=120 台,此时,TR2=P2xQ2=450 ×120=54000 元 TR2-TR1=54000 元-5000=4000 元此时,电视机 价格下降总收益增加,价格上升的例子学员可自己寻找。 结论:结果某商品是富有弹性的,则价格与总收益成反方向变动,即价格上升总收益减少,价格下降,总收益增加。 ②如果某商品是缺乏弹性的,当该商品的价格下降时需求量(销售量)增加幅度小于价格下降的幅度,从而总收益会减 少。该商品价格上升时,需求量(销售量)减少幅度小于价格上升的幅度,从而总收益会增加。 例:假定面粉的需求是缺乏弹性的,|Ed| =

0.5 ,原来的价格 P1=

0.

2,此时,销售量 Q1=100 斤, TR=P1xQ1=

0.

3×100=20 元。 现价格上升 10\\\\% ,即 P2=

0.22 元,因为|Ed| =

0.5 ,故销售量减少 35\\\% ,Q2=95 斤,此时 TR=P2xQ2=

20.90 元。 TR2-TR1=

20.90 元-20 元=

0.90 元此时,面粉总收益增加。 结论:如果某商品的需求是缺乏弹性的,则价格与总收益成为方向变化,即价格上升,总收益增加,价格下降,总收益 减少。 分析" 薄利多销" 这一营销策略:" 薄利多销" 这一营销策略并不是在所有的情况下都适用,只有在价格弹性是富有弹 性时,薄利才能多销。 (三)蛛网模型 基本假设:商品产量取决于前一期的价格,但是商品的需求量取决于当期价格。

Qtd = α ? β ?P t Qts = ?δ + γ ? Pt ?1 Qtd = Qts

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均衡价格的决定

1. 收敛型: kd > k s

2. 发散型: k d < k s

3. 封闭型: k d = k s

第三章 效用论

基数效用分析 (边际效用分析) 边际效用递减规律 消费者均衡:MU1 /P1= MU2/P2 =……= MUn/Pn =λ 由 MU 导出需求曲线 消费者剩余:CS=

∫

Q0

f (Q)dQ ?p0Q0

无差异分析:含义、特性、斜率(MRS 递减规律) 序数效用分析 预算线:P1X1+P2X2=I 消费者均衡 均衡条件:MU1 /P1= MU2/P2 (无差异曲线分析) 价格?消费曲线:导出消费者的需求曲线 收入?消费曲线:导出消费者的恩格尔曲线 正常物品 替代效用和收入效用 低档物品 不确定性和风险

效用论概述 第一节 效用论概述 (一)欲望和效用的概念

1.欲望的含义:欲望是指一个人想要达到而没有得到某种东西的一种心里感觉。

2.效用的含义:效用是消费者在消费某种产品时所获得的满足程度,它是对商品使用价值的主观评价。 (二)基数效用和序数效用

1.基数效用论的基本假定基数效用论认为,消费者消费商品或劳务所获得的满足程度即效用可以用 1 、2 、 3 …等基数加以表示,并可以加总,消费者消费不同商品的数量获得的效用也有一个共同的单位,因此,消费 者消费一定数量的商品和劳务的获得的总的满足程度称为总效用。 同时,基数效用论又假定随着消费者消费商品或劳务数量的增加,消费者每增加一单位商品或劳务的消费所 获得的满足程度逐步下降,消费者消费商品的目标是要达到总效用最大。

2.序数效用论的基本假定 第一,对于任何二个商品组合 A 和 B ,消费者可以断定,要么对 A 的偏好大于对 B 的偏好,要么对 A 的 偏好小于对 B 的偏好,要么对 A 和 B 的偏好一样或者说偏好无差异。 (偏好完全性) 第二,对三个商品组合 A 、B 和 C 而言,如果消费者对 A 的偏好大于 B ,对 B 的偏好大于 C ,则该消 费者对 A 的偏好一定大于对 C 的偏好。(可传递性)

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第三,在其他商品数量相同的条件下,消费者更偏好于一种产品数量大的商品组合。 (非饱和性) (三)边际效用分析方法与消费者均衡边际效用递减规律的含义

1.总效用是指在一定时间内消费者从消费商品或劳务中的获得的满足程度的总和,记为(Tu),

2.边际效用是指在一定时间内消费者增加一单位商品或劳务的消费中所获得的效用增加量,记为 Mu. 随着消 费者消费某物品数量的增加,该物品对消费者的边际效用是递减的。

3.边际效用递减规律,又称戈森定律:在一定时间内,在其他商品的消费数量保持不变的情况下,随着消费 者对某种商品的消费量的增加,消费者从该商品连续增加的每一单位消费中所得到的效用的增量即边际效用 是递减的。

4.边际效用递减的原因:从消费者的角度看,商品被优先满足最重要的需要,故最先消费的商品边际效用就 大;从商品本身对消费者所产生的重复刺激看,随一种商品消费数量的连续增加,消费者接受的重复刺激程 度越来越弱。

5.货币的边际效用由于货币的边际效用递减速度很慢,通常把它看成是个常数。

6.消费者均衡的含义:消费者的货币收入是有限的,他要把有限的货币收入用于各种物品以满足自己的欲望。 消费者均衡研究的单个消费者如何把自己有限的货币收入分配在各种商品的购买中以获得最大的效用。

7.消费者获得最大效用的原则是:如果消费者的货币收入是固定的,市场上各种物品的价格是已知的,则消 费者一定要使其所购买的各种物品的边际效用与他所支付的价格成比例,换言之,也就是要使自己花费在各 种商品上的最后一元钱所带来的边际效用相等。这就是消费者均衡。 (四)消费者的需求曲线

1.可以通过边际效用递减规律来解释需求定理:如果消费者的货币收入是固定的,即每单位货币给他带来了 效用都是相等的,那么,他对某物的愿意付出的价格就以该物品的边际效用为标准。如果边际效用大,消费 者愿付出的价格高,如果边际效用小,消费者只愿付出较低的价格。随着消费者购买某物品数量的增加,该 物品的边际效用递减,这样,消费者愿意付出的价格也就降低,因此,某物品的需求量与价格成反方向变动。

2.消费者剩余:消费者愿意支付的最高价格和实际市场价格之间的差额。用消费者需求曲线以下,市场价格 曲线以上的面积表示。 数学公式:CS= 0

∫

Q0

f (Q)dQ ?p 0Q0

第二节 无差异曲线及其特点

(一)序数效用关于消费者偏好的三个基本假定 (二)无差异曲线及其特点

1.无差异曲线的含义:无差异曲线是用来表示两种商品或两组商品的不同数量的组合对消费者所提供的效用是相同的。

2.无差异曲线的特征:无差异曲线是一条向右下方倾斜的曲线,其斜率为负值,它表明在收入与价格既定的条件下,为了获 得同样的满足程度,增加一种商品就必须放弃减少,另一种商品,两种商品在消费者偏好不变的条件下,不能同时减少。

3.无差异曲线的平面图示三个基本特征:在同一平面图上有无数条无差异曲线,同一条无差异曲线代表同样的满足程度,不 同的无差异曲线代表不同的满足程度, 离原点越远, 满足程度15越大,反之则越小。在同一平面图上,任意两条无差异曲线不

能相交,否则与第二点矛盾。无差异曲线是一条凸向原点的线。 (三)边际替代率及其递减规律

1.边际替代率的定义:边际替代率(MRS :marginal rate of substitution)是消费者在维持效用水平不变的情况下,增加一 单位某种商品的消费数量所必须放弃的另一种商品的消费数量。如为增加 X 就要放弃 Y,所放弃的 Y 商品的数量?Y 与增加 的 X 商品数量?X 相比就是边际替代率写作 MRSxy = ?

