风险管理方法精品(七篇)

序论：写作是一种深度的自我表达。它要求我们深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隐藏在内心深处的真相，好投稿为您带来了七篇风险管理方法范文，愿它们成为您写作过程中的灵感催化剂，助力您的创作。

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【关键词】风险管理；目标导向；缓冲导向

前言：为了实现企业采购低风险或零风险，企业必然要采取一定的应对措施。本文就从采购风险的不同关注对象入手，深入分析了不同的风险关注对象应采用的有效的风险管理方法。下面我们就进行具体描述。

1、企业的采购管理方法――目标导向法

目标导向的管理方法的重点关注对象是供应商结果及表现，该方法采用以下几点具体措施：

第一，制定应急计划。应急计划一般应包括进行关键的生产原材料供应商的资格认证、要为委托我们的供应商认证其自身关键的供应商的资格、进行供应商设备改进借此减轻自然灾害损失；

第二，建立并维持企业共同平台，为了缩小产成品所需的原材料的品种范围并实现产品标准化生产，可以建立共同的企业平台并加以维持，该平台的建立可降低缺货存在的可能性；

第三，评估供应商绩效，要进行供应商的绩效评估就应对供应商的财务稳定性、竞争力、一致性、顾客承诺、产能、总成本和控制系统进行考察；

第四，选择多个产品供应源，不可将命脉放在一根线上，使企业稳扎稳打，寻找多个强有力的供应商与其合作，减少风险，企业承受、健康的发展与多家供应商稳定合作关系是分不开的；

第五，对供应商承诺保持生意上的往来，一般企业在采购时仅关心自身从供应商那里能取得怎样的产品，而忽略了供应商为最终结果所采用的各种手段。在供应商积极表现且不考虑自身取得的结果时，供应商所提供的产品质量和准确及时性将会得到大幅度的提高，这样供应商才会保持与供应商的长期合作关系，同时这也是激励肯定供应商的重要表现。

2、企业的采购管理方法――行为导向法

为了降低采购企业的不利选择与道德风险，因此，采购企业采用了行为导向法对企业的采购环节进行管理，并利用该方法加强信息的共享、对供应商的发展和行动进行监控，以保证和供应商之间的密切关系。具体的行为导向的管理方法为：

对供应商进行资格认证。进行供应商的资格认证有利于采购企业了解供应商的是否具有保证成本、配送、数额目标、产品质量和财务的能力。经常性的对其进行资格认证可以刻降低检查其产品或服务时消耗的巨额耗费。同时，通过资格认证的过程我们也可加大对供应商的了解，确定供应商是否有能力供应产品和服务、保障产品及服务质量。建立企业联盟改善供应商的供应过程，提高其能力水平、质量，降低成本。

实行企业的质量管理活动。为了满足采购企业对采购产品质量的要求而采取的各种管理活动，就是实行供应商质量管理。该项管理活动不仅能提高供应商的供货质量，也能满足采购企业所期望的活力与能力。经验证，过程导向的质量管理的有效性要高于目标导向的质量管理。增加对企业内部运营的关注时，质量管理活动的实行也可增进采购与供应之间的融洽关系。

共同制定企业目标成本。企业的管理者销售新产品时，先为新产品制定的理想价格，并以此为依据实行产品成本控制，以实现产品理想的售价，这就是目标成本。目标成本的制定方法首先要在市场中找到最具吸引力的目标价格和目标客户，之后确定产品质量及功能，并制定恰当的产品价格，通过产品的设计来实现预期利润。共同制定企业的目标成本应有供需双方共同进行有益谈判和讨论。加强采供双方的友好沟通，增加采购企业对供应商成本结构与驱动因素的了解。共同制定企业的目标成本可使双方的目标逐接近、统一。

供应商的发展。采购企业为提高供应商能力或绩效所作出的努力以满足企业自身对供应的长或短期的需要。供应商的发展活动有：

必要的供应商考核与评价；从数量有限的供应商处购买某种产品或服务；进行供应商绩效评估及反馈；供应商应当实行标准化零部件生产；恰当的时机对供应商进行奖励；如条件允许，要定期派遣人员到供应商的工厂拜访；时刻保持与供应商紧密的信息交流；在开发或改进材料方面要增强与供应商间的合作；积极参与新品的研发过程；对供应商业务及人员进行必要培训。

3、企业的采购管理方法――缓冲导线法

缓冲是一种目标导向的风险处理方法。企业可通过缓冲法降低不良的供应风险的影响，它并不能减少可能发生的不利事件。缓冲导向法包括以下措施：

存货管理就是企业自身存货进行的必要且有效的管理，其目的是保证企业存货的适当安全水平。受存货特征影响，因此安全库存会因占用库存空间而增加了企业的内部成本，产品潜在的过时可能与存货资本投入也将增加。但大多学者认为，实行存货管理可缓解供应风险，内部安全库存的使用可减少企业的供应风险。尤其是生产地或近生产地安全库存的有效性将会更高。

供应商代管存货。要求供应商为企业提供代管存货可降低企业的采购管理风险。由供应商代为管理存货，供应商就要撑到存货的保管责任。在企业仓库空间不足或无仓库时，可选择由供应商代管，也可能是供应商的货物管理成本较低。而供应商会将代管成本以高价形式转嫁给采购企业。

选择多重供应商。进行供应商的多重选择也似减少供应风险的一个方法。多重供应商的选择就是为防范企业出现过度控制和缺乏技术革新及潜在投机主义的存在。反之，选择多重的供应商会增加供应商之间的竞争环境，可以有效的减少单方面供应中断或材料价格上涨为企业带来风险。通常，各种类型的企业均适用于结果导向的管理方法，特别是对于刚起步，对供应商的了解不足，尚未与供应商密切合作关系的企业；行为导向的管理方法是针对那些已经发展成熟、实力较为雄厚的企业；特别是那些采用了JIT和大规模的生产定制，单位的产品产值较高的采购企业；对于以上情况而言，那些实力较弱的中小企业，特别是拥有企业自有仓库并与供应商维持良好关系的企业，企业可根据不同时期企业的不同情况来选择不同的采购管理方法，当然，也可以同时运用三种相结合管理的方法。企业只有根据自身情况来选择适应企业自身情况的采购管理方法，才可以有效减缓、避免采购风险，提高企业的市场竞争力，获得更大的经济利润。

