科技中小企业创新精品(七篇)

序论：写作是一种深度的自我表达。它要求我们深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隐藏在内心深处的真相，好投稿为您带来了七篇科技中小企业创新范文，愿它们成为您写作过程中的灵感催化剂，助力您的创作。

篇(1)

1.1中小企业协同创新的动因熊彼特在《资本主义、社会主义与民主》一书中提出这样一条假设：大企业有利于创新。尽管学者对这一假设持不同观点，但是有一点可以肯定的是中小企业与大企业在创新方面具有互补性。中小企业在需要灵活性的短周期创新中具有优势，而大企业则在需要雄厚实力的长周期创新过程中占据优势。同时不可忽视的是，单一企业，尤其是中小企业在创新过程中呈现出的劣势也是存在的，比如创新能力薄弱、创新资源不足等。中小企业的技术创新主要是以市场需求为导向的技术研发与产品创新，这些企业普遍缺乏基础研发能力。面对这样的不足，通过产业集群与其他创新主体合作进行协同创新，从而整合创新资源，提高创新效率是中小企业克服自身创新能力与创新资源不足的最好方法。一套完善的公共资源体系能够为中小企业的技术创新提供有力支撑。中小企业在产业集群中进行协同创新能获得的优势主要包括两个方面：一是不同创新主体间的创新能力与资源互补。例如高校、科研院所是新知识、新技术的源头，金融、技术服务、咨询等各类服务机构则是知识流动与技术转移的重要桥梁和纽带。同时，集群内部围绕主导产业聚集的众多产业链上关联企业之间的互动也是重要的创新资源。根据科技部火炬中心创新型产业集群统计数据，目前我国创新型产业集群所在区域的高等院校数平均为11家，技术检测、产品认证、研发中心等平台数量平均达30.5个，每个平台服务的企业数超过5家；集群内还进驻了各类科技服务机构、法律、财务、人才、专利等中介服务机构平均每个集群内达到50家。集群内创新配套资源丰富，对科技型中小企业来说充满吸引力。而如何利用好集群内各种创新资源，真正实现双赢甚至多赢的协同创新局面，需要中小企业谨慎的选择协同创新的模式。

1.2协同创新的模式在产业集群中，科技型中小企业开展协同创新的合作对象主要包括两种，一是其他企业，这里企业包括产业链上游的供货商，产业链下游的顾客，以及同行业竞争对手。供应商能够帮助企业明确潜在的技术问题、现存的技术困境，帮助企业获取产品开发与改进等相关的关键技术信息。顾客反馈则能使企业迅速捕捉到不断变化的市场需求与趋势，从而降低企业创新的市场风险。另外，同行业竞争对手之间通过分享知识与技巧，能够减少创新实践的风险；同时企业也应当通过衡量竞争对手的技术水平与技术战略，形成不同企业之间的差异化发展，使自身获得更多的竞争优势。通过评价自身所处产业集群的背景环境，科技型中小企业主要有以下三种协同创新模式：一是中小企业之间形成产业联盟的协同创新模式。这其中包括沿产业链纵向结合，以及与同行开展横向联盟。这种协同创新模式要求联盟内部的企业之间具有创新资源的互补性，使得创新资源能够在企业之间共享。例如泉州微波通信产业集群，以泰克通信、雷克微波、泽仕通科技等为代表的科技型中小企业，共同组建了泉州数字微波通信产业技术创新联盟。二是中小企业依附于集群中大型骨干企业开展协同创新。这种模式的优点在于中小企业可以从合作过程中亦最低成本获得新知识和新技术，风险在于中小企业不易获得创新过程中的核心技术，最终可能导致中小企业创新能力的丧失。例如，以海尔、海信等知名大型企业为中心、相关配套企业为基础聚集形成的青岛数字化家电产业集群；以东风汽车集团为核心，以汽车零部件为主的十堰商用车及关键零部件产业集群。三是中小企业与高校、科研院所等形成产学研协同创新模式。高校与科研院所不但能产生新知识与新技术，还能为企业提供人才资源。例如武汉东湖高新区国家地球空间信息及应用服务产业集群，以中地数码、适普软件、武大吉奥、立得空间、华正空间为代表的科技型中小企业，与武汉大学、华中科技大学、中国地质大学(武汉)等高校开展产学研协同创新，促进地球空间信息及应用服务产业的快速发展。不能忽视的是，政府在科技型中小企业协同创新过程中也发挥着极大作用，这其中包括研发投入、科研人员激励、知识产权保护、税收优惠、市场准入、政府采购等方面。在集群内各创新主体进行合作时，政府能够通过提供有效的激励和约束措施，为创新主体之间的协同合作创造条件；同时还能够通过搭建公共技术服务平台协调各创新主体之间的关系，减少不必要的创新成本。政府还通过竞争政策、宏观经济政策、制度改革等手段为集群内市场机制的发挥创造有利的外部条件；有义务纠正创新系统的缺陷，建立稳定的政治经济环境并为企业提供各种战略性信息。同时，科学的政策绩效评价体系也能够产生正向引导作用，帮助产业集群健康快速发展。

2主要问题

近年来，我国的产业集群虽然发展迅猛，成效显著，但是我国产业集群中科技型中小企业的协同创新发展依然存在着一些问题，主要表现在以下四个方面：

2.1许多政府主导的集群发展模式不利于科技型中小企业技术创新目前我国产业集群发展态势良好，对提升产业核心竞争力发挥重要作用，但有一些产业集群在形成过程中仍然具有浓厚的行政色彩，出现了所谓的“形象集群”，缺乏核心的集群主导产业和产品，只是“物理”上的集聚而非真正意义上产业协同网络下的产业集群，支持产业集群协同创新的政策体系也不够完善，因此这样的产业集群不能真正促进科技型中小企业的协同创新发展。

2.2产业集群中的科技型中小企业创新能力与活力不足目前，我国大多数产业集群内企业自主研发投入明显不足，集群内各类主体创新合作的意识相对淡薄，国际市场竞争力较低。目前我国产业集群的情况是，大型企业缺乏创新动力，满足于已有市场，虽然具备一定的创新能力和创新资源，但是不愿冒风险进行创新；而中小企业面临激烈的市场竞争，抱有强烈的创新意愿，希望通过技术创新开拓市场，做强做大，但却缺乏足够的创新能力以及多样化的创新资源。中小企业希望能与大企业或科研院所进行协同创新，也希望能获得来自政府的资助，但缺乏可靠的引导与有力的支撑。

2.3集群内中科技型小企业与其他主体之间协同创新机制不完善面对产业集群内多元化的创新主体，科技型中小企业应针对自身发展阶段与特点选择合作对象与相匹配的协同发展模式。同时，如何引导大型骨干企业、科研院所与各类科技服务机构敞开大门，与小企业进行创新技术与资源的合理对接，是一个主要问题。产、学、研各个主体之间充分合作，才能真正实现集群的协同发展。

2.4产业集群缺乏带动科技型中小企业协同创新的文化氛围产业集群内各个主体之间应该形成一种合作共赢、良性竞争的氛围，才能更好地发展。现在一些地方的集群缺乏合作精神，企业之间不愿进行合作，集群内充斥不良竞争，甚至是恶性竞争的氛围，主要是由于缺乏协同创新精神，和根植于本地区的合作共赢氛围。政府的当务之急是要引导各地的产业集群营造一个像硅谷一样的鼓励冒险、善待失败、乐于合作的区域创新文化环境。

3结语及政策建议

基于上述的文献综述和理论分析，针对我国产业集群中科技型中小企业协同创新存在的问题，建议我国采取政府引导与市场主导相结合的方式，重点从以下四个方面加强政策完善与落实，着力提升产业集群中科技型中小企业的协同创新能力与效率。