?Y (X 对 Y 的替代) ?X

2.无差异曲线上某一点的边际替代率就是无差异曲线在这一点斜率的绝对值,无差异曲线的斜率逐渐减少,说明其是一条凸 向原点的曲线。

3.边际替代率递减规律的含义:在维持效用水平不变的前提下,随着一种商品的消费数量的连续增加,消费者为得到每一单 位这种商品所需要放弃的另一种商品的消费数量是递减的。

4.无差异曲线的特殊形状:无差异曲线的形状表明在维持效用水平不变的前提下,一种商品对另一种商品的替代程度。

(

1)完全替代品:指两种商品之间的替代比例是固定不变的。其边际替代率是一个常数,相应的无差异曲线 是一条斜率不变的直线。 (

2)完全互补品:两种商品必须按照固定的比例同时被使用。相应的无差异曲线是直角形状。 第三节 消费者的预算约束线 (一)预算约束线预算约束线的含义:预算约束线又称预算线,消费可能线或等支出线,它表示在消费者收 入和商品价格给定的条件下,消费者全部收入所能购买到的商品的不同数量组合。

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(二)预算约束线的变动:预算线是以消费者的收入和商品价格既定为条件,所以如果消费者的收入和价格 发生变化消费者的预算约束线也会随之变动。

第一,价格不变,收入变化,预算约束线平行移动,收入增加预算线向右移动,如果消费者的收入减少,则预算线向内移动。 第二种情况,在收入不变的情况下,一种商品价格变化,会改变预算线的斜率,使预算线旋转。 第三种情况,如果所有商品的价格以同一方向同一比例发生变动,则消费者预算约束线位置不发生变动,如果商品价格及消 费者收入发生相对变化,则预算线的斜率发生变动。

第四节 消费者均衡 (一)消费者均衡条件

1.消费者均衡的含义:在消费者的收入和商品的价格既定的条件下,当消费者选择商品组合获取了最大的效用满足,并将保 持这种状态不变时,称消费者处于均衡状态,简称为消费者均衡。

2.根据序数效用论的无差异曲线分析,在消费者的收入和商品价格既定的条件下,消费者实现效用最大化的均衡条件是,两 种商品的边际替代率等于这两种商品的价格之比。

3.利用无差异曲线和预算约束线说明消费者的均衡条件:一是位于预算约束线上;二是由预算约束线与一条无差异曲线的切 点所决定。 第一个特征用函数表示:PxQx+PyQy=m ;第二个特征表明在这一点上预算约束线的斜率与无差异曲线的斜率相等, 预算线的斜率为边际替代率,所以,它表明边际替代率之比等于价格比相等:

4.消费者效用最大化均衡条件:MRSxy = ?

?Y PX = ?X PY

它表示,在一定的收入约束条件下,为了取得最大的效用满足,消费者应选择的最佳商品数量应该使得两种商品的边际 替代率等于这两种商品的价格之比,换言之,在消费者均衡点上,消费者愿意用一单位某种商品代替另一种商品的数量等于 市场上这一单位商品可以换取的另一种商品数量。

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(二)消费者均衡点的变动

1.收入一消费扩展线的含义:收入??消费扩展线又称收入??消费曲线,它表示,在商品价格保持不变的条件下,随着消费者 收入水平的变动,消费者均衡点变动的轨迹。 (两种情况:正常品和劣等品)(恩格尔曲线)

2.价格一消费扩展线的含义:价格一消费扩展线简称价格扩展线,它表示在消费者收入和其它商品价格不变的情况下,随着 一种商品价格的变动,均衡点变动的轨迹。

3.消费者的需求曲线可以通过消费者的价格一消费扩展曲线推导出。(总收入不变,价格变化引起需求变化)

替代效应和收入效应(重要) 第五节 替代效应和收入效应(重要) (一)替代效应和收入效应的含义:一种商品价格变动,会对消费者产生两方面的影响,一是使商品的相对 价格发生变动,二是使消费者的收入相对于以前发生变动。

1.替代效应的含义:由于一种商品价格变动而引起的商品的相对价格发生变动,从而导致消费者在保持效用 不变的条件下,对商品需求量的改变,称为价格变动的替代效应。

2.收入效应的含义由于一种商品价格变动而引起的消费者实际收入发生变动,从而导致的消费者对商品需求 量的改变,被称为价格变动的收入效应。

3.一种商品价格变动对商品需求量的总效应,可以分解为替代效应和收入效应两个部分:总效应=替代效应+ 收入效应。 (三)正常商品和低档商品的替代效应和收入效应

1.对正常商品而言,商品价格下降的替代效应和收入效应都使得该商品需求量增加;对于低档商品而言,价 格下降的替代效应使商品需求量增加,但收入效应却使得商品需求量下降。

2.正常商品和低档商品的替代效应和收入效应的分析正常商品的替代效应为正,收入效应也为正。

3.低档商品的替代效应为正,收入效应为负。

4.吉芬商品的含义:如果为负的收入效应的绝对值大于替代效应,使得需求量随价格上升而上升,则该商品 为吉芬商品。

5.补偿预算线:当商品的价格发生变化引起消费者的实际收入水平发生变化时,补偿预算线是用来表示以假 设的货币收入的增减来维持消费者的实际收入水平的一种分析工具。 (四)替代效应和收入效应与消费者需求曲线 利用替代效应和收入效应说明消费者需求曲线的形状:一种商品价格上升是否导致消费者选择该商品数量的 增加,取决于价格下降产生的替代效应和收入效应的符号和大小。 第六节 不确定性和风险

1. 不确定性:指经济行为者在事先不能准确知道自己的某种决策的结果,或者说,只要经济行为者的一种决 策的可能不止有一种,就会产生不确定性。

2. 在消费者知道自己某种行为决策的各种可能 结果时,如果消费者还知道各种可能结果的发生概率,则可以 称这种不确定性为风险。 18

3. 期望效用函数也被称为冯.诺依曼-摩根斯坦效用函数,期望效用就是在不确定条件下可能得到的各种结果 的效用的加权平均数。 E[U(W1,W

2)]=pU(W

1)+(1-p)U(W

2)

4. 期望值的效用:U[pW1+(1-p)W2]

5. 风险回避者:消费者认为在无风险条件下持有一确定的货币财富的效用大于在风险条件下彩票的期望效 用,其效用函数是严格向上突出的 U[pW1+(1-p)W2]> E[U(W1,W

2)]=pU(W

1)+(1-p)U(W

2)

6. 风险爱好者:消费者认为在无风险条件下持有一确定的货币财富的效用小于在风险条件下彩票的期望效 用,其效用函数是严格向下突出的 U[pW1+(1-p)W2]< E[U(W1,W

2)]=pU(W

1)+(1-p)U(W

2)

7. 风险中立者:消费者认为在无风险条件下持有一确定的货币财富的效用等于在风险条件下彩票的期望效 用,其效用函数是线性的 U[pW1+(1-p)W2]= E[U(W1,W

2)]=pU(W

1)+(1-p)U(W

2)

8. 保险者都是风险回避的,保险原则:消费者愿意支付的保险金额 S 应该等于他的财产的期望损失;或者是 使得保险后的稳妥可靠的财产等于在风 险条件下的财产的期望值。 S=p.L+(1-p).0 W-S=p.(W-L)+(1-p)W S 为愿意支付的保险金额,p 为风险发生的概率,W 拥有财产的总价值,(W-S)是保险后不论风险发生与 否都能够获得的稳妥可靠的财产,L 为风险发生后的损失。

9. 保险公司是风险中立的,保险公司追求利润最大化:

p(S-L)+(1-p)S=-pL+S≥0

第四章 生产论

生产论

柯布?道格拉斯函数与固定投入比例生产函数 短期生产函数:TP、AP、MP 等产量曲线 边际技术替代率及其递减规律 长期生产函数 等成本线 投入要素的最佳组合 扩展线 规模报酬 θ =f(L, K ) 递增:f(λ L, λ K )>λ θ 固定:f(λ L, λ K )=λ θ 不变:f(λ L, λ K )

第一节 厂商 (一)厂商的法定形式:

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1.个人企业指单个人独资经营的企业,个人企业家往往同时就是所有者和经营者。

2.合资企业又称合伙制企业,它是由两个或两个以上的人共同分担经营责任的企业。大多数合资企业都以协 议的形式规定合资人的责任和利益,同独资企业一样,合资企业的合伙人对企业的负债承担无限责任。

3.公司是以法律程序建立的法定实体,其特点是企业与创办者和所有人相分离,一般以发生股票的形式筹建, 股票持有人为股东,股东推举一些人作为董事,股东对企业承担有限责任,与前二种企业相比,公司有利于 筹集大量资金,且风险相对分散。在经济分析中,通常以公司作为厂商分析的例子。 (二)厂商的目标

1.厂商的目标是利润最大化,利润等于总成本与总收益的差额。收益是销售产品的收入,成本则是生产过程 中投入的各种资源的费用或支出。 (三)生产者行为理论的基本内容:生产者行为理论主要包括生产理论、成本理论和市场理论。 第二节 生产函数 (一)生产与生产函数

1.生产:生产是把各种投人转换为产出的过程,把投入和产出联系在一起的是生产技术。

2.生产函数的含义:对于特定的生产技术,把投入转化为产出的过程表现为生产过程中生产要素的投入量与 产出量之间的数量关系,这种数量关系可以用函数表示。故生产函数表示在技术水平不变的情况下,一定时 期内厂商生产过程中所使用的各种要素的数量与它们所能生产的最大产量之间的关系。 (二)短期与长期生产函数

1.短期和长期的概念:短期是指生产者来不及调整全部生产要素的数量,至少有一种生产要素数量不变的时 期。长期是指生产者来得及调整全部生产要素的数量,所有生产要素数量都可以改变的时期。 (三)常见的生产函数

1.固定投入比例的生产函数:在每一个产量水平上任何一对要素投入量之之间的比例都是固定的。 K/v) Q=Minimum(L/u ,

其中,L、K 分别为劳动和资本投入量,常数 u 和 v 分别为固定的劳动和资本生产技术系数,分别表示生产一单位产品所需 要的固定的劳动和资本投入量。此生产函数表示,产量取决于(L/u ,K/v)中较小的一个。