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1.1国外进展

风险管理源于银行业，是指对经济损失风险予以发现评估并寻求其对策的管理科学，以减少经济损失和法律诉讼为目的。美国是实施医院风险管理最早的国家之一，1999年美国医学研究所作了一份关于美国医院医疗差错的报告，报告指出： 估计美国每年有4.4万～9.8万人死于可预防的医疗差错，远超过美国死于工伤交通事故和艾滋病的人数，所造成的经济损失伤残和医疗护理的总费用每年高达290亿美元 这份报告引起了美国政府的高度重视，政府投入建立了一套较为完整的医疗风险监管机制。目前美国医院风险管理较为完善，有严格的制度和管理程序。

1.2国内进展

国内医院护理风险管理的研究还处在起步阶段，与发达国家和地区相比差距较远。近几年，国内的医院管理者意识到风险管理的重要性，纷纷到发达国家和地区学习考察医院风险管理方法和经验，进行科学研究，正在为建立国内医院护理风险管理规程而努力。

2相关因素

2.1客观存在的危险因素

肝胆外科常遇到一些复杂的病例和手术，如急性梗阻性化脓性胆管炎、急性重症胰腺炎、门脉高压症、消化道大出血、肝癌切除术等。这些病情都较重、变化快，有些病情还会反复，且手术患者常带有多种管道如引流管、鼻饲管等，会出现由于标识不清楚导致接错管道的现象发生，也可能出现管道脱出、受压、堵塞等护理风险。再加上，近年来老年患者越来越多，常伴有糖尿病、高血压等多种疾病，造成心肺等多个重要器官不同程度的功能障碍，加重了病情的复杂程度，这些都是客观存在的危险因素[4]。

2.2护理人员因素

未严格执行护理核心制度[5]： 护理人员必须按照护理核心制度进行护理操作。在临床中，由于未遵从核心制度而导致的护理差错屡见不鲜 例如： 肝胆外科患者术后输液量大，用药品种多，如不严格执行查对制度，就可能导致给患者多用少用错用药或输错液体的危险； 如不严格执行交接班制度，可能造成对大手术后或重症患者评估不充分而未采取相应的措施，出现压疮烫伤肺部感染口腔感染等护理并发症的危险；如不严格遵守消毒隔离制度，可能会发生伤口感染。

护患沟通不良： 由于目前医护人员工作量太大或对解释病情未引起足够的重视，往往会出现一些误会 在临床护理中，医护人员应尽可能与患者及家属进行沟通，履行好告知义务，让患者及家属理解医护人员的诊疗方案是减少医疗纠纷、保护医疗安全的重要措施。如手术前让患者及家属清楚手术的目的、风险等，同时专业提供论文写作和写作论文的服务，欢迎光临dylw.net要做好健康教育，讲解注意事项饮食情况等； 术后置管讲解其目的注意事项、拔管时间等，请患者配合。在实际工作中，护士往往是做的多解释的少，使患者及家属缺乏信任感，造成了患者不愿配合的情况，影响手术的效果

及患者健康的恢复 实践表明，能很好解释病情的医护人员很少有纠纷发生，相反不重视沟通工作的医护人员则常发生纠纷。

护理记录不规范： 护理记录是护理人员提供护理服务的依据，也是获取纠纷证据的主要来源。记录要求及时准确完整简要清晰 但在实际临床中，护理记录往往会出现一些问题。如新入院的患者，入院诊断护理级别饮食和处理要点在护理记录单上不准确记录，内容过于简单，字迹潦、草涂。

改记录不及时漏记和补记[6]： 如大手术危重患者医嘱行预防压疮护理生命体征监测口腔护理吸痰护理和引流管的护理等，但护理记录不能反映措施落实与否，更无皮肤口腔和吸痰的观察与评估记录。

护理记录缺乏专业判断： 有些护士写护理记录是在抄医师的病历记录，缺乏主观判断及护理专业描述 甚至由于未及时提供患者病情变化的信息，导致患者的生命受到威胁。

心理因素： 护理工作的特殊性，导致部分护士缺乏积极性，思想落后，不愿积极地学习新知识技术，服务态度较差目前，年轻护士在医院中占很大比例，大多为独生子女，不愿吃苦，部分护士过度以自我为中心，同事间相处不融洽，加上待遇不满意，工作不热情，不虚心学习，服务态度冷漠。

3应对措施

3.1加强管理

建立护理风险应急预案。根据肝胆外科护理工作的特点，成立护理抢救小组消毒隔离质控小组护理安全质控管理小组护理书写质控小组等，每组4～5个人，由名1有经验的护士负责。另外，根据外科护理风险特点制定了多种应急预案，如： 预防特殊药物静脉外渗应急预案； 预防导管脱出堵塞应急预案； 预防压疮应急预案； 预防烫伤跌倒坠床应急预案； 预防交叉感染应急预案[7]。

3.2加强专业知识学习，提高业务水平

当今社会医学领域发展迅速，新知识新设备新技术新理念不断提高，因此要不断学习，提高自身水平 科室每月有计划地组织业务讲课护理查房，制订相关的专科培训计划； 同时加强与其他临床科室间的联系和合作，聘请外科室专业人员进行小讲座，如： 心电图知识化验结果的分析急救药品的使用等。护士长每季度组织。次护理理论考试和技术考核，以提高全科护士的综合素质定期将工作业绩突出的护理人员送到高一级的医院进行进修学习，重视新进护理人员及实习人员的业务学习。