3.1进一步加强对产业集群的引导和政策协同，促进科技型中小企业集群式发展政府在发展产业集群过程中，应逐步从“决定者”变成“引导者”，要发挥市场在配置资源中的决定性作用，充分考虑产业的区域禀赋优势，而非“一厢情愿”的“圈地运动”。要积极为产业集群发展创造和培育良好的软环境，为科技型中小企业在用地、企业注册、项目申报等方面开辟“一站式服务”。要重视高水平科技型中小企业的引入，发挥“领头羊”对于科技型中小企业的衍生和集聚发展效应。此外，还应加强科技、产业、财税等政策在产业集群中的协同和落实力度，激发科技型中小微企业的创新活力。

3.2不断完善集群公共技术服务平台，提升科技型中小微企业研发水平科技型中小企业在技术创新面临“有活力、没能力”的普遍现象，在研发资源、检验检测等方面存在“短板”。一方面，政府要加强对产业集群公共服务平台的投入力度，提升产业集群整体硬件水平。另一方面，要加强对科技型中小微企业的公共服务投入力度，通过“创新券”等财政补贴支持方式，引导公共科技服务机构、大型企业等加强对中小微企业的技术支持和服务。

3.3深入构建产学研协同创新组织，促进集群内科技型中小企业与大中企业协同联动引导集群内企业、大学、科研院所采取市场化方式组建产业技术创新战略联盟，围绕竞争前共性技术开发形成联合开发、优势互补、风险共担、利益共享的产学研协同创新组织，加强合作研发和人才流动，形成产学研协同创新、大中小企业优势互补的格局。

篇(2)

创新型科技中小企业是通过自筹资金、自主经营、自负盈亏，主要从事高新技术的研究、开发、创新和产业化的知识密集型经济实体，具有高成长、高收益、高风险的特征。其融资渠道少、融资难、融资风险高。本文从生命周期视角下分析创新型科技中小企业的融资需求和融资渠道，进而找出影响其融资风险的影响因素，为企业有效的控制融资风险提高契合实际的帮助，最后提出针对融资风险管理的建议。

关键词：

创新；科技；中小企业；融资风险；

一、创新型科技中小企业及其特点

2014年以来，我国经济增长速度减缓，经济发展进入“新常态”，经济增长速度由高速增长转变为中高速增长；经济结构发生重大变化；增长的动力从要素驱动转变为创新驱动。面对新常态，“创新”成为企业乃至国家发展的主旋律。近年来，中小企业和高新技术产业对我国经济发展起着至关重要的作用，成为我国经济发展新的增长点、社会进步的原动力，是“创新”的主力军。创新型科技中小企业是通过自筹资金、自主经营、自负盈亏，主要从事高新技术成果的研究和开发以及高新技术产业化的知识密集型经济实体。创新型科技中小企业群体由于科学技术的不断更新换代要不断的创新技术和产品才能占据和扩大市场地位，具有很强的创新特征。企业产品进入市场后产品被消费者认可和接受，它将很快占领市场，甚至是垄断市场，这就为企业带来大量收益，使企业快速成长和壮大。所以创新型科技中小企业又具有高回报、高成长的特点。有资料显示，我国科技型中小企业中有一半会在创立后三年内死亡，剩下的一半中有二分之一在创立五年内死亡，余下的四分之一也只有很少能顺利进入成熟期。由此可见创新型科技中小企业具有高风险特征。

二、创新型科技中小企业融资渠道分析

创新型科技中小企业融资来源包括内源性融资和外源性融资两种渠道。内源融资主要是企业的自有资金和在生产经营过程中的资金积累部分，例如企业创始人个人投入、企业留存收益以及成员集资。外源融资即企业的外部资金来源，分为直接融资、间接融资、政策性融资。直接融资包括商业信用、企业发行股票和债券、企业或个人之间直接借贷等。间接融资是通过银行或非银行金融机构获得资金，主要形式是银行贷款。政策性融资是指向政策性金融机构申请贷款、政府提供扶持基金及税收优惠政策。优序融资理论认为外部融资要多支付各种成本，因此内源融资是首选的融资方式，其次是低风险债券，再次是高风险债券，最后在不得已的情况下才发行股票。与理论不同的是，创新型科技中小企业具有高投入的特点，而且随着企业的成长，规模不断扩大和技术的不断创新，单纯依靠自身积累很难满足企业尤其是处于成长期的企业的资金需求。因此，对于创新型科技中小企业来说，外部融资是企业获取资金的重要渠道。

三、创新型科技中小企业融资风险重要性及影响因素分析

1．融资风险是企业面临的重要风险之一创新型科技中小企业的活动是将高新技术产业化，从而获得高收益，这一过程主要包括技术研发与创新、产品研发、产品生产及销售。在不同的阶段企业面临的主要风险是不同的，正如下图所示：企业面临的诸多风险并非独立存在而是相互影响的，这些风险都会对企业的融资风险产生影响。在创新型科技中小企业的整个发展过程和各生产经营活动中，融资始终是企业面临的重要问题。由于企业在不同的生命周期具有不同的融资结构，所以不同发展阶段的融资风险也不尽相同。融资风险在企业中可以具体体现在融资失败、融资成本过高、通过融资得到的资金没有实现预期收益等方面。因此，识别融资风险、调整融资结构从而降低风险是实现企业创新发展、占据市场地位、实现企业价值的必由之路。

2．融资风险影响因素分析融资风险来源于三个方向，一个是融资需求方，即企业；一个是资金供给方，包括投资企业或个人、银行或非银行金融机构、政府部门等；最后一个是其他因素，包括社会和经济环境、金融市场、自然灾害和意外事故等。本文从融资需求方的角度来分析，认为影响创新型科技中小企业融资风险的主要因素有：

（1）负债规模，即负债占企业资产总额的比重，企业负债比重越大，就需要越强的偿债能力，融资风险就越大。

（2）负债的期限，筹资时采取长期借款还是短期借款、长短期借款分别用在哪项活动中，这些都是影响融资风险大小的因素。

（3）企业发行股票的数量和时机。

（4）债券或股票的利息率，其他条件相同的情况下，利息率越高，需要支付的利息费用就越多，企业破产的可能性就越大。

（5）企业资产的流动性，企业的资产有现金、银行存款、固定资产、无形资产等，这些资产的流动性都不相同，当企业流动性强、变现能力强的资产较多时，其融资风险就较小，反之，其融资风险就较大。

（6）技术风险，技术创新失败，企业已经获得的市场份额很快会被替代品或者竞争者瓜分，无法持续占据市场就无法获得持续收益，企业现金流减少，融资风险增大。

（7）产品风险，产品研发失败或者不能实现产业化，投入其中的资金就无法收回，企业将面临巨大破产风险。

（8）市场风险，企业产品如果不能进入市场，投入的资金依旧不能收回，不能给企业带来现金流，企业的偿债能力将大幅降低，从而增大融资风险。

（9）管理风险，企业的任何活动都离不开管理，管理方面薄弱会导致企业的运作效率低，从而导致资金周转率低、企业盈利能力低，企业融资结构不合理，从而融资风险大。

四、不同生命周期阶段的融资风险分析

1．创新型科技中小企业完整的生命周期一般来说，创新型科技中小企业的生命周期一般包括六个阶段：研究开发阶段、创业阶段、早期成长阶段、加速成长阶段、稳定成长阶段、成熟阶段。创新型科技中小企业完整的生命周期可以用下图来描述：