2.柯布一道格拉斯生产函数, 其一般形式为:Q = ALα K β 式中: 代表产量, 和 K 分别代表劳动和资本投入量, 、α 、 Q L A

β 为三个正的参数,并且 0 < α 、 β < 1

这是一种很有用的生产函数: 1:该生产函数是一个指数函数形式,这类函数在数学上较易处理; 2:函数中的参数 A 、 α 、 β 具有明显的经济含义,A 可以看成为一个技术系数,A 的数值越大,既定投入数量所能生产的 产量也越大; α 、 β 分别代表增加 1\\%的劳动和资本时产量 增加的百分比,它反映在生产过程中劳动和资本的重要性。

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3: α 、 β 可以用来判断规模报酬: α + β = 1 ,则为规模报酬不变; α + β < 1 ,则为规模报酬递减; α + β > 1 ,则为规模报酬递增。

第三节 一种可变生产要素的生产函数(短期) 一种可变生产要素的生产函数( 短期) (一)一种可变生产要素的生产函数:假定厂商只使用资本和劳动两种投入,劳动的投入量可变,但资本的 投入量不变的生产函数。 Q = f ( L, K )

1.劳动总产量:是指一定数量的生产要素可以生产出来的最大产量,在资本不变的条件下,是指一定的劳动 投入量可以生产出来的最大产量,TPL

2.劳动的平均产量:是指每单位劳动所生产的产量,通常记为 APL

3.劳动的边际产量:是指增加一单位劳动投入量所增加的产量,用 MPL 边际收益递减规律(重要): ):在技术不变的条件下,当把一种可变生产要素连同其他一种或几种不变 (二)边际收益递减规律(重要): 的生产要素投入到生产过程之中,随着这种可变生产要素投入量的增加,最初每增加一单位该要素所带来的 产量增量是递增的,但到一定程度后,增加一单位要素投入的带来的产量增量最终要递减。 理解边际收益递减规律需要注意的三个方面: 1:边际收益递减规律发生的条件是技术不变;

2,边际收益递减规律只存在其他投入数量保持不变的条件下,才可能成立。

3,边际收益递减发生在变动投入增加到一定程度以后。这就是说边际收益经历一个递增不变和递减过程,最终要递减。 (二)产量曲线与生产要素合理投入区 总产量、平均产量和边际产量曲线之间的关系 重要) 之间的关系(

1. 总产量、平均产量和边际产量曲线之间的关系(重要)

首先,随着劳动量的增加,最初总产量,平均产量和边际产量都是递增的,但各自增加到一定程度之后分别递减,从图 上看 TP、AP、MP 都经历一个递增而后递减的过程。 其次,MP 曲线和 AP 曲线一定相交于 AP 曲线的最高点,在相交前 AP 递增,相交后 AP 递减。 第一, 当 MP=0 时,总产量达到最大。据此,我们把劳动投入分为三个不同的阶段: 第一阶段(Ⅰ),是劳动量从零增加到 AP 达到最高值这一阶段。在这一阶段,平均产量一直上升,边际产量大于平均 产量。这说明增加劳动量是有利可图的(这是因为相对于固定的资本来说,劳动量缺乏,所以劳动量的增加可以使资本的作 用得到充分发挥)。 第二阶段(Ⅱ),此时,平均产量开始下降,但边际产量仍然大于零,因此总产量仍一直增加,如果为了获得最大的产 量,劳动量则可以增至 MP 等于零点为止。 第三阶段(III),是劳动量增加到 MP 等于零点之后这一阶段,边际产量为负数,总产量开始绝对减少,此时劳动投入 是绝对的太多。 生产要素的合理投入区一般而言,劳动投入(可变要素的投入)到第Ⅱ阶段最合适,但劳动量的投入究竟在这一区域的

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哪一点上,还需要结合成本来考虑。

第四节 两种可变生产要素的生产函数 (一)两种可变生产要素的生产函数 Q = f ( L, K ) (二)等产量曲线(与无差异曲线对比)

1.等产量曲线的含义:等产量线表示在技术水平不变的条件下生产同一产量的两种生产要素投入量的所有不 同组合的轨迹。

2.等产量曲线通常具有的特征: 第一,等产量线是[文秘站:]一条向右下方倾斜的线,其斜率为负。 第二,在同一条平面图上有无数条等产量线,同一条等产量线代表同样的产量,不同的等产量线代表不同的 产量,离原点越高的等产量线所代表的产量越高,反之则越低。 第三,在同一平面图上,任意两条等产量线不能相交。 第四,等产量线是一 条凸向原点的线, (三)边际技术替代率(与边际替代率对比)

  1.边际技术替代率的含义:边际技术替代率(marginal rate of technical Substitution MRTS )是在维持产品水 平不变的条件下,增加一单位某种生产要素投入量时所减少的另一种要素的投入数量。

MRTS LK = ? ?K ?L

2.边际技术替代率递减规律:在维持产量不变的前提下,当一种生产要素的投入量不断增加时,每一单位的 这种生产要素所能提到的另一种生产要素的数量是递减的。

3.原因:任何一种产品的生产技术都要求各种要素投入之间的适当比例,这也就意味着要素之间的替代是有 限的。在劳动投入量很少和资本投入量很多的情况下,减少一些资本投入量可以很容易的通过增加劳动投入 量来弥补,以维持原有的产量水平,但是,在劳动投入量增加到相当多的数量和资本减少到相当少的数量的 情况下,再用劳动去替代资本就是很困难的了。 第五节 生产要素的最优组合 (一)等成本线:表示既定的成本和既定生产要素价格条件下,可以购买的各种生产要素的不同数量组合的轨迹。 (厂商

的预算约束线) (二)生产要素的最优组合:把等产量线和等成本线结合起来,就可得出厂商要素最优组合的条件,等成本线和等产量线的 切点,代表了劳动与资本的数量表示企业生产要素的最佳配置,此时:在成本不变的情况下,产量最大,或者在产量不变的 情况下,成本最低。 (三)扩展曲线:

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1.等斜线:一组等产量曲线中两要素的边际技术替代率相等的点的轨迹。

2.扩展线:在生产要素的价格、生产技术和其他条件不变时,如果企业改变成本,等成本线就会发生平移,如果企业改变产 量,等产量线就会发生平移,这些不同的等产量曲线将与不同的等成本线相切,形成一系列不同的生产均衡点,这些生产均 衡点的轨迹就是扩展线。扩展线一定是条等斜线。扩展线是厂商在长期的扩张或者是收缩生产时必须遵循的路线,它表示在 生产要素价格、生产技术和其他条件不变的情况下,当生产的成本或者是产量发生变化时,厂商必然会沿着扩展线来选择最 优的生产组合,从而实现既定成本下的产量最大化或者是既定产量下的成本最小化。

(四)生产要素最优组合与厂商利润最大化厂商生产要素的最优组合与利润最大化之间是一致的

篇(4)

关键词：宏观经济；RBC模型；非参数校准

中图分类号：F01 文献标志码：A 文章编号：1673—291X（2012）28—0010—03

导言

2004年诺贝尔经济学奖得主Kydland和Prescott创建的真实商业周期模型已成为诸多经济学家研究经济的主要工具。新古典的真实经济周期理论同传统的宏观经济学相比，其吸引力在于它保持了微观经济学与宏观经济学很好的一致性，正是在这一点上它动摇了凯恩斯主义的统治地位，并开拓了西方学者研究宏观经济学的新思路，使其宏观经济学建立在坚实的微观经济学基础之上。卢卡斯极力赞扬真实经济周期理论的方法论，“建立了一个最贴近现实的模型：一个被充分描述的随时间变化的人为经济，从而逼真的模拟实际经济的时间序列行为”，现代宏观经济学的研究方法实际上将宏观经济往前推进了一大步。

对于真实经济周期的研究方法校准法是在对宏观计量模型不甚满意，想要模型更好的拟合实际经济而提出的，校准法对于数据的要求较低并且具有容易简单性，该种方法已经从最初用于研究政策冲击的应用一般均衡模型到后来被学者们推广到研究经济周期的原因和结果的非货币型随机一般均衡模型中以及其他模型中的广泛应用。正如Gregory和Smith（1991）在对宏观经济学的应用文章一次调查后指明这种模型将在当代宏观经济学实证研究中占据主导地位，这足以说明校准在整个宏观经济发展中的重要作用。

