地铁转正总结精品(七篇)

序论：写作是一种深度的自我表达。它要求我们深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隐藏在内心深处的真相，好投稿为您带来了七篇地铁转正总结范文，愿它们成为您写作过程中的灵感催化剂，助力您的创作。

篇(1)

试用期工作总结与转正申请范文一

加入恒大已经进半年的时间了，在这半年的时间里，我由一名对恒大无限憧憬的门外汉变成了恒大大家庭中的一员。从毕业到现在，3年的时间让我学会了 很多，也收获了很多，特别是在恒大这半年的工作经历，我从中学到的、体会到的是我以往工作时间的数倍之多。我感觉到我已经充分融进了恒大的体系之中，做好了当一名合格恒大员工的准备，这无疑是我置业生涯中一个重要的时刻。 从加盟恒大的那一刻起，恒大的文化就深深感染了我，吸引着我。我感觉到自己身上的担子重了，这不仅是一种压力，更是一种责任，是做好工作的原动力。所以我不断告诫自己，要想成为优秀的恒大人，除了出色的完成工作外，还要有良好的心理素质和责任感，要克服以前工作的陋习，改变工作态度，严格要求自己，做事做细节，把工作做到极致。

自加盟恒大以来，我一直从事财务收银工作。我认为收银员是我司一个非常重要的岗位。作为收银员应该具备高尚的道德和耐心细心的品质，全力维护公司的利益，遵守财经纪律和各项规章制度。按工作行为规范，认真全力做好本职工作，诚实守信，爱岗敬业。我工作积极主动，认真踏实，能吃苦耐劳，每天都是全身心投入工作中，在平凡的岗位上做不平凡的自己。正是因为我尽职尽责的工作，也赢得了同事的好评，不过我清醒的认识到任重而道远。而我也会戒骄戒躁，坚守自己岗位，同时也在加紧学习各项业务知识，等待承担更大的责任，为领导和公司分忧解愁。

回顾这半年来的工作经历，我深深体会到了恒大作为全国优秀企业的魅力。恒大的文化和恒大精神深深感染着我，我感受到了恒大雄厚的企业实力和辉煌的发展前景。我为自己有幸能加入恒大而自豪，感谢公司给我提供实现自我价值的平台，在经历了6个月的使用后，我觉得自己完全具备成为一名合格恒大员工的条件，特此向领导提出转正申请，请领导批准为感!

试用期工作总结与转正申请范文二

我叫****，于今年7月进入公司，现在已有4个月的时间。根据公司的需要，目前在技术部，负责美工工作。本人工作认真且具有较强的责任心和进取心，勤勉不懈，极富工作热情;有很强的团队协作能力;责任感强，确实完成领导交付的工作，积极学习新知识，注重自身发展和进步。在工作期间努力配合大家工作、踏实工作、按时按质地完成了各项工作任务。现申请转为公司正式员工。

我自毕业以来，一直从事教育型网站工作，因此，我对公司这个岗位的工作可以说不太熟悉，所以我曾担心我不能胜任这项工作，但我相信路是走出来的，事业是做出来的，干就会产生结果，这是无数的成功者总结出来的经验;我相信我能行，我也能做好。

在工作中没有一帆风顺的，难免出现一些错误，因为不了解而总是犯一些常识性的错误，但前事之鉴，后事之师，在我们的经理****一遍遍的指导下，让我知道做美工应当注意的地方，这些经历也让我不断成熟，在处理各种问题时考虑得更全面，平时工作中难免会遇到一些不懂的问题，这时程***、高**和张**都会热心的帮助我;短短的几个月里，我感觉到了我技术上的提高，增加了我胜任这份工作的信心，在此，我感谢所有部门成员对我工作的帮助，感谢公司各位同事对我工作中出现的失误提醒和指正。