2．初创期融资风险

（1）研究开发阶段。创新型科技中小企业刚成立，拥有某项技术或专利，其用途和市场前景可能都是未知数，企业要通过技术创新来实现产业化，首先要经过研究开发阶段。这个阶段不仅要对技术进行研究开发或者创新，更重要的是对市场进行研究调查，所需资金数额不是很大。此时，企业能获得的外源融资基本为零，资金来源主要是企业的自有资金，国外的中小型企业在创建初期会依靠风险投资例如天使投资来吸收大量资金，但是在我国，民间借贷在法律上是不健全的，风险投资者只有在发现企业具有高成长性时才会进入，而且由于受传统储蓄思想影响，人们对于投资还是很谨慎的，因此我国的中小企业很少能获得这方面的资金。由于此时企业并没有投入生产，没有任何收益，技术研发的成败关系着企业的命运，所以此阶段企业面临着巨大的技术风险，如果技术研发失败，就会造成资本的大量浪费，很多企业可能因此失败。欧洲投资银行的一项统计分析表明70％的技术创新在研究开发阶段失败。此时，企业的资金来源于原始资金，不需要对外支付融资费用，因此融资成本较低。总之，创新型科技中小企业在研究开发阶段的融资风险主要来源于技术研发带来的技术风险。

（2）创业阶段。创新型科技中小企业在创业阶段开始将研究样品生产出来并对产品进行试销，这就要求企业满足诸如配备厂房、生产机器、工人等生产条件，同时还需要购买原材料，此时企业对资金的需求明显增加。此时企业虽然已经拥有自己的无形资产，理论上是可以通过固定资产或知识产权担保来获取外部资金支持，但是由于企业规模小，未建立起信用制度，固定资产少，无形资产又难以量化等原因使抵押担保难以实现。面对创业阶段大量的资金需求，企业的资金来源仍以自有资本为主，其次是政府基金、技术创新资助基金等，天使投资等风险投资在这个阶段开始进入。在创业阶段，产品生产是获得收益的前提，产品销售是企业继续成长的关键，产品不合格、产品的替代品较多或替代品成本较低都会导致产品无法进入市场，因此产品风险和市场风险较大。此时风险投资的进入也意味着外源融资的进入，企业需要对外支付融资费用，融资成本开始升高。另外，科技的快速发展使企业面临着技术被复制或扩张的威胁。因此，企业在创业阶段的融资风险主要源于产品风险、市场风险和技术扩张风险。综上所述，创新型科技中小企业在初创期的资金问题是最突出问题，融资风险也在这个时期最大。融资不到位、风险无法控制都会导致资金需求和资金供给之间的缺口越来越大，最终使企业走向死亡。

3．成长期融资风险

（1）早期成长阶段。创新型科技中小企业经过初创期就相当于跨过了死亡谷，其产品被消费者接受，开始逐步占据市场，开始有了销售收入，但还是处于亏损的状态。此时，企业需要的资金投入主要用于调整企业组织结构并扩大其规模来加强管理，增加生产设备、增购原材料等来为大规模的生产做准备，扩大销售市场。此阶段企业的资金需求比初创期更大，虽然融资渠道和创业期的选择差不多，即以自有资本、私募股权投资、风险投资和科技贷款，企业开始探索外部资金来源。企业步入成长期后，技术风险和产品风险就基本消除了，但仍然存在市场风险。另外企业开始向着产业化、规模化转变，其市场份额逐步扩大，资金需求仍在增加，可选择的融资渠道也开始增多，这就要求企业具有合理的组织结构、人员配备和管理制度。管理跟不上，企业效率就会降低，应对外界环境和市场变动的能力就会减弱，就会使企业成长力减弱，因此进入成长期后企业的管理风险逐渐加大。因此，创新型科技中小企业在此阶段的融资风险主要源于市场风险和管理风险。

（2）加速成长阶段。进入加速成长阶段的创新型科技中小企业，其产品被广大消费者普遍接受，销售收入快速增加。为取得核心竞争力，其生产规模和销售规模还在继续扩大，因此融资需求快速增加，此时需要大量资金的持续供应来保证其产品和服务，传统融资渠道开始发挥越来越大的作用。此阶段的主要资金来源有自有资本、风险投资、私募股权投资以及信贷机构的抵押贷款和担保贷款。此阶段，企业的收入和利润快速增加，现金流增大，资金的运营成为融资风险的主要影响因素之一。市场风险和管理风险仍然是创新型科技中小企业的主要风险。另外，在此阶段作为主要融资方式之一的私募股权融资虽然可以通过对不同阶段、不同项目进行分阶段进行投资来分散风险，但是如果选错投资者仍然会给企业带来很大风险，例如一些战略投资者很可能成为企业未来的竞争者，分割企业产品市场。因此，企业在加速成长阶段面临的融资风险主要源于市场风险、管理风险、股权控制风险。

（3）稳定成长阶段。步入稳定成长期，创新型科技中小企业产品市场占有率迅速提高，生产量和销售量持续稳定增加，企业具有核心竞争力。企业生产规模的持续扩大决定其仍存在较大资金需求，同时企业应该开始着手新技术或新产品的研发，所以进入稳定成长阶段，创新型科技中小企业的融资需求仍然是增加的，可选择的融资渠道也相对增加，除了风险投资、股权融资外，企业的大部分资金需求可以通过新三板市场、场外交易市场、创业板市场获得，随着企业在市场上开始站稳，银行贷款、发行债券也成为了它在这一阶段的主要融资方式。创新型科技中心企业进入稳定成长阶段，融资需求最大，融资成本也增加，如果企业收入小于支出，就会出现到期无法偿还债务的本金和利息。企业债务包括短期债务和长期债务，如果企业的流动资产少，其短期偿债能力就弱，对于长期债务，要一次还本付息，数额巨大，只有积累了一定的利润或现金流入才能按时偿还，否则企业将面临巨大的财务压力。因此要科学合理的分配短期债务和长期债务的比例，保证现金流动性，控制资产负债率。总之，此阶段的融资风险主要来源于管理风险、资产不足以偿还债务导致的破产风险以及股权控制风险。综上所述，创新型科技中小企业进入成长期后就成功地实现了由科技创新向产业化生产的转变，其资金需求数额最大，其产品生产和销售形成规模化，为企业带来了大量的现金流入，在一定程度上降低了融资风险。

4．成熟期

融资风险成熟期是创新型科技中小企业经过高速成长和发展之后进入的新阶段，在成熟期，企业有了一定的规模并稳定地占据市场，获得高额利润，组织结构和管理体系已经完善，企业面临的是保持核心竞争力的考验。进入成熟期，企业就要开始进行第二次创业，其任务就是创新技术、升级产品、完善生产要素。在成熟期，企业可支配利润的再投资在一定程度上降低了融资需求。此时企业各个方面都处在最优的状态，可以用于抵押的资产很多，很容易从银行等金融机构贷款，对于技术和产品的创新，可以通过商业银行的项目贷款来提供资金支持，所以银行贷款是企业在成熟期的主要资金来源之一。随着企业规模的不断壮大，很多创新型科技中小企业在这个时期会选择创业板或中小板上市。市场稳定、利润丰厚、现金流充足、管理有效、融资渠道多使得创新型科技中小企业在成熟期的融资风险最低，由于企业在成熟期面临第二次创业的重要考验，所以这时期的融资风险主要是创新、转型的风险，企业创新、转型必定要对企业内部资源进行重组，其带来的收入变动以及企业创新的失败是造成融资风险的原因。因此，此时期的融资结构要由融资成本较低的融资方式组成。

5．衰退期

融资风险随着竞争者的进入和其他企业的模仿，由技术创新带来的高额利润将被瓜分甚至逐渐消失，此时创新型科技中小企业第二次创业成功，企业发展将进入新一轮的发展阶段，如果失败，企业就将由衰退期逐渐走向死亡。衰退期的企业仍然有一定的资金需求，主要通过银行贷款来满足。企业在前期积累下来的资金大部分用来偿还债务，企业开始退出资本市场直到消耗完积累下来的内部资金。因此，进入衰退期，企业的融资风险主要来自转型的风险，以及收入降低导致无法偿还债务的破产风险。