校准法来源于自然科学中测量设备的校验，在《大不列颠百科全书》中给出了简单的说明：校准相当于为测度工具进行初始点的设定以及尺度的选择，校准后的温度计，0度代表冰点，100度代表沸点，这样的温度计就可以用来测量温度。一个经济模型的校准，涉及到具体参数的设定以能够复制作为模型解的基准数据集。黄赜琳（2005）对真实经济周期模型的求解方法校准法给出具体的步骤：第一步是确定与构建分析框架理论模型，第二步是模型通过建立与时间经济度量相一致的指标变量以便能够从实际经济中获取数据来测算相应的参数值，第三步是设置一组与均衡条件相一致的参数。如果该模型被校准，它就可以被用于评估或模拟一些不可观察的或者反事实的政策或者参数变化对于经济体的冲击效应。我们来回顾国内外关于校准研究的文献以便能够从整体上把握校准的发展脉络，有助于在前人研究的基础上进行研究。

一、校准方法的国外文献综述

首先我们来看在校准法最初是怎样的形式进入到动态一般均衡模型中的。Kydland和Prescott （1982）采取季度这一时间单位来作为模型的一个时间段，之后运用战后美国的平均经济数据来确定平均资本产出率，平均季度利率，收入中资本利得所占的平均比例以及平均工作时间。所有变量以固定增长率增长，这便是长期或“稳定态”状况。之后从模型的方差—协方差性质估计得到的参数是方差加上参数v（决定存货和投资的替代性），a0和y（确定闲暇的跨期替代）和风险规避参数r。最后选择技术过程的关键参数使得技术过程与索洛过程特征相符。对于每一组参数值，平均值和标准差都由几组统计数据（根据汇总模型的连续的相关性和协方差属性）而计算。这些数据总结了时间序列的相关性和协方差属性。它们是美国1 950∶1到1979∶2的真实数据通过使用Hodrick和Prescott方法而得到的。平滑后的美国战后产出序列与线性时间趋势相差较大，在118个季度数据中这个差别有两个高峰和低谷。这些事实与模型的预测拟合地很好，模型样本分布的平均值是4.0，这个与观察到的拟合很好，还有两极之间的季度数据的平均值是26.1，标准差是9.7，以及两极数据之间的垂直差异的平均值和标准差都表明美国经济的产出序列平滑后与模型一致。

从校准法应用于宏观经济之后，各个学者极力探寻如何测量校准的解释度，就像在计量经济过程中拟合度一样。在1992年，Christiano和Eichenbaum使用GMM方法提供了一个一般化矩方法来解释校准过程，这一方法提供了评估模型预测与实际数据差异的尺度。通过一阶条件对参数和变量的变化幅度进行了统一的估计，这一方法使参数估计中的不确定性更具有透明度，并可以对不同的模型进行比较分析。并且实践表明，这些估计值与一般的参数设置值和模拟结果非常接近。

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关键词：高校；高学费、高补助政策；贫困学子；证伪

中图分类号:G521 文献标志码:A 文章编号:1673-291X（2008）15-0238-02

中国在1997年开始建立高等教育收费制度，自1999年以来，伴随着高等教育规模的迅速扩大，政府财政补贴相对不足，学费出现快速上涨的势头，截至2006年，中国公办本科院校的收费标准均值已达到4 343.2元/年。而2005年中国城镇居民人均年可支配收入为10 493元，农民人均工资收入仅为1 175元。可见，中国当前高校学费水平已处于高位，家庭承担难度在不断加大，高学费把很多本应接受高等教育的贫困学子拒之门外。但目前国内有少数学者认为“穷人上不起学是因为学费太低”，提倡继续增加高校学费，按一定比例将学费用于助学金，这样就能解决穷人上不起学的问题。这种思想与西方的“高学费、高补助”政策如出一辙， 但在西方广泛运用并取得良好效果的政策能否适用于中国当前的高等教育形势？事实上，在现今中国经济转型时期，各种社会问题、经济问题不断凸出，“高学费、高补助”政策有益于贫困学子的论断无论在经济理论上，还是现实实践中都是不能成立的，能使所有穷人上得起学是不可能实现的，最终的结果只能剥夺穷人受教育的权利致使其最终丧失脱贫致富的动力，中国的社会问题将会更加严重，社会发展将会更加不公平。

一、“高学费、高补助”政策不益于贫困学子的理论分析

1.无法达到“怕累托改进”的效果

提高学费是高校改革的一个方面，改革本身就是一个帕累托改进的过程而不是怕累托最优，我们不可能不触动所有人的利益而使任何一个人的境况都变好，我们要做的只能是使少部分人的利益受损而使大多数人的境况得到改善。但现在来看，提高学费触动的却是大多数人的利益。Carolyn

P. Griwold &Ginger Minton Marine[1999]认为，“高学费、高补助”政策有益于低收入学生是以牺牲中等收入学生为代价的。而中等收入家庭的学生无疑是高校学生的主要群体，况且“高补助”能否覆盖所有贫困学生仍是不定之论，可见，提高学费除了不会影响高收入家庭学生之外，会触动大多数学生的利益，甚至使他们的境况变得更糟。

2.“马太效应”抵消了“滴流效应”的作用

“提高学费，然后规定学费多少比例必须用于助学金，这样就能解决穷人上不起学的问题”这无疑体现了“劫富济贫”的思想，把富人的钱拿出来救助穷人，把这个思想扩大一下就是经济学理论中的“滴流效应”，是指经济发展的初期不可避免的存在贫富分化和不平等，收入分配不公有利于资本的形成和经济的增长。因为只要经济增长中直接受益的富有阶层有了足够的经济实力，就会扩大就业，增加贫困者对生产要素所需的提供，这样经济发展的成果最终会滴落到穷人身上。但“马太效应”即富者更富，贫者更贫，同样作用于分配领域，并且在现阶段中它的作用明显大于“滴流效应”。如果提高学费后，能使富人的钱全部用于资助所有的贫困学生，而且使他们的状况比不增加学费时还要好，那“滴流效应”无疑是成功的，但是还有更大的可能出现，那就是因为高昂学费把越来越多的贫困学子拒之门外，他们没有机会享受“高补助”的待遇，不能通过接受高等教育而摆脱贫穷的命运，而有能力支付高昂学费的富人享受到了高质量的教育，提高了自身的素质，在市场竞争中获得更好的收入。这时“马太效应”就抵消了“滴流效应”。

3.“价格歧视”下增加的福利流入高校而非受助学生

“高学费、高补助”政策在微观经济学领域中可视为一种“价格歧视”，富有的学生对享受高等教育的支付意愿高于贫困学生。通过收取高学费并有选择的提供助学金，高校实际上是根据高等教育的消费者――学生对享受教育的评价来向他们收取费用，这种行为与价格歧视的垄断者的行为如出一辙。而且目前，高等教育产业是一个垄断产业，并非所有学校都可介入，其需求弹性相对较低，消费者不具备对教育消费讨价还价的能力。垄断者通过实行价格歧视，可剥夺所有消费者剩余，虽然价格歧视可以增加经济福利，但表现的是生产者剩余更高而非消费额者剩余更高。可见，“高学费、高补助”政策的真正受益方并非贫困学子而是高校本身，此政策只是高校成本补偿的有利方式，不能有效解决贫困学生上不起学的问题。

4.从“斯勒茨基方程”看“高学费、高补助”政策的效果――使所有学生的境况都变坏

“斯勒茨基方程”表明需求的总变动等于替代效应和收入效应的和。高等教育可视为一种正常商品，即收入增加，对高等教育的消费支出也会增加，那么，替代效应和收入效应的作用方向就会相同，价格上升意味着需求会因替代效应而下降，同时也意味着收入相对减少，需求也会下降，这两种效应相互加强，共同作用于总需求的下降。高校提高学费，学生会选择其他教育方式，这种替代效应使高等教育需求减少，同时学费的提高也意味着家庭收入的相对减少，产生的收入效应同样影响需求。那么，如果高校实行高补助政策，能否挽回需求减少的状况并改善受助学生的境况呢？以下将以“斯勒茨基方程”为基础，在既定约束条件下，分析消费者的偏好变化情况。为简化起见，假设所有增收的学费都用于资助所有的学生，假设高等教育收费价格从p上升至p′（p′= p+ t），受教育者由x减为x′，高校提高学费得到的收益是R = t x′= （p′- p）x′，y表示受教育者在其他方面的支出，并规定价格为1，那么最初预算约束为px+y=m，而提高学费并接收到补助后的预算约束将为（p+t）x′+ y′= m+t x′，消去方程两边的t x′，得到 p x′+y′=m，可见，（x′，y′）在最初的预算约束下是可以支付的起的，但消费者却最终选择了（x，y），所以事实一定是对（x，y）的偏好超过对（x′，y′）的偏好，即“高学费、高补助”政策实施后，受教育者的境况变坏了。

二、“高学费、高补助”政策有益于贫困学子证伪的现实分析

1.“三座大山”抑制总需求和经济增长，不利于社会的发展

住房、医疗、教育这三座大山是促使中国居民储蓄率不断增加，国内需求严重不足的根本原因。而中国现在正在积极寻求稳定房价，健全医疗保障制度的政策措施，这时再增加学费无疑是有悖于国家政策的初衷。三座大山的日益沉重加大了居民的支出预期，致使城乡居民的消费倾向呈明显下降趋势，社会需求将明显不足，而中国现阶段人民币升值的压力不断加大，出口优势会逐渐弱化，唯有打开内需才是应对人民币升值下经济增长的关键。