3.3重视护理记录的书写

护理记录作为医疗文件中的重要组成部分，是对护理工作的客观记录 护士应严格按照要求进行记录，书写应客观准确及时。发现病情变化及时报告医师，所有处置用药全部记录在案； 如在抢救过程中无时间进行护理专业提供论文写作和写作论文的服务，欢迎光临dylw.net记录，应及时补记，同时还应注明补记时间 针对护理文件书写常出现的缺陷如字迹不清随意涂改缺项漏填护理措施及过程记录不全等，通过培训学习正确的书写方式。同时成立护理记录检查小组，由科室成员轮流加入组成，定期考核护理记录的书写情况，如不合格进行警告下岗学习，最大限度地防止风险的发生。

3.4提高护患沟通水平，履行告知义务

树立以患者为中心的服务理念，及时与患者或家属交流沟通，解决患者的疑问及不适，疏导不良心理反应，满足患者合理要求，不可态度粗暴把患者服务放到首位，强凋主动服务意识，取得患者及家属的理解和信任。因人而异地进行健康教育，对小儿应采取直观形象带有故事性的教育方法，有些内 容应让家长了解并掌握； 文化层次较高的患者可采取书面教材讲解及征求意见的形式； 文化层次低的患者多用通俗易懂的讲解和行为示范教育形式。

3.5健全人身保险制度[8]

美国、澳大利亚、日本、新西兰等国都开展了医疗风险保险业务。一般都由医疗机构或医师协会向保险公司购买医疗风保险。一旦发生风险，经法庭判决经济赔偿后，由保险公司出面负责赔偿。而我国大部分医院尚无这项制度，一旦出现护理风险，护士会遭受身心及经济两方面的损失，导致当事人及当事科室采取消极态度应对，护士工作缺乏积极性。出现问题后重要的是解决问题，吸取教训。如何避免问题而不是处理结果。因此，期待这种执业保险的引入，以达到增强护士工作积极性，提高责任心的目的。

4结语

分析和认识肝胆外科护理中存在的不安全因素，增强风险意识，通过建立风险预案，提高业务水平，认真书写护理记录，增加护患间的沟通及健全人身保险制度，有助于减少护理风险管理中护患矛盾的发生，降低或避免医疗纠纷的发生，提高护理质量。当然，护理风险管理与医疗后勤支持系统也有很大关系，因此如何处理三者之间的关系。保证护理风险管理的效果，仍需广大医护工作者思考和探索。

参考文献

[1]李晓惠，邹晓清临床护理风险事件分析与对策[j]中华护理杂志，2005，40（5） ：375—377

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1.航线维修工作特点航线维修是飞机维修系统中基础性工作之一，其重在检查的要求更是飞机维修工作的核心，飞机常见或不常见缺陷和故障多是在航线维修检查中被初步发现和排除的。因此有效管理航线维修的风险，提高维修质量，对机队运营商至关重要。航线维修工作的主要特点有：程序要求严密、人员疲劳度高、有效工作时间短、工作量大、任务种类多、工作环境恶劣、后勤保障弱、事故后果严重等。这些特点注定了航线维修是一个高风险的工作，有效的风险管理对航线维修的成败就显得尤为重要。2.风险管理的必要性SMS是通过主动的管理而不是被动地符合规章要求来改进航空安全。该体系倡导将安全控制过程融入到每个员工的具体工作过程中，每个部门的每个员工对单位的安全水平都有贡献和影响，主要是建立良好的安全文化来收集信息，进行安全风险评估，制定风险控制措施，通过完善安全管理的组织机构和安全政策来根除安全隐患，预防事故的发生[4]。其中，风险管理是SMS的工作内容核心，它可以有效降低工作中的风险，将风险控制在可接受的范围内，同时也有利于工作者在工作中增强风险意识，提高自我保护能力。风险管理作为安全管理体系（SMS）的一个正式过程，包括三个基本要素：风险识别、风险评估和风险控制。流程图如图1所示。