五、结论

创新型科技中小企业在整个成长过程中的融资需求呈现先递增后递减的变化趋势，根据不同成长时期的发展特点，具有不同的融资结构，也使得它在不同时期面临特殊的融资风险。为了降低融资风险就要从企业特定的成长时期入手，分析影响融资风险的因素，在考虑融资成本和融资风险的基础上科学地制订不同时期合理的融资决策。加强融资风险的控制是保证创新型科技中小企业高速发展和创新发展的必要举措，对于创新型科技中小企业，首先要提高企业自身的环境适应能力和经营能力，其次要建立融资风险预警系统和风险防范机制，最后要加强管理者的财务决策能力和风险意识。

参考文献：

［1］陈春燕．科技型中小企业风险评价［J］．民营科技，2009，（2）：42～43．

［2］束兰根，吴春燕．科技型中小企业融资风险识别及融资能力评价研究［J］．财经问题研究，2014，（12）：111～115．

［3］李希欣．基于生命周期理论的我国科技型中小企业融资困境分析及科技金融创新体系研究［J］．黄海学术论坛，2011，（17）：388～398．

［4］程仲鸣，夏银桂．基于生命周期的科技型中小企业融资问题探讨［J］．商业研究，2008，（4）：45～48．

篇(3)

【关键词】 科技型中小企业 创新 绩效评价 因子分析法

一、研究背景与方法

科技型中小企业作为我国国民经济发展的新势力，在现代社会经济发展中扮演着越来越重要的角色。新三板上市公司是科技型中小企业的重要代表，对其创新绩效进行研究有利于促进科技型中小企业的整体成长。2013年12月14日国务院《关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，这意味着新三板正式扩容至全国，也进一步凸显了研究科技型中小企业上市公司创新绩效的重要性。因此，科学、合理地分析科技型中小企业上市公司的创新绩效对于促进国民经济的发展有着重大的意义。

创新绩效的评价方法有很多种，比如层次分析法（AHP）、灰色关联度评价法、模糊综合分析法等，它们都有各自的优点，但也存在一定的局限。本文根据数据收集特征，采用SPSS统计软件，运用因子分析法，对其进行客观的分析评价。

二、样本选择与数据来源

本文将以湖北省为例，从新三板上46家湖北省科技型中小企业上市公司中挑选出26家符合数据要求条件的科技型中小企业作为研究样本（见表1）。

三、评价指标的选取

本着绩效指标的系统性、全面性、可比性、可操作性、定性与定量相结合的原则，本文分别从创新能力、创新环境、创新产出等方面选择相应的11个评价指标：年总销售收入（X1）、科研人员素质比例（X2）、研发人员投入情况（X3）、研发资金投入强度（X4）、销售人员比重（X5）、营销渠道建设情况（X6）、销售力度（X7）、政府支持力度（X8）、年利润总额（X9）、专利开发数（X10）、与外部组织合作程度（X11）。

四、实证分析

1、因子分析可行性检验

运用SPSS得出相关矩阵后，进行KMO和Bartlett的检验，结果如表2所示。其中，KMO值为0.532，根据统计学家给出的分析，基本适合因子分析；Bartlett检验表明：Bartlett值=0.000，小于显著水平0.05，因此，拒绝其零假设，认为适合于因子分析。

2、因子提取

用主成分法提取公因子。该方法假设变量是因子的纯线性组合，第一成分有最大的方差，后续成分可解释的方差逐渐递减，计算出主成分特征根及其贡献率见表3。选前4个因子作为公共因子，这4个因子的特征值分别为2.981，2.414，1.927，1.350，贡献率分别为27.102%，21.945%，

17.515%，12.268%，累计贡献率达到78.831%。

提取了4个主因子后，各因子分析的初始解见表4。从表4可以看到，大部分的变量共同度都在80%～90%以上，说明提取的因子已经包含了原始变量的大部分信息，因子提取的效果比较理想。

3、建立因子模型

由于后两个公因子在标准化的原始变量上的载荷值不太好解释，所以就进一步进行因子旋转，选用方差最大化正交旋转，使每个因子上的具有最高载荷的变量数最小以简化对因子的解释，得到表5。

表5显示了因子载荷矩阵，通过分析相应旋转后的因子负荷矩阵，我们用4个公因子来代替其反映的创新能力。公因子F1替代了科研人员素质比例（X2）、研发人员投入情况（X3）、研发资金投入强度（X4），可以作为企业研发能力的体现；F2替代了销售人员比重（X5）、营销渠道建设情况（X6）、销售力度（X7），可以作为企业销售能力的体现；F3替代了年总销售收入（X1）、年利润总额（X9）、专利开发数（X10），可以作为企业创新产出能力的体现；F4替代了政府支持力度（X8）和与外部组织合作程度（X11），可以作为创新环境的体现。

4、企业财务绩效综合得分及排名

根据因子得分系数阵，求出各上市公司的因子得分，从而对科技型中小企业总体的创新能力进行综合评价。基于企业各项因子的得分，以各因子的方差贡献率占4个因子总方差贡献率的比重作为权重进行加权汇总，进一步计算企业各因子的得分（见表6），公式如下：

F=（27.102F1+21.945F2+17.515F3+12.268F4）/78.831

5、因子分析结果解释

对26家科技型中小企业上市公司各主成分得分和综合得分情况进行因子分析，其分析结果表明：时代地智、亿通文教创新绩效明显高于其他公司，其综合得分分别是1.13、1.01，具有很好的发展潜力。在统计初始数据时，时代地智在研发资金投入上明显高于其他公司，亿通文教的专利开发数明显高于其他公司，两者在政府支持力度系数上都非常低，说明在研发投入上其非常主动，没有像其他公司那样比较依赖政府补贴，因此综合得分也高。

五、结语

科技型中小企业创新绩效评价一直是企业管理者和投资者关注的热门问题，其盈利能力和发展潜力与其创新绩效紧密相关，只有在研发上把握主动，更积极地投入研发资金，并创造好的研发环境、高效的营销体制，企业才能在未来走得更好更远。因子分析法从侧面客观地分析了企业的创新绩效，是一种行之有效的分析方法，它可以通过因子得分揭示出每个企业的薄弱环节，从而促使企业对症下药，加以改正提升。但在运用因子分析方法对上市公司进行创新绩效评价时，也存在一定局限性。这些局限性体现在评价指标大多来自企业公布的信息，可能存在一定的失真现象，这就对利用数据进行分析产生了一定干扰。此外，定性评价指标在进行打分时存在一定的主观性，也给比较结果带来了一定的影响。

（注：基金项目：1、2013年大学生创新创业训练计划项目“湖北省科技型中小企业创新绩效评价研究”（项目编号：2013012）；2、2012年湖北省软科学项目“湖北省科技型中小企业创新绩效评价研究”（项目编号：2012GDA01802）。）

【参考文献】

[1] 裴潇：上市商业银行经营业绩实证分析[J].财会通讯，2010（5）.