2.教育是个特殊的产业，不能市场化

在中国渐进改革的今天，如果教育等同于其他产业，改革也围绕市场化进行，那么我们的社会将会离公平民主越来越远。增加学费增加了中低收入者的负担，影响了他们的消费水平，日益高昂的学费使越来越多的贫困学子不能享受高等教育，丧失了摆脱贫困命运的机会。所有这一切，都有待于我们对市场经济的加深认识。市场经济的建立不是把所有的领域都交给市场，这是对市场经济的错误理解。在市场经济中政府的定位问题是一个关键，正是由于市场机制的缺陷，政府才应该积极发挥作用，以弥补市场经济的不足，政府的作用就是要有效地提供公共产品，并消除因市场机制所带来的分配不公，而不是使这种分配不公愈演愈烈。教育改革的最终就是使教育成为准公共产品，使大多数学生有能力支付学费，承担部分高校成本补偿，而不是市场经济下追求利润最大化。

3.“高学费、高补助”政策实施难度很大

如果增加学费，增加多少？拿出多少用于助学金？能保证所有的贫困学生都能收到资助吗？如何监督这部分资金是否落实到位？怎样确定学生家庭是否贫困？这一系列的问题都将会使这项政策实施难度加大，可见它不具有明显的现实意义。即使这一切都落实到位，那么实施成本会是多少？据了解，吉利控股集团向社会捐助5 000万用于贫困学生上学，为了监督这笔资金落实到位，后期监督成本就高达200万。高校能够在较低的监督成本下加强政策的实施到位，还是最终利益都流向了别处，一切皆是不确定性。

4.只能加大贫富差距，加剧社会不公平

在当今知识经济时代，教育是缩小贫富差距的重要途径之一。只有通过接受教育，才能丰富劳动者的知识，提高劳动者谋生的能力。据联合国的一项调查显示：大学毕业的劳动者所创造的价值是小学毕业的劳动者的2.1倍，是初中毕业劳动者的1.4倍，是高中毕业劳动者的1.2倍。所受教育程度对劳动生产率增长的贡献如下表所示：

知识水平对劳动生产率增长的贡献

资料来源：联合国一项调查，转引自 郝铁川《人才强国：一项重大的战略决策》载《人民日报》2003年12月30日。

使所有不同收入家庭的孩子都能接受良好的教育是衡量社会公平与否的重要标准。提高学费，使众多贫困学子无法通过享受教育摆脱贫困，而高收入家庭的学生却可以尽享教育带来的高素质、高收入。这样贫者更贫、富者更富的局面只能深化社会矛盾，加大贫富差距。据美国《基督教科学箴言报》2005年6月30日报道，美联储主席艾伦・格林斯潘最近也表示，解决美国日益严峻的贫富差距问题的办法不是没收富豪的游艇，而是提高教育水平。经济学家林毅夫在名为《经济增长方式转变和“十一五”规划》的文章中，也认为：“中国当前贫富差距的主要矛盾不在于富人太富，而在于穷人太穷。”解决问题的关键是“穷人致富”。而穷人致富的根本途径是享受高等教育，让更多的穷人接受教育，不会因为贫困交不起学费而丧失受教育和摆脱贫困的机会。

参考文献：

[1] Psacharopoulos，G. Return of Investment in Education: A Global Update ， World Development. Vol.22，No.9.1994:1328.

[2] 谢作栩，陈小伟.中国大陆高校学费对不同社会阶层子女的影响――实证调查与分析[J].教育与经济，2007，（3）:12-15

[3] Carolyn P.Griwold and Ginger Minton Marine:Political Influences on State Policy:Higher-Tuition， Higher -Aid，and the Real World[A].

Public Policy and Higher Education[C].New York， American，1999:287―293.

[4] N.Gregory Mankiw.Principles of Economics[M].梁小民，译.北京:北京大学出版社，2002:347.

[5] [美]哈尔・R.范里安.微观经济学现代观点[M].费方域，译.上海:上海三联书店，上海人民出版社，2006:116.

[6] 林毅夫.论经济学方法[M].北京:北京大学出版社，2005.

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关键词:货币补贴;挤出效应;效用

中图分类号:F287.8 文献标识码:A 文章编号:1003-3890(2010)04-0061-04

2009年,沈阳、西安、长沙、大连等多个城市相继出台了经济适用房货币补贴政策,如大连市规定符合经济适用房申购条件且购买普通商品房或二手房的家庭可享受每户货币补贴13万元的政策优惠。虽然货币补贴政策是拓展保障性住房的一种新举措,短期内解决了一部分低收入家庭的购房需求;但从经济学角度分析,货币补贴政策却成为普通商品房市场价格的又一助推因素,受房价制约也不具有可持续性,且未能有效规避逆向选择和道德风险问题,负面作用不容忽视。

一、从整个市场角度看,货币补贴政策推高了普通房市场房价,产生了“挤出效应”

正是因为一些困难群体承受不起普通商品房价格①,因此才会有经济适用房这一市场。因此,在正常情况下,普通商品房市场与经济适用房市场是两个截然不同的市场,两者是分离的。经济适用房货币补贴政策主要是针对符合经济适用房申购条件且购买普通商品房或二手房的家庭,即若要享受货币补贴,必须要购买普通商品房或二手房,放弃购买经济适用房。显然,这项政策在两个市场之间人为地搭建了一个连通器,直接将原准备投向经济适用房市场的家庭推向了普通房市场。这样,地方政府就会获得两方面利益:一方面分流了经济适用房申请者,减少了经济适用房土地出让及投入成本;另一方面也起到了繁荣普通住宅市场的作用。然而,这势必会增大普通商品房市场需求,其后果就是会继续推高普通商品房市场价格,并挤出部分需求,即产生“挤出效应”。对于这一点,笔者从图1分析并加以解释。

假定商品房市场均衡点在E0,市场价格为P0,成交量为Q0。假定部分符合经济适用房条件的家庭选择货币补贴,设这部分需求为Q补,这部分需求进入普通商品房市场后拉动普通住房需求增长,需求曲线由D0右移至D1,水平方向上Q补=E0E3。由于住房供给受到土地等多种因素制约,短时期内供给量不会有大的变动,因此供给曲线基本保持不变。因此,在需求增加、供给不变的情况下,价格必然上升,新的均衡点不是E3,而是E1。在E1点上可以看到:不但价格被推高至P1,而且销售量也并不是Q0+Q补=Q3,而是较小的Q1。从图1中可以看出,由于供给短期内不变,价格提高,CE3就是“挤出效应”,即相当于CE3的需求量被“挤出”。挤出的需求既可以包含原商品房市场需求者,也可能包含拟选择货币补贴的需求者。但是既然选择了货币补贴,即使价格提高,选择货币补贴的消费者也会尽最大努力购买普通住宅,即申请享受货币补贴的家庭几乎会全部转化为普通房市场现实需求。这样,从数量上看,因价格提高以及享受货币补贴家庭的挤压,原普通房需求量则会由P0E0(Q0)而缩减至P0E0-CE3,设BE0=CE3,则图1中显示原普通房需求量缩减至P0B。从大连市实际情况看,2009年市内四区共计成交商品房达4.55万套,而当年经过摇号共有8 000户申领家庭中签,取得领取每户13万元货币补贴资格,若这些家庭在当年全部进入普通商品房市场,则占普通商品房成交量的17.58%,对市场的冲击力不言而喻。

所以,从理论和现实情况看,可以得出如下结论:经济适用房货币补贴政策对普通房市场的冲击是显而易见的,它将进一步增大部分购房者的购房压力(因为房价提高),延缓部分购房者的购房计划(因为挤出效应)。而且,这种方式将降低地方政府建设经济适用房的动力,存在地方政府通过此种方式将本该由政府解决的问题推向市场的嫌疑。

二、从微观家庭财力与效用角度看,货币补贴政策稳定性差,不具有可持续性

首先,从微观家庭财力上分析,货币补贴政策对单个家庭带来较大压力。以大连市为例,若某家庭申请该项补贴,以2009年均价8 900元/m2、购买面积80m2计算,总房价为71.2万元(暂不考虑各项税费),扣除货币补贴13万元,该家庭需实际支付58.2万元,这对于人均收入低于1.9万元的家庭来讲②,压力是显而易见的。即使申请贷款也会面临因收入低而遭拒的困难。因此从财力上看,货币化补贴政策只能有助于经适房申请者中一部分“高收入者”,而对于收入较低者只是“杯水车薪”。