二、风险管理模型建立

1.风险识别风险识别包括系统和工作分析、危险源识别两个步骤。作为风险管理的基础，风险识别需要紧扣工作本身，使安全控制过程融入每项具体工作过程中。该步骤强调工作者在工作中提高自身风险意识、增强危险源识别能力，这不光是构建维修风险集的基础，也有利于工作者的自我保护，提高自身工作的安全性和可靠性。依据某公司机务工程部收集的航线维修风险识别报告，并按SHEL模型进行分类，可得风险因素集。L因素集U1包括：维修技术能力不足U11、工作准备不足U12、维修者疲劳作业U13、规章程序不熟悉U14、手册标准使用失当U15和维修者错漏忘U16。L-L因素集U2包括：维修人员分工不明U21、向机组了解故障现象不全U22、工作交接错漏U23。L-S因素集U3包括：人员能力训练不足U31、安全文化缺失U32、手册不受控U33、停场时间不足U34、规章程序不合理U35、现场管理制度不合理U36。L-H因素集U4包括：飞机新构型认识不够U41、航空器维修性不好U42、维修设备工具不当U43、设备工具准备不足U44、航材供应不当U45、机队利用率过高U46、运行环境恶劣U47。L-E因素集U5包括：工作天气差U51、工作环境恶劣U52、工作任务重U53、工作场地后勤保障困难U54。2.风险评估[5-6]按照SMS理论，风险评估包括风险分析和风险评价两个阶段，采用的方法为风险矩阵法，风险值=严重性*可能性。依据严重性和可能性量化表确定风险对应的具体量，求乘积得到风险值。该方法简单、直观，然而缺陷在于量化分析过于主观，且分析中对各风险孤立看待，忽视了风险是航线维修各要素之间相互作用的结果，系统性差，不利于风险控制措施的统一。模糊层次分析法是将模糊综合评价和层次分析法相结合，进行风险评估具有定性和定量相结合、计算精度高、结果易于理解的优点。（1）计算权重根据模糊判断矩阵*()ijnnR=r可得权重向量()inW=w，其关系满足公式1[7]。11112niikkwrnana==+∑(i=1,2,...,n)………………公式1其中a=（n-1）/2。利用MATLAB数学软件，计算可得权重向量如下。准则层R：W（R）=（0.23000.28000.18000.13000.1800）；指标层U1：W（U1）=（0.17330.25330.13330.13330.09330.2133）；指标层U2：W（U2）=（0.30000.40000.3000）；指标层U3：W（U3）=（0.18000.22000.26000.14000.10000.1000）；指标层U4：W（U4）=（0.14760.21430.11430.11430.08100.14760.1810）；指标层U5：W（U5）=（0.16670.23330.30000.3000）。（2）风险因素排序指标层各风险相对于航线维修的权重值计算公式为：()*()iiw=WRWU（i≤准则层的项数）…………….公式2依据公式2可得风险因素排序。其中，U22、U21、U23、U12、U53、U54的权重均高于0.05排序靠前，U43、U44、U45权重低于0.015排序最后。（3）风险评价通过准则层的权重可以看出航线机务维修工作中面临的风险趋势更偏重于人的因素及人与人的沟通因素，而硬件方面的风险相对较低，软件和环境方面的因素居中，该结论符合航空维修业发展现状。通过指标层的权重可以得到人的因素中工作准备不足、维修者错漏忘、维修技术能力不足和维修者疲劳作业产生的风险机率高于其他指标。这有利于风险控制措施的制定，使应对有的放矢，更具针对性。3.风险控制人的因素和人与人沟通的因素是航线机务维修风险的首要来源，需重点关注并采取措施预防。在机组反映故障现象时应高度重视、全面了解；在工作中明确人员分工，防止工作交接的疏漏；工作前加强准备工作，全面弥补自身工作能力的不足；合理分配人力物力，协调维修程序，防止维修中的错忘漏。人与软件和环境的因素是航线维修风险的重要来源，需重点注意维修手册的时效性、积极构建安全文化、加强维修人员技术训练；还需加强工作者劳动保护和维修的后勤保障，克服工作环境的恶劣，依据人力、时间合理安排工作量。随着航空器的技术发展，因为硬件原因造成的风险已大大降低，但仍要加强对维护机型的学习，充分考虑飞机维修性、机队运行环境恶劣和利用率过高对航线维修的影响，特别是对高高原航线多、机队运行量大的机队和航空器尤为重要。

三、总结

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关键词：本质安全 工业事故风险 管理方法

中图分类号：X928 文献标识码：A 文章编号：1672-0791（2014）05（b）-0131-01

安全问题是工业生产的大问题，是企业生存和发展的需要。在我国，随着工业化进程的加快，工业事故风险的管理也逐渐成为重要的课题。本文试着构建本质安全的工业事故风险管理流程，以实现工业企业生产的本质安全。

1 本质安全的概念诠释

本质安全的概念大约是20世纪70年代中期提出来的，由于其理念的更利于安全生产而得到了安全科学界的高度重视。根据本质安全的理念，其基本原理和方法如下：最小化原则：即减少危险物质的数量，尽量运用最少量的危险物质，降低事故风险率；替代原则：在工业流程中，以安全物质或者工艺流程来替代危险物质及工艺流程；缓和原则：采用危险物质的最小危险形态或者最小危害的工艺条件。如在室温常压的条件下进行危险作业时，选择相对安全的工艺条件，即溶解、稀释、液化等存储运输危险物质。在进行危险作业是，根据作业本身的危险度，使环境保护目标与危险源保持足够的安全距离等。简化原则：通过设计，简化工艺、设备、操作等，在进行工业流程作业时，尽量减少操作失误，降低风险发生率。

2 本质安全与传统安全方法的区别

为了更好理解本质安全，有效地对基于本质安全的工业事故风险进行管理，特对本质安全与传统安全进行区别。

传统安全方法强调对危险的控制，通过附加安全防护设施来控制危险源，检测可能的危险状况，从而采取纠正措施。而本质安全则是一种先进的风险管理思想，强调从源头上消除或减少危险源，将风险源减少到忽略不计的安全水平，使工业生产过程中对人、财物或者环境没有危害威胁。

3 工业事故风险管理的方式

（1）本质安全：本质安全是工业事故风险管理的新理念，从源头上消除或者减少生产系统中的危险，安全功能融入生产过程或者工艺流程的基本属性。

（2）无源及有源安全：无源安全防护是生产过程和设备设计时本身就具有安全防护功能；有源安全防护是采用附加安全装备，通过检测可能发生的危险状况，采取纠正措施。

（3）多层防护及个体防护：个体防护主要用于生产过程中，作业风险不能降低到可以接受的范围内，必须对个体进行防护，以保证个人的生命安全。多层防护是以基本工艺安全为中心，将各种本质安全防护、有源无源安全防护个体防护等结合在一起的防护方法。

（4）功能安全和程序安全防护：功能安全防护是将安全相关系统的安全性转化为部件及系统各要素等的风险控制指标，并用安全级别来衡量特定过程的安全性。程序安全防护则是采用作业程序、安全检查、应急响应等管理方法来阻止事故的发生及风险的产生。

4 基于本质安全的工业事故风险管理方法

从风险管理的战略角度来看，本质安全和无源安全不需要人为操作和附加安全设置，主要是依赖于材料、工艺、设备本身的特质，在工业生产过程中对事故风险的控制及减少消灭来达到安全防护的目的，因此是最安全可靠的风除管理方法。具体如下。