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一、重庆市中小企业科技创新发展中存在的问题

（一）企业科技创新能力不足

企业科技创新意识不强。目前，重庆市中小企业轻创新、轻技术、轻研发的现象较为普遍。多数的中小企业是通过直接购买核心技术或仿造的形式进行生产，导致中小企业的专利数量，特别是发明专利数量相对较少。科技创新投入少。重庆市中小企业中，从事批发和零售、租赁和服务、住宿和餐饮以及居民服务、修理等服务类的中小企业占到近七成，科技型中小企业的数量相对较少。部分企业的产品5年甚至10年都没有变化，科技含量低，且同质化竞争现象严重，一定程度上降低了企业的利润，造成了科技创新投入资金的短缺。加之科技创新存在投入大、回报周期长等问题，导致重庆的科技创新投入不足。据统计“十二五”期间重庆市科技研发投入R&D为1.5%,低于全国平均水平。产学研合作度差。目前，重庆市高校和科研院所承担着80%左右的知识创新项目，其中85%~90%为国际国内论文、国家科技奖励，每年都有大量的科技成果产生。然而，由于其中90％不能立即转化成企业可直接使用的成熟技术，中小企业需求与高校、科研院所科技资源之间的信息不对称，以及技术经纪机构的缺失，导致中小企业创新创业项目与各级各类重点实验室、制造业创新中心、工程研究中心、高校、科研院所合作的缺失，从而造成了中小企业科技创新进度慢、创新成本增加以及高校、科研院所科技资源、成果浪费等问题。高层次技术人才匮乏。重庆市企业拥有的科技人员，与2004年相比，2015年大中型企业从事研发活动的科技人员也只增加了0.24万人。对于中小企业从业人员来说，大多属于普及型人才，普遍缺乏在一个领域具有领先技术的高技能人才和工程技术人才。同时，受企业经济实力差、管理弱、待遇低等的影响，导致中小企业的人才流失问题比较严重。

（二）企业创新融资依然困难

据2015年重庆市中小企业局对困难企业的调研得知，达七成以上的企业涉及到融资难的问题。中小企业发展过程中多存在资金短缺的问题，特别是在科技创新、科技成果转化过程中，需要通过多次融资来缓解企业的资金困难。重庆虽然通过建立中小企业应急转贷周转金机制、探索小微企业风险补偿机制等措施，一定程度上缓解了企业融资难的问题。但是，由于中小企业受自身存在的问题以及外界环境制约，如企业规模小，产品结构较为单一，内部积累有限，抵御风险的能力相对较弱；财务管理上，存在会计制度不健全，财务信息不透明，不真实，财务管理水平低等现象；中小企业的知名度、银行信誉度、资信等级不高，又缺少有价值的资产进行抵押，企业融资成本和银行授信成本相对较高等，导致重庆市中小企业融资难、融资贵的问题依然突出。

二、促进中小企业科技创新发展的措施

（一）加强中小企业科技创新引导

一是着力加强宣传引导。从2016年的100户“专精特新”中小工业企业中选出有代表性的企业进行大力宣传，提升知名度和美誉度。同时，将科技型中小企业发展情况纳入对各县市区和开发区的考核范围，定期进行量化考核。二是制定差异化的中小企业科技创新扶持政策。针对处于不同发展阶段的企业实施分类扶持。制定科技型中小企业科技创新评价体系，并针对处于不同阶段的科技型中小企业进行设定不同的帮扶重心。如对初创期的中小企业，重点给予种子资金、天使引导基金、创业孵化、创业培训等方面的帮扶。对成长期的中小企业，重点给予信贷、风险补偿等方面的帮扶。对壮大期的中小企业，重点帮助企业建立或扩大研发机构，在财税、土地等方面实施帮扶。对腾飞期的中小企业，重点给于完善企业管理制度、股权投资等方面的帮扶。根据五大功能区域发展定位与战略布局的不同，侧重发展不同类型的中小企业。加强统筹规划，对重庆市五大功能区域中小企业科技创新发展进行差异化的扶持，制定不同的五大功能区域中小企业发展路线图与政策，实现互补差异化发展，各具特色。

（二）推进“线上线下”相结合的服务方式，助力中小企业科技创新发展

重庆市探索通过采用“线上线下”相结合的服务方式，对中小企业科技创新能力的发展提供良好的服务。一是依托科技服务平台和“渝新券”，推动产学研合作。对“渝新券”试点进行总结，学习借鉴其他地区科技创新券实践经验，优化“渝新券”顶层设计与推广使用，重点支持检验检测、知识产权、研发设计等三类科技服务。完善重庆市中小企业服务云平台的服务功能，通过采用重庆市中小企业服务云平台与电子版“渝新券”相结合的办法，充分发挥政府研发资金在中小企业向各级各类重点实验室、制造业创新中心、工程研究中心，高校、科研院所、大型企业研发中心购买技术服务、技术成果以及购置研发设备等方面的扶持作用。鼓励科技型中小企业与高校、科研院所合作，建立企业实验室、企业技术中心、工程技术研究中心等研发机构。制定一系列鼓励高等院校师生创新创业的优惠政策和保障制度。二是加强国内外合作。积极组织重庆市中小企业参加中国国际中小企业博览会，并继续举办重庆小微企业博览会。同时，通过重庆市中小企业服务云平台实现与上海、北京、深圳等地区中小企业服务平台的对接，实现研发服务市场的一体化。此外，按照《促进中小企业国际化发展五年行动计划（2016-2020年）》提出的发展战略要求，抢抓融入“一带一路”国家战略、中新合作项目的机遇，加强重庆市中小企业局与美国、加拿大、意大利、英国、德国等国家和地区的政府机构、行业协会、商会等合作，积极打造中小企业跨境交流合作平台，启动科技型中小企业海内外并购工作，拓展海外招商渠道，促进重庆市有基础、有实力的中小企业在研发、生产、销售等方面开展国际化合作。三是促进中小企业产业集群发展。继续加大楼宇产业园、小企业创业基地，培育一批规模型、科技型、环保型等“专精特新”企业。同时，落实与加大对现有楼宇产业园、小企业创业基地建设政策、资金、服务指导等方面的扶持与引导力度，形成中小企业集群。此外，鼓励大型龙头企业不断完善和延伸产业链条，吸引更多的为其做配套生产或服务的相关产业集聚，并通过任务众包、生产协作、资源开放等方式，促进大企业带动产业链上下游中小企业协同研发、协同制造、协同发展。

（三）促进多方合作，拓宽中小企业融资渠道

一是建立以大数据为基础的信用评估融资机制。通过政府的积极引导，促成重庆有实力的科技公司与银行之间的合作，凭借大数据分析技术，实现对中小企业的在线信用评估，解决银行对中小企业融资信用评估难的问题，并积极推出以信用评分为主的信贷考核机制。二是创新信贷方式。政府相关部门继续加强与中国商业银行、中国银行、中国农业银行等金融机构的深入合作，搭建科技金融公共服务平台，加大对现有信贷产品的宣传，并利用现有的信贷产品扩大贷款规模，创新金融产品和贷款担保抵押方式，开展知识产权、排污权、收费权、特许经营权、购买服务协议预期收益、出口退税等创新类贷款业务。三是加强“政银企”合作。在完善企业应急转贷资金、落实信贷风险补偿政策等的基础上，继续搭建“政银企”三方交流对接网络服务平台，并扩大由政府、银行、担保公司等按比例共同承担风险的政策性金融机构的规模，增强政策性融资担保机构资本实力，在有优势的区（县）整合政府的各项担保基金，建立中小企业担保公司。

（四）加强高层次技术人才的培养和引进

一是加强对中小企业人员的培训。利用政府购买公共服务的方式，聘请国内外具有丰富实践经验的专家，有计划的对中小企业从业人员展开围绕创新创业政策、技术创新、管理创新、商业模式创新等方面的培训和咨询。同时，依托重庆大学、西南大学、重庆工商大学等知名院校，有计划有步骤地开展对中小企业董事长、总经理等高层管理人员的研修培训力度。二是培养科技成果转化人才。加快培育技术经纪市场，推进重庆市技术经纪机构建设，建设一支懂专业、懂管理、懂市场的技术经纪人队伍。推动有条件的高等学校设立科技成果转化、技术转移、技术评估专业，培养科技成果转化所需专业人才。三是制定人才引进扶持政策。加大高层次科技研发人才引进力度，建立中小企业研发机构与高校、科研院所研发人才交流共享机制，并通过制定中小企业人才引进扶持政策，在人才培养与引进等方面为中小企业提供有力的支持和便捷的服务。