其次,从微观家庭效用上分析,货币补贴政策未必能提高单个家庭的效用,不具有可持续性(见图2)。

在图2中,横轴表示住房需求,为方便研究笔者以住房面积表示;纵轴则表示除住房外的其他所有商品消费。AB线表示购买商品房时的预算线③,AC表示购买经济适用房时面临的预算线,由于单价不同,因此斜率也不同,普通商品房价格高于经济适用房,因此普通商品房预算线要比经济适用房预算线显得更陡。若满足经济适用房的家庭购买经济适用房,效用最大化应是无差异性曲线与预算线相切点(当然所对应的面积不会超过经济适用房最大面积)。假定两线相切于G点,该点即为购买经济适用房条件下个体家庭最大效用点。水平对应AB线上的F点,EF则表示在其他消费不降低的情况下所能购买的最大商品房面积。假定该家庭选择经济适用房货币补贴,根据政策他必须购买普通商品房,则他需面临较高的市场价格。只有购买的商品房面积超过原有的经济适用房面积且不降低其总体效用(或不降低其他商品消费水平)的情况下,该家庭才能愿意选择货币补贴。假定这一条件能够满足,那么他所能够购买的普通商品房最大面积应该到达何点呢?令KD线为获得现金补贴之后的预算线,由于是以市价购买,所以KD线平行于AB。但是由于货币补贴不直接发放给申请者现金,而是直接转给开发商,因此符合条件者的预算线并不包括KH段,而只能选择HD,所以他面临的完整预算线应该是AGHD。该家庭最优选择应该是点H,因为在此点上,该家庭既不会使其他消费水平下降,又可获得大于经济适用房面积的普通住宅。

那么符合补贴条件的家庭是否能够达到H点呢?这就需要满足前面分析中提到的条件,即享受货币补贴政策后购买的商品房面积要超过原有的经济适用房面积,且不降低其总体效用。从图2上看,就是EH必须要大于EG,或者说FH必须大于FG,否则该家庭宁可选择购买经济适用房也不会去购买昂贵的普通住房。

令该家庭保证其他商品消费后剩余的现金财富为R,补贴额M补,经济适用房价格为P经,普通房价格为P普,则家庭选择货币补贴应该满足如下数量不等式:

■>■(1)

从式(1)可以看出,若普通住宅价格P普持续上涨,就会破坏不等式稳定性,因为房价越高,能够购买的商品房面积就越少,一些家庭就会觉得不划算,进而放弃货币补贴而继续申请经济适用房。值得注意的是,大连市目前该项政策中对普通住房单价规定为每平方米不得高于1万元,而2009年末大连市均价已突破1万元,且房价上涨趋势依然不改,1万元以下的普通住宅不断减少,申请者即使申请到补贴也会面临无万元以下房可购的窘境。即使今后政府再次调高普通住宅标准,而随着房价提高,货币补贴政策就会面临两难选择:地方政府要么提高补贴标准以弥补房价上涨对申请补贴者效用降低的负面影响;要么采取强有力的措施控制房价过快上涨。然而,近年来,中国房价上涨趋势并未根本改变,而且货币补贴政策本身也助推了高房价,因此就出现了房价上涨与货币补贴水涨船高的局面,从而进入一个怪圈。即:提供货币补贴,享受者进入普通住房市场,与其他因素共同推高普通住房市场价格,房价上涨到一定程度后将导致原有补贴标准不能弥补价格上涨的负面作用,申请补贴者减少,提高补贴标准压力增大,为稳定并扩大补贴人群,政府不得不提高补贴标准,新的补贴群体进入普通住房市场又会与其他因素继续推高房价……如此循环下去(见图3)。

从图3中可以看出,只要房价持续攀高,申请补贴的单个家庭效用就会不断被腐蚀,货币补贴政策就不牢固。可见货币补贴政策并不是一个有效手段,它受制于房价上涨速度,具有不可持续性。

三、从信息对称角度看,货币补贴政策未能有效规避原经济适用房政策中所固有的逆向选择和道德风险问题

原有的经济适用房政策虽然设定了许多申请标准及回购条款以规避逆向选择和道德风险问题,但是实际上仍然未能明显规避这些问题。如一些高收入者入住经济适用房(逆向选择问题),一些获得经济适用房者将经济适用房出租而非自住(道德风险问题)。那么货币补贴政策是否能规避原有经济适用房的逆向选择和道德风险问题呢?答案是否定的。这可从以下几方面看出。

1. 认定标准无异。货币补贴的对象是符合经济适用房申购条件且欲购买普通住宅的居民,因此其认定标准与购买经济适用房申请者没有本质区别,也就杜绝不了经济适用房所固有的逆向选择问题,一些收入较高的家庭就会有蒙混过关的企图。

2. 没有设立回购条款,存在套利或套取产权的机会。货币补贴政策规定:“通过货币补贴购买住房的,如上市交易该住房或再购买其他住房,必须全额退回货币补贴,购房人全额退回货币补贴后可拥有完全产权。”这虽然在一定程度上减少了道德风险,但是规定只是强调退回“货币补贴”,然而房价持续上涨会带来额外收益,若新增值部分超过货币补贴,由于没有回购条款,难免会出现一部分家庭通过出售住房进行套利或通过归还货币补贴套取完全产权的道德风险。

四、政策建议

从以上分析可以看出,经济适用房货币补贴政策虽然能够在较短时间内解决一部分低收入家庭的购房需求,但地方政府也面临更大的调控房价的压力以及不断调高补偿标准的困境,同时也不能杜绝逆向选择和道德风险的存在。因此,笔者建议:

1. 控制补贴数量,将其控制在较小范围内,必要时由中央政府出台硬性规定,避免其扩大化。这样既能在一定程度上缓解经济适用房建设压力,又不至于对普通住宅市场产生较大冲击,减轻“挤出效应”。

2. 继续采取强有力的措施控制房价。地方政府要加大住宅土地供应,严厉打击囤地、捂盘行为;加大中小户型普通住宅供应力度,减少别墅等高档住宅供应。

3. 为减少逆向选择,要进一步加大监督检查力度,增强对货币补贴申请者的甄别工作,对购房者购房后实行跟踪调查制度,发现骗取资格者一律收回所购房屋;为减少道德风险,应建立货币补贴所购住房的回购制度,规定获得货币补贴购买普通住宅须在一定年限后准予出售,且由政府以原价或增加少量补偿进行回购。

注释:

①困难群体即使能够购买一定面积的商品房,但是由于收入低,购买面积较小,市场上可能根本就没有这一面积的普通住宅。

②货币补贴政策基本条件规定:家庭人均年收入低于上一年度居民人均可支配收入水平。2009年,大连市城镇居民人均可支配收入为19 093元。

③这里仍假定经济适用房家庭能购买一定面积商品房,即将其财力折算成对应的普通房面积,而实际上该家庭并不足以购买整套房屋,理由同注解①。

参考文献:

[1]迈克尔・L・卡茨,哈维・S・罗森.微观经济学(英文版)[M].大连:东北财经大学出版社,1998.

[2]鲁迪格・多恩布什.宏观经济学(英文版)[M].大连:东北财经大学出版社,2001.

[3]哈尔・R・范里安.微观经济学现代观点[M].上海:上海人民出版社,2006.

On the Deficiency of Monetary Subsidy Policy in Economy House Areas from Economics View

Yin Yanhai

(Dalian Central Sub-branch, The People's Bank of China, Dalian 116001, China)

篇(7)

Abstract: The theory of consumer in the current popular microeconomics overlooked the effect of the merchandise quality on the degree of realizing utility. The consumer equilibrium of the durable consumer goods is achieved by a consumer's decision-making based on the quality of the purchased merchandise rather than the quantity. The model addressed in this paper indicates that the conditions of consumer equilibrium are consistent required by the model derivation based on the merchandise quality and based on the merchandise quantity. In addition, the quality substitute phenomenon is universal, it can be used to explain the so-called " Giffen goods".