（1）基于本质安全的工业事故风险的管理首先从收集资料开始，收集有关法律法规，以及安全标准的要求，分析应用本质安全的方法。

（2）在工业生产的系统及流程中，对人、物、环境等因素进行细致分析，辩识由材料、工艺、环境、作业等行为再来的危险原因，评价危险发生的可能性，以及危险的等级，收集各项指标的参数，以便于分析反馈，处理各种数据信息，为下一步做准备。

（3）在通过对危险的评估及设备、材料、工艺流程等特质自身特点的分析研究后，应用本质安全原理提出风险管理方案。这是基于本质安全的工业生产事故风险管理方法的主体，也是最重要的工作。在这项进程中，依据本质安全的自身涵义，减少危险物质的最小化投入，使用安全材料替代安全风险高的材料，改进设计和操作使损失最小化，简化工艺程、设备、任务及操作，运用缓和原则，使本质安全防护功能得以在工业事故风险管理过程中完全释放，从根源上减少或者消除危险，通过各个过程中运用本质安全防护措施，将风险减到可以忽略不计的安全水平。

（1）防护工业故事风险的管理方法，基于本质安全，但没有完全拒绝传统的安全防护措施，在本质安全防护方法的基础上，按照功能优先顺序，可以依次使用无源安全防护、有源安全防护、多层安全防护及个体安全防护等。

（2）从事故风险管理战略上来讲，应用安全管理措施是基于本质安全的工业事故风险管理的最后一道屏障，在基于本质安全防护的所有措施都应用加注以后，重新评估剩余风险，进一步采取风险的管理措施，直到可以接受风险水平。

这是一个完整完全的程序框架，可以看出基于本质安全的工业事故风险管理方法的主要理念和流程，便于我们更深刻地理解这一主题。

5 结语

本质安全是当前国际上研究安全科学管理的主要课题之一，本质安全通过源头减少或者阻止危险源发生的方法比传统安全方法，即通过附加安全控制和防护装备来提高生产过程中的安全性，更具有科学性、合理性、先进性、有效性，不但加强了工业事故风险管理的手段，更加节约了成本。对于工业事故风险管理的各有效方法，基于本质安全防护为主，其他传统安全方法为辅，不但能够用于工业事故风险的管理，还能够用于其他领域的事故风险管理。

参考文献

[1] 吴宗之.基于本质安全的工业事故风险管理方法研究[J].中国工程科学，2007（5）：46-49.

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关键词：智能建筑；工程项目；全面风险；管理方法

1 引言

虽然智能建筑工程项目风险多多，不过，人们也无须过分地恐惧风险，只要掌握风险发生的因果关系，风险是可以管理，并得到控制的。关注项目风险，掌握风险管理的知识与技能，从项目组织、职责、流程与制度上建立一套风险管理机制是确保项目成功的前提与保障。

2 智能建筑工程项目风险的存在

风险的普遍性表现在几乎所有的项目都存在着风险，特别是像智能建筑工程这样的高科技项目，把先进复杂的现代信息技术与建筑技术有机结合在一起。在项目的整个寿命周期内，自始至终风险是无处不在、无时不有的。况且，智能建筑工程项目要求高、周期长、技术新、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂，致使其在整个寿命周期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素之间的内在关系错综复杂、各风险因素之间与外界交叉影响又使风险显示出多层次性，这是智能建筑工程项目风险的主要特点之一。而且，随着项目的进行，有些风险可以规避，有些风险会得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。

3 智能建筑工程项目的全面风险管理

3.1 关于全面风险管理

全面风险管理是用系统的、动态的方法进行风险控制，以减少项目实行过程中的不确定性。它不仅使各层次的项目管理者建立风险意识，重视风险问题，防范于未然，而且在各个阶段、各个方面实施有效的风险控制，形成一个前后连贯的管理过程。

3.2 智能建筑工程项目全面风险管理

主要有四个方面的涵义：（1）项目全过程的风险管理，从项目的立项到项目的结束，都必须进行风险的研究与预测、过程控制以及风险评价，实行全过程的有效控制以及积累经验和教训；（2）对全部风险的管理；（3）全方位的管理；（4）全面的组织措施。

建筑工程智能化风险涉及：决策风险、行为主体风险、软件风险、组织管理风险等。具体可以表现为：工期风险、费用风险、质量风险、生产能力风险、市场风险、信誉风险、法律责任风险等。

4 智能建筑工程项目全面风险管理方法

4.1 风险识别

这是全面风险管理的第一步，即预测和识别出项目目标实施过程中可能存在的风险事件，并予以分类。对项目风险的管理首先必须明确项目都存在哪些风险，—般是根据项目的性质，从潜在的事件及其产生的后果，以及潜在的后果及其产生的原因来预测识别风险。风险预测和识别的过程主要立足于数据收集、分听、整理和预测，要重视经验在预测中的特殊作用(即定性预测)。为了使风险识别做到准确、完整和有系统性，应从全面风险管理的目标出发，通过风险调查、信息分析、专家咨询及实验论证等手段，对项目风险进行多维分解，并充分征求各方意见，从而全面认识风险，形成风险清单列表。

4.2 风险分析

确定了智能建筑工程项目的风险列表之后，将风险的不确定性进行量化，评价其潜在的影响。它的内容包括确定风险事件发生的概率和对项目目标影响的严重程度，如经济损失量、工期迟延量等，评价所有风险的潜在影响，得到项目的风险决策变量值，作为项目决策的重要依据。一般只对已经识别出来的项目风险进行量化估计，评估风险及各种风险之间的相互作用，以及评价项目可能产生的结果范围。这里要注意三个概念。(1)风险损失量：即风险对项目造成的负面影响大小。如果损失量的大小不容易直接估计，可以将损失量分解为更小部分再评估它们。风险损失量可用数值表示，即将损失重大小折算成对影响计划完成的时间表示；（2）风险概率：它是风险发生可能性的百分比表示，是一种主观判断；（3）风险量：它是指项目风险危害程度，计算公式为：风险量=风险概率*风险损失量。