参考文献：

篇(5)

摘要：创新是科技型中小企业发展的动力和源泉，创新也是高风险的，信息不足是创新高风险的原因之一。分析了科技型中小企业创新的信息风险来源：不能完全了解消费者未来需求及偏好信息；不能准确预测国家宏观政策及宏观经济形势变动趋势：不能完全了解产业结构变动趋势及其竞争对手行为；不能准确预期技术发展趋势；不能准确估算技术创新项目的技术难点、新技术产品的市场转化成本。提出了防范科技型中小企业创新的信息风险对策：企业要充分认识信息在科技型中小企业创新中的作用；科技型中小企业应正确理解信息效用，科学评估获取信息的风险；信息获取、有效利用要与科技型中小企业的业务流程优化结合；科技型中小企业应建立技术创新预警系统，获取及时、准确、全面的信息。

关键词：科技型中小企业；创新：信息效率；信息风险

科技型中小企业是中小企业最具活力和发展前景的企业，是高技术产业最重要的组成部分，是推动整个社会科技发展的重要力量。科技型中小企业是以高新技术及其产品的研制开发、生产转换和销售为主体业务的中小企业。创新是科技型中小企业发展的动力和源泉，是决定科技型中小企业发展的关键因素。Roberts(1999)在回答创新的重要性时说，一个企业只有不断创新才能获得持续的利润，但科技型中小企业的创新是高风险的，其中创新的信息不足是创新高风险的重要原因之一。

1 信息在科技型中小企业创新中的地位和作用

1．1信息的经济效用分析

信息经济学认为，资源配置效率的获得同时伴随着信息效率。信息效率包含两方面内容：一是使用者获得信息的效率。二是使用者对于可获得信息的使用效率。信息效率(E)等于实际平均信息量与最大平均信息量之比。其中E在0与1之间，假定市场最大平均信息量不变，E的大小主要取决于企业实际平均信息量，E越大，说明使用者拥有的信息越多，使用水平越高。竞争越有优势。比如，科技型中小企业拥有的技术创新信息越多，若能有效使用这些技术创新信息，它的风险就越小，竞争也越有优势。

1．2信息在科技型中小企业技术创新中的作用

在今天竞争的环境里。有效地共同享有信息是成功的关键。科技型中小企业创新要特别重视信息的利用，科技型中小企业创新收益和信息效率关系图(见图1)。

根据图1：纵轴R表示科技型中小企业创新收益，横轴表示信息效率。曲线A表示，从长期来看，企业不仅要注重当前的收益，更要重视创新，创新是科技型中小企业持续生存和发展的动力。曲线B表示，科技型中小企业通过获取有效创新信息与有效利用信息，可以提高创新收益，促进科技型中小企业持续生存和发展，即创新收益和信息效率成正相关关系。科技型中小企业通过建立信息系统获取信息，充分处理获取的信息有助于企业决策者提高创新决策水平及其成功率，降低创新的风险，科技型中小企业创新一旦商业化，则收益会增加，同时信息获取也有利于科技型中小企业管理的进步，降低其他开支。

技术创新的效果与信息效率(E)息息相关,E可以作为经济控制参数，也可以作为资源配置效率的参数，资源配置的最优本身意味着最优信息效率。科技型中小企业创新的资源优化配置可以说是对相关信息资源的优化配置。正如美国著名心理学家勒温认为：个人能力与条件及其所处的环境直接影响个人工作绩效。因此，创新收益(绩效)大小与创新者创新和获取相关信息的能力以及通过信息对创新资源进行配置的水平有密切关系。

1．2．1创新能力的提高需要信息的支持

创新能力不仅指个人的创新能力，而且包括团队(或组织)的创新能力。科技型中小企业的创新项目一般是知识、技术密集型，创新不仅需要个人有较高的创新能力，而且需要彼此间的合作和交流，如需要经常沟通信息、方法、经验，以提高个人和团队的创新能力与创新绩效。一个优秀创新者不仅要有较强的创新意识和良好的创新方向把握水平，更重要的是要有较强的市场运作能力和资源配置水平。这些能力的提高不但需要主动搜寻、分析研究及其处理加工相关信息。还需要通过促进信息在企业内部有效流动来实现。

1．2．2有效的信息利用可以实现创新资源合理配置

资源配置最优本身意味最优信息效率，创新资源合理配置需要有效信息来支持。创新的资源不仅指本企业拥有的资源，还包括与本企业相关的企业(或组织)的资源。这些资源的合理配置需要企业间的充分合作，创新组织之间的合作不仅是必要的，也是必须的。企业在合作中可以充分识别各企业的资源优势，通过信息系统来实现相关利益者优势资源合理配置，形成优势互补。集成创新理论认为，只有充分发挥各种资源要素的协同作用，实现优势的综合集成，才能使创新的系统的整体功能发生质的改变，才能形成核心竞争力，该协同作用的发挥需要信息系统来支持。信息系统的经济效益理论说明信息系统对内可以改进经营和管理工作，提高决策水平：对外可以提供信息服务，提高资源配置水平。

科技型中小企业的创新是个复杂的系统工程，不可能独自完成技术创新和实现预期目标，必须与其他组织(如：供应商、客户、竞争者等)发生联系，交换各种知识、信息和其他资源，从而获得发展。美国麻省理工学院(MIT)冯・希普(Erie Von Hippel)等人的研究表明：产品用户、产品制造商以及与创新有关的部件和材料的供应商都是重要的创新源。企业技术创新的信息来源中，40％多一点的信息来源于参观本地市场、参观其他相关企业、与供应商和客户交流，可见与相关企业、供应商和客户的交流是企业获得信息的主要来源。

2　科技型中小企业创新的信息风险识别

影响创新信息的因素是多维的。美国麻省理工大学教授唐纳德・马奎斯认为影响公司创新思想的产生并导致答案出现的关键信息来源大部分出自公司内部。实际上外部环境也是科技型中小企业创新的风险信息的重要来源：

2．1 不能完全了解消费者未来需求及偏好信息

消费者需求偏好随着时间和空间的改变不断发生变化，而且人的需求偏好具有内隐性，只有在具体的消费中才能看出来，因此，消费者的需求偏好是不容易把握的，也不能完全了解，它是科技型中小企业创新信息风险的重要来源。如技术创新的最终目标是新产品被消费者接受或者喜欢，技术创新不仅要考虑创新出的产品满足消费者当前的需求偏好，同时要研究新产品的未来需求。科技型中小企业生产的产品一般技术含量高、产品生命周期短，进入和退出市场速度都很快，创新者与消费者对新产品的了解呈现很大的不对称性。

2．2不能准确预测国家宏观政策及宏观经济形势变动趋势

促进企业成为创新主体，可以采取包括投入、政策、服务等多种措施。但排在第一位的，应该是创造良好的政策环境。科技型中小企业创新的内容和

发展前景受国家的宏观政策的制定与变化的影响。“863”计划、火炬计划、“973”计划、在2006年1月9日召开的全国科学技术大会上的讲话等，这些大的方针、政策引导了产业发展方向，加速了重点产业发展速度，为科技型中小企业发展提供了良好的外部环境和契机。科技型中小企业的创新项目市场化成功率很低，从研发到上市销售应该有稳定的相关政策，但国家宏观政策及宏观形势多变性，准确预测是不可能的，如一些地区的局部动荡会影响整个国家(世界)宏观政策和经济形势。