关键词： 边际效用递减规律；消费者均衡；购买决策；模型；支出；替代；吉芬物品

Key words: the law of diminishing marginal utility；equilibrium of consumer；purchasing decisions；model；expenditure；substitute；Giffen goods

中图分类号：F274 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2012）11-0099-03

0 引言

消费者均衡是研究单个消费者在既定收入和商品价格的约束下，如何在各种商品之间作出选择，以使自己的消费达到最大程度的满足。新古典经济学的消费者行为理论，无疑忽视了一个在现在看来是非常重要的事实，那就是：商品质量（包括性能）对消费者效用可实现程度的影响。消费者在购买商品时，是如何对商品的质量作出决策？在每种商品的不同质量中间进行选择，是如何实现消费者均衡的？无疑，我们不可能从当代流行的微观经济学理论中找到答案。

1 理论背景

新古典经济学在讨论边际效应递减规律时，都不约而同地假设一种商品是同质的。美国著名经济学（史）家理查德・豪伊（Richard.Howey,1960）在《边际效用学派的兴起》一书第七章（第七章 杰文斯《理论》、门格尔《原理》和瓦尔拉斯《纲要》所阐述的边际效用理论）曾专门谈到这个问题，他这样写到：“他们在1870年关于效用递减的例证中，没有特别注意消费的一般条件。但他们暗示他们的方程式所代表的物品，由消费者打算消费的物理性质上同质的商品所组成，除了所使用的其他（未指明的）物品以外。……此后，杰文斯（Jevons. William Stanley）为他的交换理论作出假定：一种商品‘在性质上是完全一致或同质的’，便于它具有同一的市价。……读者在解释门格尔（Menger. Carl）主要例证的第1栏（表示从11等分同质食物所得到的增量满足）时，必定假定此人所消费的其他物品的数量不影响他的满足。瓦尔拉斯（Walras. Leon）在最初介绍他的效用方程式时的陈述，同样暗示了商品（增量消费单位的商品）是同质的；所有其他物品数量都不会影响结果。”[1]同样，美国经济学家斯坦利・L・布鲁（Stanley L.Brue，2000）在《经济思想史》第六版中谈到边际学派的主要信条时这样写道：“这是一个充满小的个人的相互独立的企业家、无数买者和众多卖者、同质产品和统一价格、没有广告的世界……”。[2]这种对商品同质性的假设，在边际学派兴起的初期当然具有相当的合理性：那个年代，社会生产力水平低下，科学技术的应用和工业化的发展还很不充分，商品在质量上没有明显的差距；但是，随着社会生产力的不断发展，新技术的不断开发和应用，人们的收入和生活水平已得到极大的提高，人类的各种需求得以充分释放，使商品的种类和品种空前繁荣，而且同一种功能的商品在质量和性能上表现出了极大的差异；现在是一个质量决胜的时代，许多学者甚至认为，质量的重要性已在逐步地让位于服务、品牌、诚信、情感体验等更为抽象的价值要素。

基数效应论者是在边际效用递减规律的基础上，推导出消费者均衡条件的；但是，现在各种文献资料对边际效用递减规律的探讨，要么不经意间忽略了这个规律对于耐用消费品的应用，要么应用的非常牵强，而且往往把人引向歧途：对于像汽车、空调之类的耐用消费品以及餐具和牙刷这类日用品，它们的消费者均衡是如何实现的？真像现在一些观点所讲的那样，是通过调整消费商品的数量来实现吗？对于这些商品，基于消费数量的边际效用递规律普遍成立吗？在一定的时间内，在消费偏好不变的情况下，随着一个人购买或消费的某种这类商品数量的增加，增加的效用是递减的吗？或者说顾客通过增加消费量可以使其满足程度有所改善吗？答案显然是否定的。举一个牙刷的例子，牙刷的效用是能够使口腔保持清洁卫生，且安全好操作；一个人购买一把牙刷来刷牙，很轻松满意，现在他又买了一把，一个手一把同时使用，总效用减少了；或者他交替使用，一会用A再换B，总效用还是减少了，因为这很麻烦；那么，他先用A，用坏A后再用B，总效用增加了，因为用的时间是一把的两倍，效用增加了一倍，但是第二把的效用下降了吗，比如它没有第一把牙刷刷的干净或者没有第一把用的时间长吗？这些都不成立。牙刷购买的数量，是由牙刷的使用寿命（牙刷的质量）来决定的，而不是由它的边际效用决定的，我们不能说购买牙刷的数量到牙刷的平均每元边际效用等于购买一块面包的平均每元边际效用时为止。本・塞利格曼（Ben Seligman，1962）在《现代经济学主要流派》一书中，谈到了杰文斯的这样一个观点：边际效用递减只会发生在某一个时点上，是消费行为的一个瞬时快照，它不适用于在给定时间段内重复消费的情况[3]。那么，耐用消费品如何实现在一个时点上的重复消费呢？

2 基于质量的消费者均衡

那对于耐用消费品，是不是不存在所谓的效用最大化问题，购买是很随意的；或者说消费者的购买决策是如何进行的，存在均衡吗？我们不要忽视这样一个事实：顾客在购买这类商品时，在他们的心目中，是商品的质量（而不是商品的数量）最终决定了将来效用的可实现程度，不管他们是否真正能够把握未来的真实情况；他们将用货币支出的变化，对所购商品的质量作出决策，以促使消费能尽量地趋向于均衡（如果条件允许的话）。下面举一个比较通俗的例子来说明这个问题。

一个南方的服装商人雇用一辆卡车到北方进服装，在返回的途中天降大雪，温度骤降十五六度，他和司机被困在了一个村子里。司机没有带足够的衣服，而且身上穿的衣服也被淋湿了，他知道这个商人进了许多服装，不过不巧的是商人进的都是单衣，因为他们南方现在正气候宜人。但是出于无耐，他向商人提出要买商人的服装穿，并且承诺要给商人高价钱，价格可以从运费中扣除。商人寻思能多挣一点，于是问司机愿出多少钱，司机说一件给90元，可商人说最少得100元，司机被冻的实在难受，心想再贵也得买，于是买了一件穿上了；虽然情况好一点，但天气太冷，一件哪行，于是司机还想再加一件，不过他现在觉得出100元自己有点冤，因为身上毕竟不像刚才冷了，他只想出96元，商人觉得司机想的也有道理，所以96元又卖给他一件，司机穿上后感觉比刚才又好一点；可过了一会儿还是不行，他还想再加一件，俩人搞来搞去最终92元又成交了一件……就这样，司机买了许多件衣服套在一起穿上，最后感觉还稍微有那么一点点冷，他想，要是再买一件穿上就很暖和了，可转念又一想，如果省下这笔钱，可以在村子里买几包香烟，还能买好多肉和食品，还是这个更合算，所以他没有再买下一件衣服。

上面这个例子，是一个基于数量的边际效用递减的例子，最后这个司机达到了消费者均衡。如果对这个事件作这样一种转化：把司机套在身上的几件衣服以相同的效用程度（满足保暖的效用）把它们看作是一件绵衣的话，那么这里套在一起的单衣的个数就相当于这个绵衣的厚度的一个指标，或者再作进一步的性能替代，相当于这个绵衣的保暖性能；显然，一件绵衣的厚度或者保暖性能是它的一个重要的质量性能指标。于是我们发现，边际效用递减规律同样适用于产品质量的情况！产品质量和数量可以相互转换的例子很多，比如，食品的某种营养素的含量，电暖气的功率等等，但并不是所有的质量特性都可以作这样的转换；不过，对于任何一个质量性能指标，边际效应递规律却是一般适用的[4]。它是缘自于这样一种原因：当某个人的收入、偏好一定时，他对某一商品的某一质量特性的要求，在商品其它条件不变的情况下，总是有一个限度的，它表现为该质量特性指标的某个特定值，当商品该质量特性指标的实际值达到或者达到或超过这一值时，顾客对商品预期效用的评价不会再提高（不变或下降）。顾客在选购商品时，总是将商品与将来的具体用途或者说使用情景相联系，具体的用途和使用情景对商品某个质量性能的要求会有一个限度或者最佳值，当商品的质量性能指标超过这个值时，再提高这个质量性能指标的数值，不会使顾客的满足感上升或者满足感反而下降。供选择的商品的质量与购买者要求的质量或者说期望的质量相差越远，顾客会感受到因得不到单位质量的提升而失去的效用会越多；这样，随着商品质量向要求质量的靠近，单位质量的增加带来的边际效用就趋向于下降。

针对前面服装的例子，可以建立一个基于质量和价格的顾客购买决策模型，如图1所示。

模型中，纵轴代表总效用（TU）和购买成本（P*λ），横轴代表商品质量（Z），斜线为成本-质量线，曲线为总效用-质量线。在这个模型中，商品的价格和质量是一种线性关系，这与事实相符吗？是不是在上面的特例中才成立呢？答案是，如果是在“理想的有效率的竞争性市场”条件下，顾客拥有充分的产品功能和质量的知识和信息，能正确地对商品的质量作出估测（也就是说消费者能对某种商品，按质量的高低进行正确的排序，或者说不存在被蒙骗的情况），而且顾客可以在不同功能组合、质量、价格的商品之间，根据自己的需要进行自由的选择，而不必付出额外的成本（从商品的价格中剔除用于搜寻和购买商品所付出的精力、时间、体力等非货币成本），这时，它会变为一条普遍适用的规律。这是因为，在专业人员看来，一件商品的质量是客观的、不以人的意志为转移的，他可以应用各种实验手段，通过对商品的各个质量性能指标的测定来对商品的质量进行准确的检测；但问题的关键是，顾客是怎样想的，是顾客“心目中”的价格-质量曲线决定了他自己的购买决策；那么，一件商品的质量数值或者说商品质量在横轴上的位置，顾客是如何确定的？它是由商品的实际质量所决定的吗？不是，顾客不可能真正知道商品的实际质量（前面仅仅是说“能正确地对质量作出排序”），他只能通过各种途径对一件商品的质量作出判断，这个位置是由顾客的 “判定质量”所确定的，顾客是根据商品的“质量信号”来确定一件商品的“判定质量”的；其中商品的价格就是最为重要的一个“质量信号”：一般情形下，顾客坚信“一分价格一分货”这样的信念，所以这是一条普遍适用的决策规律。由此可见，前面的横轴，实际上代表的是一种商品的“判定质量”，它和商品的价格成正比。用TU表示总效用，Z表示“判定质量”（后面均简称为质量），P表示价格，λ为货币的边际效用（这里假设货币的边际效用不变），k为成本-质量线的斜率。于是可以得到下面一组公式：