4.3 风险防范计划

根据风险性质和项目对风险的承受能力制定相应的防范计划，即风险防范对策。制定风险防范对策主要考虑四个方面的因素：可规避性、可转移性、可缓解性、可接受性，基本对策有三种形式：风险控制、风险自留和风险转移，总的目标是减小风险的潜在损失。风险防范对策在某种程度上决定了采用什么样的项目开发方案。对于应“规避”或“转移”的风险在项目策略与计划时必须加以考虑。

4.4 风险控制

风险控制是对使风险损失趋于严重的各种条件采取措施，进行控制而避免或减少发生风险的可能性及各种潜在的损失。风险控制对策有风险回避和损失控制两种形式。风险回避对策经常是一种规定，如禁止某项活动的规章制度，损失控制是通过减少损失发生的机会或通过降低所发生损失的严重性来处理项目风险。损失控制方案的内容包括：制定安全计划、评估及监控有关系统及安全装置、重复检查工程建设计划、制定灾难计划、制定应急计划等。

4.5 风险转移

(1)合同转移：是指用合同规定双方风险责任，从而将风险本身转移给对方以减少自身的损失。因此合同中应包含责任和风险两大要素；(2)项目投保：是全面风险管理计划中的最重要的转移技术，目的在于把项目进行过程中发生的大部分风险作为保险对策，以减轻与项目实施有关方的损失负担和可能由此产生的纠纷。付出了保险费，在项目受到意外损失后能得到补偿。项目保险的目标是最优的工程保险费和最理想的保障。确定风险防范对策后，就可编制全面风险管理计划，它主要包括：已识别的风险及其描述、风险发生的概率、风险应对的责任人、风险防范对策、行动计划及处理方案、应急计划、项目保险安排等等。

4.6 风险监控管理

风险监控主要任务是采取应对风险的纠正措施以及全面风险管理计划的更新。包括两个层面的工作：其一是跟踪已识别风险的发展变化情况，包括在整个项目生命周期内，风险产生的条件和导致的后果变化，衡量风险减缓计划需求；其二是根据风险的变化情况及时调整全面风险管理计划，并对已发生的风险及其产生的遗留风险和新增风险及时识别、分析，并采取适当的应对措施。对于已发生过和已解决的风险也应及时从风险监控列表调整出去。最有效的风险监控工具之一就是“前10个风险列表”，它是一种简便易行的风险监控活动，是按“风险值”大小将项目的前10个风险作为控制对象，密切监控项目的前10个风险。每次风险检查后，形成新的“前10个风险列表”。

4.7 全面风险管理检查

全面风险管理检查是指在项目实施过程中，不断检查以上几个步骤的实施情况，包括全面风险管理计划执行情况及保险合同执行情况，以实践效果评价风险防范对策效果。另还需确定在条件变化时的风险处理方案，检查是否有被遗漏的风险项目，对新发现的风险项目应及时提出对策。

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一、当前商业银行利率风险管理防范和控制能力较弱

1　商业银行在利率风险管理面前处于相对被动的地位。首先，我国存款利率严格管制和贷款利率相对浮动的存贷款利率体制，导致我国商业银行只能持有具有浮动利率的中长期贷款，而不能持有浮动利率的中长期负债(存款)，所以很难通过负债结构调整和适当的负债利率安排来消除利率风险；其次，尽管同业拆借已经市场化，贷款定价也实施了一定程度的市场化，但由于竞争性的市场尚未形成，国有银行在银行业中处于垄断地位，一些中小银行很难获得定价的自；最后，我国商业银行利率风险管理的工具有限，表内资产负债结构单一，流动性强的资产负债，诸如同业拆借、可上市债券、回购等，在银行全部资产负债中比例太小，很难根据利率风险衡量结果及时调整资产负债结构，表外的金融衍生产品更是缺乏。

2　利率风险管理的高级人才资源困乏。利率风险管理是一项技术性很强的工作，对利率管理人员的知识结构、专业理论和技术方法要求甚高，而我国银行界目前接受这种系统培训的人员甚少，大部分分支行都没有专职的利率管理人员，对利率走势的预测风险的识别和控制能力较弱。利率走势预测工作的薄弱导致对业务部门缺乏及时有效指导，制约了实际工作中利率风险管理的推进。

3　商业银行的利率管理体制尚需完善。由于利率风险管理体制的不健全而产生利率管理的滞后，从而转化为利率风险。一方面，商业银行缺乏管理的动力。现行的资产负债管理侧重于对安全性、流动性的管理，主要关注的是信贷风险和流动性风险，缺乏对利率风险的有效监管，因此，商业银行难以形成有效的经营约束机制和激励机制，难有动力进行利率风险管理；另一方面，商业银行也缺乏管理能力。长期的金融抑制使现行的银行信贷结构仍留有计划体制的惯性，同时，在资本市场不发达和银行分业经营的限制下，银行进行缺口调整管理难度大，在管理工具选择和管理技术运用上面临困难。

二、完善商业银行利率风险管理方法

1　运用金融衍生工具进行利率风险管理。随着我国金融市场改革的深入，期货、期权、利率互换等金融衍生工具在我国陆续出现。在发达国家，金融衍生工具是商业银行进行利率风险管理的重要手段，探索运用金融衍生工具进行利率风险管理对于我国商业银行进行资产负债管理具有重要价值。首先，合理使用利率期货对冲利率风险。当前国内金融市场上还没有一种能够有效对冲利率风险的金融工具，目前各类金融机构所使用的利率风险对冲方式缺乏一定的规范性，远远不能适应商业银行管理利率风险的需要。因此，就必须尽快推出一种规范的对冲工具，由于利率期货是一种标准的场内交易的合约，同时又是利率期权金融衍生工具的标的物，所以在我国首先推出利率期货来对冲利率风险也就是理所当然的。现在推出国债期货交易对于国债市场的进一步发展也有积极意义。其次，尝试金融同业间或同一金融系统内不同机构之间的利率互换，这与利率期货、利率期权不同，不要求有发达的金融市场，其产生的基础在于交易双方存在比较优势或对利率走势存在不同的预期。商业银行可以利用口益发达的同业拆借市场寻求具有不同优势或对利率走势存在不同预期的交易伙伴，与其进行利率互换。商业银行也可以鼓励系统内不同机构通过系统内资金市场来开展利率互换，在不改变系统整体风险的基础上实现整体收益的增加，并调整不同机构的利率风险头寸。