2．3不能完全了解产业结构变动趋势及其竞争对手行为

科技型中小企业的创新受产业结构变动和竞争对手的影响。产业结构和竞争对手的行为都是很难全面了解，产业结构的未来变动趋势是多因素的，有需求因素也有供给方面的影响，消费需求变动与人口数量、人均收入水平、经济收入水平、经济发展周期、经济发展水平、社会发展水平和技术水平等因素密切相关。需求总量与需求结构变化都会引起相应产业部门的扩张或缩小，也会引起新产业部门的产生和旧产业部门的衰落，同样供给和国际贸易也会给产业结构调整带来变化。

信息风险不仅来源于产业结构变动趋势，而且来源于对竞争对手的不完全了解，根据波特(M．E．Porter)五种竞争力模型理论：五种竞争力量的状况及其综合竞争强度，决定着行业的竞争激烈程度，从而决定着行业中获利的最终潜力。科技型中小企业技术创新业面临着行业性竞争，不同行业的技术创新竞争程度不相同，其创新的风险状况和出现概率也不一样，这种多样性和复杂性。一般很难全面了解、准确预测。

2．4不能准确预期技术发展趋势

技术的发展一般是渐进的，但有时会产生突变，并且技术的发展会受到宏观政策、产业结构变动等外部因素的影响，要准确预测技术发展趋势几乎是不可能的。企业若能科学地预测引领未来需求的技术，快速地跟进，不断地进行技术创新，这将为企业的发展创造巨大商机。获得“2005创新数字生活最时尚产品奖”的海尔流媒体电视，就是海尔彩电凭借网络时代最具竞争力的流媒体技术开发出来的新产品，以及国际化品牌的影响力冲破层层壁垒，最终顺利进入日本、韩国市场，是中国彩电业具有划时代意义的大事。科技型中小企业以技术创新为生命力，但技术发展趋势预测偏差，大大降低了信息获取的效率和使用效率。

2．5不能准确估算技术创新项目的技术难点、新技术产品的市场转化成本

影响科技型中小企业技术创新项目的大部分风险因素是定性的，难以衡量，且新技术产品的转化成本和市场转化率更是难以估计。科技型中小企业的评估能力总体比大企业低、主观性强，对技术创新项目的技术难度及其新技术产品的市场转化成本估计与实际之间可能差距很大。这种难以准确的估算是技术创新意外的损失原因之一，也是科技型中小企业技术创新的信息风险来源之一。

3　科技型中小企业创新的信息风险防范对策

科技型种小企业创新风险受多种因素(政治、社会、经济、技术、信息等)的影响，其中信息短缺是影响创新高风险的重要因素，全面、深入地分析和认识这些因素，保证多渠道获取更多信息，以便有效利用获取的信息，降低创新风险。

3．1 企业要充分认识信息在科技型中小企业创新中的作用

目前信息化成为大企业控制市场的手段，当信息化成为市场准人的一个方面的时候，中小企业也开始认识到信息化成为他们生存的首要需求。科技型中小企业的创新风险很高，如何把高风险转化为高回报是它持续生存和发展的关键。根据创新的收益与信息效率的正相关性，虽然其他因素对创新的风险也有防范作用，但与信息相比，在强度和持续性上差了很多，因此．科技型中小企业应特别重视信息的作用。重视信息，不是不考虑信息风险大小，而是研究一种合理投入和获取方式。比如，通过供应商、客户、竞争者渠道来获取创新信息，这种渠道成本低，很有效。

企业对信息获取的重视，不是要弱化政府和社会的作用。政府应该积极参与企业信息化的建设，发挥政府的辅助功能作用。

3．2科技型中小企业应正确理解信息效用。科学评估获取信息的风险

技术创新研究专家德鲁克所说：创造财富的主要资源已经变为信息和知识。科技型中小企业的创新需要信息支持，信息可以催化创新过程的顺利进行、以及商业化快速实现，经济信息和市场信号能够消除或减少创新活动中的不确定性，从而提高创新自身收益，但错误信息也可能给创新造成很大损失。

信息的有效利用能减少创新的不确定因素，使创新者的决策方案更科学。但由于市场信息的不完全非对称性、市场分割、信息传播系统和人类的“有限理性”因素的限制，因此人们有交易信息的可能和必要，创新者所需的信息并不能被免费无偿获得。信息的收集、整理、储存都需要付出成本，由使用创新信息给创新带来新的收益与获取这些信息的成本之间的偏差，它构成了科技型中小企业创新信息风险。如图1所示：假设获取、使用信息　的成本是C，应用信息资源　给技术创新增加的收益为　若　，表示获取、使用信息　的成本大于应用信息资源　给创新增加的收益，　越大，信息风险越大；若　，表示应用信息资源　给创新增加的收益大于获取、使用信息　的成本，　越小，信息风险小；　，则获取、使用信息成本等于由于利用信息带来增加的创新收益。

创新的收益大小来源与对创新相关资源的配置水平有关，从信息资源处理的角度来看创新是基于信息过程分析、利用来研究创新商业化的过程。因此，创新的决策要客观评估信息成本C和由于使用信息给创新增加的收益　，同时要考虑企业的整体竞争战略，科学地分析、控制科技型中小企业创新信息风险。

3．3信息获取、有效利用要与科技型中小企业的业务流程优化结合

科技型中小企业创新的信息作用的发挥，一般都需要进行业务流程重组，如果不进行业务流程的重组，那就导致低信息效率使用，不能有效防范科技型中小企业创新的风险。降低科技型中小企业创新风险的关键是获取有效信息和对获取的信息有效利用，企业运作是一个整体，一些简单的信息在企业里按照传统形式流动，对预防科技型中小企业创新的高风险、提高创新的收益是不明显的。因此，企业要把信息收集、处理和流通与业务部门流程整合结合起来，探索一种高信息效率和新业务运作的整合模式。这种整合可能要付出高成本，但信息的有效利用可以降低创新风险，并会产生明显的增长效益。

3．4科技型中小企业应建立技术创新预警系统。获取及时、准确、全面的信息

从系统论的观点来看，科技型中小企业技术创新过程就是一个系统。风险就是由于这个系统的外部和内部环境的多种不确定因素影响了系统的人、财、物及信息流的正常运行，从而给科技型中小企业发展造成了损失的可能性。企业的预警系统应对企业各种类型的风险提供警示。比如该体系中可以建立一个子系统以进行技术创新预警，根据国内外产业政策、市场需求的变动、技术的发展趋势，对企业技术创新活动提供警示信息，及时、准确、全面的信息能够对超常规的技术创新风险起到预警或者预报的作用，早做防范工作。

预警系统的建立应该结合决策阶段、技术阶段、生产阶段和市场阶段的不同风险特点进行信息预报，有针对性地预防已经出现的和潜在的风险。

4　结束语

篇(6)

关键词:次贷危机;科技型中小企业;创新

一、科技型中小企业创新的必然性

随着经济、科技全球化步伐的日益加快,国与国的竞争也日趋激烈。国家竞争力的高低将不再取决于自然资源的富贫,而是决定于该国的创新推进程度。企业创新是国家创新体系中最活跃最有效率的部分,也是技术创新的源头和技术成果转化的直接载体,因此企业肩负着提升国家整体创新能力的重要使命。而中小企业是经济社会和产业结构的重要组成部分,是拉动经济快速增长的重要力量,它对吸纳城镇就业人口、创造国内生产总值、保持社会稳定等方面作用巨大。在美国,人们习惯把中小企业称为“经济的脊梁”。科技型中小企业由于本身属于知识密集型企业,技术和人力资本是企业发展的核心资源,因此技术创新是科技型中小企业发展的灵魂。