俗话说：不想当将军的士兵不是好士兵，同样不想做出一番事业的员工不是好员工，公司给了我这样一个发挥的舞台，我就要珍惜这次机会，在以后的工作中我会继续努力，与人为善，对工作力求完美，不断的提升自己，为公司的发展尽自己的一份力量。

试用期工作总结与转正申请范文三

20XX年4月1号，是我一生难忘的日子。经过了6个月的岗前培训后，我成为了一名地铁员工。在过去的这几个个月里，我受到了地铁大家庭的关心和照顾，得到了迅猛的成长，现在6个月试用期已经到了。我现在郑重向领导正式提出转正申请，请领导批准我转为正式员工，我将做以下汇报：

在这个月里，我按照正式员工的标准严格要求自己，使自己在各个方面不断的成长，这段跟车实习的日子里让我充份体会到了要想成为一名合格的地铁司机所要付出的努力不是几个月就能达到的，要想让自己也成为一名合格的司机不仅要有好的驾驶技术，处理突发事件时的冷静和沉着，还要有对车辆构造的深入了解，但是这段时间以来让我更加深入的领会到了一名优秀的司机首先就是要有一颗责任心， 它是我们每一名渴望成为地铁员工的人都应该具有的一种基本素质，更是做好本职工作所必须的条件。因此，要想把工作做好，提高责任心是至关重要的。在这段日子里，我一直努力的朝着一名优秀的地铁司机而努力。在技术方面通过代班主任和师傅们平时的细心教导，每天感觉都有一定的提高，在正线操作方面，自己也本着认真开好每一站的想法。在下班后也会拿出一定的时间总结每天工作的得失，及时总结。通过自己的努力，我在公司组织的考试中获得了第二名的成绩，也正因为这个成绩，公司决定提前和我签订了劳动合同，受到这个消息的时候我心理非常的激动，这让我感到这段时间的努力是值得的，我也会朝着这条路坚定不移的走下去。

在这段实习期间，通过公司和班组的培训，让我对地铁文化有了逐渐深入的了解，首先一个城市的轨道交通是城市公共交通运输的骨干，而我们又处在中国的政治文化中心北京，地铁作为北京轨道交通的门面所起到的作用毋庸置疑，如何撑起这个门面，把北京的门面做的漂亮是摆在我们每一个地铁人眼前的任务。作为一名地铁司机我们要确保地铁安全正点，向乘客提供快捷，方便，优质的服务，要以实现安全，准确，高效，服务的运输宗旨之路一步一个脚印的走下去!

当然，在这3个月里我也发现自身存在一些问题。作为一名年轻人，努力拼搏精神和开拓创新意识还不够强，在liuxue86工作上没有赶超一切的信念。工作中有时不够仔细等，今后将努力加以改进。要努力做到克服消极思维、模糊认识所造成的各种束缚，彻底破除急躁情绪，迎难而上，积极工作，对遇 到的问题要进行理性思考，加大、加强自己独立判断能力，并根据个人具体情况和自身工作特点，不断完善和提高自己，脚踏实地地投入到工作中去。

在今后的学习工作中，我不光要加强专业领域的学习，而且也要扩充自己的知识面，制定适合自己工作的学习计划，按着成为一名优秀司机的路走下去。

篇(2)

关键词：复杂环境 暗挖车站 PBA施工技术

1.工程概况

1.1车站概况

医大二院站设在中山路与连山街交口处。为1号线地下双层岛式车站，沿中山路而设，车站主体基本为东西走向。车站车站起点里程DK15+689.087，终点里程DK15+875.006有效中心里程为DK15+756.787。车站位置及结构如图所示：

1.2地质状况

场区整体上看西部高，东部低。地面标高15.60～18.25m，属于剥蚀低丘陵。复州-大连凹陷南部，四级构造单元在地层区划上属于旅大小区，除有太古界基底出露外，盖层以上为元古界及古生界底层为主。中、新生界不发育。

1.3周边环境

医大二院站北侧为202轻轨路基、黑石礁小学、医大二院附属医院，南侧主要为商铺。

车站范围内较大管线有5000×1000底深2.8m污水箱涵，埋深1.4m管径DN400、埋深1.5m管径DN400混凝土排水管，埋深1.5m管径DN600、埋深1.4m管径DN400铸铁给水管、埋深1.3m管径Φ500的钢煤气管.