2　强化内控机制建设，控制内部潜在风险。首先，目前我国商业银行在经营理念上还足以粗放型为主，没有处理好内部控制与业务发展的关系，忽视内部潜在风险的控制，部门之间业务分工不明确，对授权授信没有统一管理，权力得不到制约，监督部门监督不力，容易形成内部道德风险，同时，商业银行内部的风险识别、衡量体系和风险控制体系也不健全，缺乏具体的以风险评估及控制为核心的信贷风险管理监控，使业务一开始就潜藏着难以预测的风险。这些在利率市场化竞争中都将给银行带来严重的负面影响。其次，加强商业银行内部控制体系的建设。一是要应加快各商业银行内部分支机构的重组步伐，建立和完善商业银行的法人治理结构。明确职责权限和相关人员的权利义务，健全议事制度和决策程序，确保各方独立运作，有效制衡；二是要建立严格完善的监督制度。建立起内部控制检查评价机制和对内部违章行为的处罚机制，对人为行为造成的利率风险，必须进行责任追究，严肃处理，同时，拓宽监管领域、扩大内部监管范围，向外币业务、表外业务和境外机构拓展，尽快覆盖所有业务领域，消除监管的漏洞。

3　做好利率风险管理的基础工作。一足加快利率风险管理程序和数据库的建设，提高信息处理能力和反馈水平，为进行敏感性缺口分析等控制利率风险手段提供技术支撑。二是加强利率管理人员的培养，造就一支能熟练掌握和运用利率风险管理技术的队伍。三是借鉴西方商业银行利率管理，研究出适合自己的利率风险管理体系。

4　提高利率市场化的透明度。一旦实现了利率市场化，利率水平就将由市场的资金供求状况来决定，此时各金融机构所提供的金融产品的价格就会各不相同。而相对于社会公众，他们所需要的是金融机构的真实信息披露，否则必然会对金融环境的稳定埋下隐患。因此要通过建立公正、透明的信息披露制度，来确保金融机构信息披露的真实性；要加强对利率的调控和监管，规范金融机构的利率行为，提高市场利率的透明度，正确引导金融机构和其他社会公众对市场利率的理性判断；要强化金融机构利率风险意识，提高利率风险管理水平。

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[关键词]老年患者；腹腔镜；直肠癌；根治术；风险管理；探讨

肛肠科医院的重要部门，是一个比较普遍但专业性较强的科室，其特点是急症手术多、病种复杂、病情变化快，危险因素多，纠纷的频繁[1]。进行护理风险管理，及时识别风险，恰当处理突发事件，降低差错事故的发生率。直肠癌是一种常见的消化道恶性肿瘤疾病，通常是指齿状线到直肠乙状结肠交界处发生恶性肿瘤。直肠癌的发病原因并未明确，可能原因是遗传因素、饮食习惯、社会因素和直肠息肉等，其中长时间的摄入高蛋白、高动物脂肪的食物，而且很少摄入纤维食物，是引发直肠癌的关键因素。直肠癌的治疗方法包括手术治疗、化学药物治疗和放射治疗，而且遵循以手术治疗为主，其它治疗为辅的治疗理念，其中手术治疗分为根治性手术和姑息性治疗。腹腔镜是一种携带微型摄像头的医疗器械，利用腹腔镜和其他医疗器械可展开腹腔镜手术[2]。随着医学的不断发展，腹腔镜手术受到广泛应用。针对老年直肠癌患者采用腹腔镜根治术的风险管理，是外科医生一直关注的焦点。该院对接受腹腔镜直肠癌根治术的老年患者，采用风险管理，取得了不错的效果。现总结如下。

1资料与方法

1.1一般资料

2015年3月—2016年11月入住该院接受腹腔镜直肠癌根治手术的老年患者82例，随机分为对照组和研究组，其中对照组41例，女性30例，男性11例，年龄55～69岁，平均年龄62岁，病程0.5~3.0年；研究组41例，女性29例，男性12例，年龄56～68岁，平均年龄62岁，病程0.6~3.0年。两组在年龄、性别、病程方面差异无统计学意义（P＞0.05），具有可比性。风险管理入选标准：术前病理诊断结果直肠癌；没有严重的心肺疾病；术前的影像学检查未发现肺部、肝部和腹腔等脏器转移，肿瘤没有对周围脏器进行侵占，腹膜后的淋巴结没有出现明显肿大[3]。风险管理排除标准：术中发现肿瘤有远处转移或腹腔内扩散；腹腔镜手术中转开腹手术。