二、次贷危机背景下我国科技型中小企业创新的举措

(一)转变理念,立足创新

科技型企业的特点首先在于它的科技型,即从要素投入来看,技术和人力资本是企业发展的核心资源,技术创新是中小企业发展的灵魂,技术一旦市场化,前景广阔;一旦缺乏技术创新能力,企业则可能惨遭淘汰。因此科技型企业必须打破安于现状、不思进取的现状,在观念上充分认识到创新与企业的生存发展息息相关,必须根据内外部环境主动探求新的方式和方法,必须不断增强自主创新能力,不断培育自主品牌,不断从中国制造走向中国创造。如果还是坚持“模仿比自己开发省钱省事”的经营理念,如果思维没有创新,其他创新活动都是徒劳。

(二)创新机制,勇于创新

科技型企业产品属于高新技术产品,具有高投入、高风险、高回报性的特点。创新对科研能力、资金、技术储备要求也很高,我国的科技型企业规模普遍较小,设备老化超期运行,受资产专用性制约,设备难以满足开发新产品的要求,资金缺乏、技术人才短缺,与国际大企业同一层次开展创新竞争无优势可言。因此只有创新企业内部机制,充分利用科研院所和高校人才汇集科技实力雄厚的优势,结合自身对市场需求信息反应程度快的特点,走合作创新、产学研合作之路,以缩短技术创新周期,与此同时还要创新内部奖励制度。通过这些制度的实施,始终保持企业员工创新的热情。需要注意的是,奖励时既要注重物质层面又要重视精神层面,既要奖励成功者又要奖励未成功的努力者。因为失败是正常的,必须的,应该允许失败。

(三)国家扶持,服务创新

1、完善金融市场、优化融资环境。国家应尽快推进银行的利率市场化改革,允许银行通过合理自主的资金定价,补偿投资高风险行业的收益不确定性,使中小企业成为商业银行新的利润增长点。国家可以尝试建立中小企业信用担保基金,选择其中有成长性的科技型中小企业给予信用担保,通过引入第三方信用一定程度上解决中小企业的信用缺口问题。催生三板市场,畅通证券市场融资渠道。目前我国的股票市场并不发达,主板市场上市的1000多家企业绝大多数都是国有企业,只有少数成熟、效益好、市场前景广阔的高科技企业和基础产业类的中小企业,上市审查条件非常严格。2004年5月27日中小企业板块在深圳证券交易所启动,由于它只是在主板市场内部,因此它不是一个独立的二板市场,我国的二板市场并未建立。2006年1月,中关村非上市股份公司进入证券公司由证券公司代办股份转让试点,科技型中小企业尝试催生三板市场,解决企业的融资瓶颈。

2、健全服务体系。中小企业量广面大,对社会化管理和服务有着广泛的需求。为了保证企业集中有限的资源开展技术创新,必须创新各种企业服务体系。国家应该设有专门的管理机构;建立健全各种中介服务机构,比如会计师事务所、资产评估事务所等各种专业咨询评估机构,通过开展资信评估认定,切实防范信贷市场中的信息不对称问题,从而在一定程度上避免交易的逆向选择和道德风险的发生。

3、推行优惠的财税政策。国家可以通过实行税收优惠,比如降低企业所得税率、减免技术转让营业税、提高固定资产折旧率等直接补贴的方式,激发创新潜能,鼓励投资者向中小企业投资。

4、提业指导与人才培训。国家可以充分发挥产业集群的效应,制造持续创新的外部氛围。因为科技型中小企业一般都是集聚在中心城市或大城市的高新技术产业区内,地理位置上相对集中,科技型企业可以在产业园内开展信息交流、技术咨询,置身于这样的环境中,他们也不得不与狼共舞,不断激发自身的创新能力,提高自身的竞争力。

参考文献:

1、刘小川.论中国科技型中小企业发展的政策推动[J].南京大学学报,2002(6).

2、廖亮.信贷支持科技型中小企业发展的思考[J].农村金融研究,2001(3).

3、黎海波.国外科技型中小企业的发展创新模式[J].汕头科技,2006(2).

4、苏景军.合作创新――科技型中小企业的必然选择[J].河北大学学报,2008(5).

篇(7)

关键词：科技型中小企业 自组织机制 动态创新 政策环境

0 引言

信息科学和技术发展方兴未艾，依然是经济持续增长的主导力量，我国目前还不是经济强国的一个根本原因就在于创新能力薄弱。科技企业的核心内容就是创新。熊彼特指出，创新是指把一种新的生产要素和生产条件的“新结合”引入生产体系。弗里曼认为，技术创新是一技术的、工艺和商业化的全过程，其导致新产品的市场实现和新技术工艺与装备的商业化应用[1]。

1 创新的三个方面及其关系

在目前的学术理论中，对于科技型中小企业创新的研究有王延峰的创新矩阵层次结构[2]，李勇的科技型中小企业SWTO分析[3]等模型分析。本文将创新分为知识创新、技术创新、环境创新三个方面。知识创新是技术创新的前提，技术创新是环境创新的促成因素，环境变化又会引发新一轮的信息改革，就有了知识创新、技术创新、环境创新的循环。在科技中小企业集群中这三个创新是最重要的。从环境变更来说，科技企业需要投入大量的研究资金及知识产权保护，需要国家政策的支持。从技术创新来说，不变的技术对于科技型企业是负增长效益，企业只有不断更新技术才能在竞争中生存。科技企业有自组织机制的特性，用自组织机制的方法来研究自组织机制中的内外因素，可让企业能更有效的管理。同时，自组织和他组织不同时期不同比重，在一定条件下，需要外界干预才能使企业运行机制往预期方向发展。因此，本文给出三方关系图如图1所示。

2 科技型中小企业自主创新――动态创新

随着科技不断进步，技术创新成了关注的焦点。熊彼特指出，技术创新是指把一种从来没有过的关于生产要素的“新组合”引入生产体系，其中包括了引进新产品，引进新技术，开辟新的市场，控制原材料新的来源。技术创新不仅仅是传统上的技术变革，而是在生产的各个方面都有可能存在技术创新。技术优势是企业竞争优势的主要动因之一，更是高科技企业的生命线，能够保持有高水平的技术优势就必须要有良好的技术创新能力。动态创新是指根据市场机制不断改进，适应需求，以及在原有技术基础上加以改革的技术创新。

科技型中小企业的技术创新发展存在着以下几种因素。①投入能力要结合创新理念。投入包括人才、资金、信息、设备的投入，科技企业的创新方式从产品角度有研发新产品创新，原有产品基础上的创新；从企业角度有企业独立研发创新，企业的合作创新。②反馈机制――动态技术创新的基础。动态技术创新要求在每一次的技术投入中，都需要有对投入市场之后的反馈机制。对获取的信息过滤提取，得到有利于企业发展提升的优势后，再一次循环进入企业的运行机制中，保证了企业能够在每一次的运作中都能积累一定的技术优势。③提取技术优势――提升企业价值。把一次运行机制看作一次系统，那么提取技术优势就是通过一次次这样的子系统来实现的。提取技术优势不同于子系统中的反馈机制，它包含制度创新、设备创新、环境变革带来好前景等，使企业能够有更好的收益。根据以上几点，得到了科技企业的运作机制结构图。

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从图中可以看到，企业有多次创新和过滤机制，反馈机制在每一次运行子系统中都起到了关键作用。在一个个子系统下，技术优势囊括了所有创新机制，在创新基础上，企业提出目标，对于科技企业来说，无疑是一次稳定提升的机会。

3 科技型中小企业自主创新的自组织机制