1.4工程特点

车站所处位置中山路为大连市主干道，车流量大，车站顶板承受的动荷载大，且道路两侧多为砖混结构，至地铁主体距离11～13m，地铁施工时，对这些建筑的影响大。地下管线较多，地下水丰富且水位较高（水位位于中板处），沉降量控制要求严，防渗漏要求高，地质复杂，施工难度大。施工场地狭小，地面干扰大。

2.施工方法---PBA法

为控制地面沉降变形，确保周边建筑物和地下管线的安全稳定，通过比选，将原设计的中柱法施工变更为对地层和周边环境影响均较小的PBA法施工。

2.1.原理

PBA法由医大二院站所处的特殊地理环境所促成：四种复杂多变的土质，主体结构有11m在水位线以下，不利于“中洞法”施工；“中洞法”施工在长期的开挖过程中，进行大面积、深层次的降水，费用高昂，且不利于周围建筑物的稳定，也不利于保护水资源；如果采用“盖挖法”，车站位置所处的中山路为大连市的主干道，车流量很大，不允许中断交通。如此就产生了把“盖挖法”的原理迁往地下的设想，即将传统的地面框架结构施工方法（即在地面先做基坑围护桩，然后从上向下进行基坑土方开挖，必要时加撑防止基坑变形，开挖到底后从下向上施工框架结构）和暗挖法进行有机结合，即在地面上不具备施工基坑围护结构条件时，改在地下提前暗挖好的导洞内施作围护边桩、中柱、底梁和顶梁、顶拱共同构成桩、梁、拱支撑框架体系，承受施工过程的外部荷载，然后在顶拱和边桩的保护下，逐层向下开挖土体，施工内部结构，最终形成由外层边桩及顶拱初期支护和内层二次衬砌组合而成的永久承载体系。在围护桩上做拱部初期支护（拱部初期支护类似变异后的“盖挖法”顶盖），由围护桩来承受拱部荷载并抵抗侧壁压力，如此形成类似“盖挖法”的操作空间，施工过程中用类似“中洞法”的原理进行受力转换。

2.2.特点

充分利用无水的地层进行有水部位地层的作业，避免因长期降水引起的费用增大和地表沉降，有利于保护地下水资源。

依靠挖孔桩作支护，稳妥、安全，确保沉降量控制在30mm以内，避免“中洞法”大洞群、多方位、多层次开挖引起地面沉降量过大的缺陷。

可减少混凝土的拆除工程量（较“中洞法”减少15%），造价适中，经济合理。

3.施工工艺流程及操作要点

3.1施工工艺流程

施工从总体上可分为竖井横通道及车站主体两大部分（不包括出入口、风道），在施工顺序上有一部分是穿行的。

3.2竖井、横通道部分

竖井、横通道是为车站主体施工服务而设置的临时结构（主体结构完工后，一部分要破除、回填），其作用：一是为人员、机械、材料、出土提供施工通道；二是为小导洞、拱部掘进等车站主体施工提供作业面。其设置需要考虑设备、净空、施工运距、工期、效益、环境等综合因素（在有条件时，可结合出入口、风井、风道的设置综合考虑，综合利用），以医大二院站为例做法分三步：

（1）竖井施工

此车站共设置三个竖井，其中1、2号风井兼作车站主体施工竖井，净空长11.6，宽6m，深30m，3号临时施工竖井（车站施工完成后破除、回填）结合1#出入口设置，竖井净空长7m，宽6m，深30m。采用钢筋格栅+网喷混凝土倒挂井壁法施工，龙门提升架出土，模注钢筋混凝土二次衬砌（预留横通道开口位置），井口设锁口圈梁。井口设出土提升架、电葫芦、步梯及风、水、电、通风、下料等管线。