1.2风险管理方法

对照组患者给予常规管理，研究组在对照组进行常规管理基础上，增加风险管理对策。①建立风险管理团队，针对患者的病情，有计划、有针对性地制定风险管理方案。②耐心与患者及家属交流，不仅可以深入了解患者的心里想法，有利于消除患者的情绪影响，而且可以让患者对医护人员产生信赖感，对手术治疗有依从性。③术前全面检测患者的身体情况，避免患者的其它疾病在手术过程中加重，造成干扰或制约手术进行，尤其是老年患者的心肺功能变弱，而且在手术过程中二氧化碳气腹和特定，都会对患者的心肺功能造成影响，因此在术前通过有效锻炼和药物治疗，改善患者的心肺功能[4]。④因直肠癌的特殊位置，术前要特别清空肠道内的宿便，保证肠道畅通，可以有效地避免腹腔镜手术中的手术野被污染，而引发其他并发症，值得一提的是，在使用药物清空肠道时，会造成患者体液缺失，因此要及时给患者补液治疗。⑤采用腹腔镜先对病灶进行全面检测，确保没有转移情况，方能开始手术治疗，避免病灶扩散而手术治疗不完全，无法提高患者的生存质量，反而因手术治疗后，身体抵抗力变弱，而造成疾病的快速进展。⑥术后密切监测患者的心率、血压和尿量等指标，避免并发症对患者造成严重影响；同时对伴有呼吸不畅的患者，要密切监测患者的血气分析，了解患者的呼吸状态，同时指导患者正确呼吸，对于有痰液的患者，要给予化痰药，并指导痰液吐出，避免痰液的大量蓄积，引起呼吸不畅，严重时会造成窒息。⑦因腹腔镜治疗直肠癌时，会给患者插引流管，要加强护理，避免患者排尿不畅；同时，密切观察尿液的颜色、量等变化，避免患者出现水钠潴留的情况发生，一旦出现，要及时应用利尿药进行治疗；此外，要注意引流管的卫生，避免细菌感染等引起泌尿道感染疾病的发生。⑧密切关注患者手术吻合口的情况，是否有出血、红肿的情况，避免炎症造成手术吻合口的化脓等情况，要合理应用抗生素进行抗炎治疗。⑨要详细记录患者的排便次数，疾病的特殊性导致手术后患者的排便有一定困难，要指导患者进行提肛训练，使逐步进行收缩和舒张，达到正常排便的目的，避免用力过大，造成肛部受损。⑩要对患者的饮食进行指导，让患者每天食用营养、卫生、易消化的食物，避免辛辣刺激性食物引起手术吻合口炎症和便秘的发生。护理人员认真完成记录填写与交接工作，保证记录可追溯。风险管理团队人员加强学习，提高各项技能，可以做到应对患者的多况。

1.3评价标准

不良事件发生率：患者在整个过程中发生不良事件的概率，具体包括手术吻合口出血、排便控制能力下降、心律失常、死亡等。分值越高，说明不良事件的发生次数越多，即效果越差[5]。

1.4统计方法

观察比较对照组和研究组的数据，应用SPSS20.0软件完成数据的统计分析，计数资料用例（%）表示，组间比较用χ2检验。P<0.05为差异有统计学意义。

2结果

研究组的不良事件发生了明显低于对照组，差异有统计学意义（P<0.05）。见表1。

3讨论

所谓风险管理是指在整个治疗与护理过程中，直接或间接的危害因素造成患者受伤或死亡的可能性。随着社会的不断发展，人们对自己的健康程度越来越重视，法律意识也越来越强，因此，医疗纠纷的事情不断发生，尤其是治疗与护理引发的纠纷所占比例越来越高。如何有效地降低风险，是解决问题的关键。据统计，直肠癌的发病人群集中在45岁，而且有疾病年轻化的趋势[6-8]。直肠癌的发病早期具有隐匿性，很难及早地诊断出疾病，随着疾病的发展，逐步出现便秘、血便、腹泻等异常排便情况，甚至出现泌尿道部位疼痛感强烈或其它异常情况。由于直肠的特殊位置，目前诊断直肠癌的手段包括直肠指诊和结肠镜诊断，其中直肠指诊是诊断直肠癌的开端，据统计约80%的直肠癌可以通过直肠指诊发现，而结肠镜诊断是对病变部位进行客观诊断，通过乙状结肠镜观察病变组织的形态及位置、周围组织情况等，并通过病理切片进行确诊。直肠癌的治疗方法包括手术治疗、化学药物治疗和放射治疗，其中腹腔镜手术过程中可以通过腹腔镜直观了解患者器官的图像，为手术过程带来极大的便利。随着医学的不断发展，腹腔镜手术受到广泛应用。直肠癌患者进行腹腔镜根治术除了必要的常规护理外，还需加强风险管理。该次研究通过从风险管理的角度，观察常规护理与风险管理下的不良事件发生率。具体结果为研究组的不良事件总发生率为4.8%，显著低于对照组29.3%。结果表明，在常规护理的基础上，采用风险管理会大幅度降低不良事件的发生率。也就是说，风险管理的应用对降低医疗纠纷具有重要意义。归根结底，通过风险管理，即全面地预测风险的发生，并做好相应防护，不仅可以有效的降低风险事件的发生率，而且有利于提高患者的安全性，值得推广。

[参考文献]

[1]李文静,刘涛,谢婷婷，等.Fas通路相关分子在直结肠癌中的表达及其临床意义[J].现代消化及介入诊疗2013,18(6):334-339.

[2]张康为.腹腔镜与传统开腹手术治疗老年直肠癌的疗效[J].中国老年学杂志，2013,33(22):5593-5594.

[3]付金金,林英豪,肖冰，等.大肠癌的综合治疗[J].现代消化及介入诊疗，2013,18(2):115-118.

[4]李贤,刘希春,位俊慧，等.老年病人行腹腔镜直肠癌根治术疗效分析[J].齐鲁医学杂志,2016,31(3):269-272.

[5]杨鹤鸣,姜福全,赵燕，等.老年腹腔镜直肠癌根治术的风险控制[J].现代消化及介入诊疗，2015,20(2):132-134.

[6]应晓晨.手术室护理用于腹腔镜结直肠癌根治术中的临床价值探讨[J].中国保健营养，2017,27(3):42.

[7]丛金萍.关于腹腔镜结直肠癌根治术的手术室护理探究[J].中国继续医学教育,2015,7(15):102-103.