TU=f（Z） （1）

P・λ=k・Z （2）

总效用减去总成本就是消费者剩余（用L表示），即

L=TU-P・λ=f（Z）-P・λ

显然，当总效用曲线的切线与成本线平行时（模型中的K点），L取得最大值，即

dTU/dZ=d（P・λ）/dZ=k （3）

时，L取得最大值。将（2）式整理代入（1）式，得

TU=

于是

=・

根据上面（2）、（3）式，可得

=k・=λ

也就是当dTU/dP=λ时，将达到消费者均衡。这个均衡的经济学意义是：当消费于质量的最后单位货币所带来的边际效用等于单位货币的边际效用时，将达到消费者均衡。

我们知道，基于数量的消费者均衡条件是：消费于各种商品的最后单位货币所带来的边际效用都相等，且都等于单位货币的边际效用；所以，基于质量和数量的消费者均衡的条件是相同的。

3 应用的扩展和质量替代

质量才是耐用消费品的消费能否达到消费者均衡的决定因素。事实上，对于具有某种特定需求的消费者（比如对食品营养的需求、对服装档次的需求），任何一种商品（比如食品、服装）的质量，都会成为消费者均衡实现的一个影响因素，只要这种商品在质量上表现出明显的差异，而不仅仅是耐用消费品。下面通过一个例子来讨论这个问题。

假设有一位居住在偏远乡村的人，要去城里为即将到来的冬季采购和贮藏一定数量的牛肉，他的预算支出是三百元。当他来到市场，面对各种价位的牛肉，他将如何作出选择：是买质量好点的而牺牲购买的数量，还是相反？这种决策是如何作出的？这是一个有限制条件的效用最大化问题，仍然用TU表示总效用，Z表示牛肉的质量，X表示购买牛肉的数量，P表示牛肉的价格，I表示预算支出的货币总量，k和a为常数。总效用由Z和X两个变量决定，于是，可以得到下面的公式：

TU=f（Z，X）

P=k・Z+a

消费者均衡的条件可以用数学方法推导如下：

因P=k・Z+a，所以，可认为总效用是由P和X两个变量决定，于是

目标函数 max TU=u（P，X） （1）

约束条件 s.t . I=PX （2）

由式（2）整理并代入（1），可得

TU=uP， （3）

为求得TU最大，令（3）式的一阶导数等于0，即

=+・=0

=・

= （4）

（4）式的经济意义是：当消费于质量和数量的最后单位货币所带来的边际效用相等时，该消费者将达到消费者均衡。为什么′?鄣u/?鄣P）/X为消费于质量的最后一元货币所带来的边际效用？这是因为，为获得“一元钱的质量”的提高（价格上升一元所对应的质量的提高），共需增加支出X元，因此?鄣u/?鄣P就相当于支出于质量的最后X 元所获得的边际效用，所以消费于质量的最后单位货币所带来的边际效用就是′?鄣u/?鄣P）/X。同时，顾客会对预算支出的总量作出调整，最终使消费于数量的最后一元所带来的边际效用等于一元货币的边际效用，即（?鄣u/?鄣X）/P=λ，所以，（?鄣u/?鄣P）/?鄣X=λ，这个结论和前面得到的结论是一致的。

上面的例子，是一个当消费者在消费同一种（类）商品时，存在着需要同时满足的两种交差需求的情形，该种（类）商品的数量和质量分别满足的是两种不同的需求。如果存在这种交差需求的情况，顾客在一定的预算期间内，当支出于这种（类）商品的货币总量一定时，他会将货币在两种需求的满足上进行分配，也就是他会牺牲一部分数量以满足质量上的要求。在现实中，商品质量的变化是不连续的，常常表现为用一种质量较高的商品替代另一种质量较低的商品，或者相反；一个消费者要想在一种商品的质量上持续地增加支出，以使支出于质量的单位货币所带来的边际效用不断下降，他只能通过持续增加该预算期间内商品替代的数量来实现，也就是不断地增大替代商品的消费数量所占的比率。那么，当一个人增加对这种（类）商品的实际总支出的时侯，他将会把增加的购买力用于提高该预算期间内，消费该种（类）商品的总数量和提高较高质量商品消费的数量，以使他在数量和质量的消费上都能达到较高水平下的新的均衡；当他把一部分增加的购买力用于增加该种（类）商品消费的总数量时，这是收入的“数量效应”（而通常所说的“收入效应”是指当价格下降时，你的实际收入上升，从而会增加几乎所有物品的购买量[5]）；而将增加的购买力的另一部分用于提高较高质量商品的消费数量时，这是收入的“质量替代效应”（而通常所说的“替代效应”是指用其他物品来代替价格上升了的物品）。收入的数量效应，有使较低质量商品的消费量增大的趋势，而收入的质量替代效应有使较低质量商品的消费量减少的趋势。收入的两种效应说明，在现实中，由于存在收入的质量替代效应，所以，当实际收入增加的时侯，并不像收入效用所讲的那样，一定会增加几乎所有物品的消费数量。

4 再解“吉芬之迷”

对于一项支出，当收入的数量效应大于收入的质量替代效应时，收入增加，较低质量商品的消费数量将会增加；而当收入的质量替代效应大于收入的数量效应时，收入增加，较低质量商品的消费数量将会减少。这就是“吉芬物品”反常的收入效应产生的原因。

一定质量档次的商品，因为实际收入下降，将会出现该质量档次的商品替代较高质量档次商品的情况，也会出现该质量档次商品被较低质量档次商品替代的情况，该质量档次的商品最终消费数量是上升还是下降，要看两种方向的质量替代效应和数量效应三者之间的大小比较。如果收入的数量效应的影响可以忽略的话，就会存在两种特殊的情况：第一种情况是，没有再低档的商品可以替代该档次的商品时，它的消费量将一定会上升；而当没有较高档的商品可以被该档次的商品所替代时，它的消费量将一定下降。

反过来也一样，如果实际收入上升，将会出现该质量档次的商品替代较低质量档次商品的情况，也会出现该质量档次的商品被较高质量档次商品所替代的情况，这种档次的商品实际消费数量是上升还是下降，要看两种方向的质量替代效应大小的比较，同样有两种特殊的情况：第一种情况是，当没有再低档的商品可以被该质量档次的商品替代时，该档次的商品的消费量将一定下降；而没有再高档的商品可以替代该质量档次的商品时，该质量档次商品的消费量将一定上升。上面所说的两个第一种情况就是所谓的“吉芬物品”的情况。

在保罗・A・萨缪尔森和威廉・D・诺德豪斯所著的《经济学》（Paul A.Samuelson,William D.Nordhaus,1985）一书中是用替代效应被反常的收入效应所抵消来解释“吉芬物品”的。这里有两个疑问，第一是，替代效应是指“用其他物品来代替价格上升了的物品”，其中所指的“其它物品”到底是一种怎样的物品？这是一个相当模糊的概念；为什么在这个事件中事实上存在的牛肉被马铃薯所替代的现象却用“反常的收入效应”来解释？第二个是，自然收入效应被作为一个经济规律来看待，那为什么还会出现反常呢？我们应该把这种反常看作是对这个规律本身的一种否定呢，还是应该看作是对该规律的一个补充？

5 结束语

一般情况一件耐用消费品，特别是像汽车这样的奢侈品，因其价格相对于收入是一项不可忽略的开支，当一个家庭在购买这样一件商品的时侯，货币的边际效用不变这种假设就会变得多少有点不合理，不过，货币边际效用的变化，不会影响前面分析结果的有效性。对基于质量的消费者均衡的探讨，无疑为分析消费者行为提供了一条新的思路和线索；它使理论更加接近于实际，为一些现行理论还不能解释的现像提供了一个有用的分析工具。

参考文献：

[1]理查德・豪伊著.晏智杰译.边际效用学派的兴起[M/OL].北京：中国社会出版社，1999版（2010-11-01）[2011-11-16]..

[2]斯坦利・L・布鲁著.焦国华，韩红译.经济思想史（第六版）[M].北京：机械工业出版社，2003：157.

[3]本・塞利格曼著.贾拥民译.现代经济学主要流派[M].北京：华夏出版社，2010：271.