（2）横通道施工

车站两端风道兼施工横通道，通过横通道可进行车站主体施工小导洞、挖孔桩、桩顶纵梁等。

（3） 风道转正洞马头门施工方法

风道开挖、支护施工过程中，同时进行车站正线马头门施工。在施工风道内沿车站正线马头门周边外打设单排Ф42×3.25mm超前小导管、单排大管棚Ф108×5mm，并注浆加固地层，然后施做风道与车站马头门处临时支撑，再破除风道初期支护，安设车站马头门加强格栅，施做车站正线初支。

3.3PBA工法施工步序：

① 施工导洞拱部超前小导管，并注浆加固底层，开挖导洞并施工初期支护。开挖导洞时，先开挖下导洞后开挖上导洞，先开挖边导洞后开挖中导洞。

② 导洞贯通后，施工冠梁及锚杆。并在中间到洞内施工上下导洞间钢管混凝土桩挖孔护筒。

③ 施工底板梁防水层及底板梁后，施工钢管混凝土桩（桩挖孔护筒与钢管混凝土桩间空隙用砂填实），然后施工拱顶防水层及顶纵梁，并在顶纵梁中预埋钢拉杆。

④ 开挖上导洞间土体并施工初期支护，导洞开挖前后距离相差不小于6m。

4施工环节建议

4.1充分考虑横通道与车站主体结构尺寸、格栅连接的操作空间、防水层搭接长度，提高横通道在车站主体处断面；

4.2鉴于导洞空间狭小、文明施工等方面的要求，洞内围护桩施工建议采取人工挖孔，挖孔桩钢筋笼采用导洞内焊接、安装，解决了钢筋笼分段吊装、分段焊接的难题。

5.结语

大连地铁一期工程医大二院站应用PBA法，成功地解决了受工程水文地质条件、环境条件、车站埋深等多种因素的制约，攻克了施工中的难点和关键技术，达到了较为满意的工程效果。工程建设集中了目前国内施工技术的领先水平，对开发利用地下空间、特别是当今世界土地资源匮乏，城市交通拥堵的情况下，如何在大都市、大城市既有城区特别是中心城区开发利用地下空间，且在施工期间尽量

减少对交通及居民生活的影响，该工程的建设及实施意义重大。

6参考文献

[1]关宝树.隧道工程施工要点集[S].北京：人民交通出版社，2008。

篇(3)

关键词：水平冻结城市危楼下盾构施工施工技术地层扰动及融沉处理

中图分类号：TU74 文献标识码：A 文章编号：

1 工程概况

1.1 工程简介

无锡地铁1号线08标工程包含【无锡火车站站～胜利门站】盾构区间和【胜利门站～三阳广场站】2个盾构区间，其中：【胜利门站～三阳广场站】盾构区间主要在中心老城区穿行，出胜利门站后下穿新雅都大酒店、中山北路改造5号房、侧穿中山北路4号房转向中山路，之后沿中山路一路直行向南进入位于市区的三阳广场站，区间隧道工程包括胜利门站进出洞地基加固，进出洞均采用水平冻结加固。

1.2 地质描述

1.2.1 地基土的构成与特征

胜利门站南端头盾构隧道埋深7.4m,隧道上部地质情况从上到下依次为(1)1杂填土、(3)1粘土，隧道穿越地层为(3)2粉质粘土、(3)3-1粉质粘土和(3)3粉土夹粉质粘土，隧道底部地层为(5)粉质粘土。

1.2.2水平冻结周边施工环境

胜利门站南端盾构进出洞加固区域右线上方现状为绿洲商场（地上3～8层，地下1层、柱下独立基础，框架结构、柱基与地下室底板同时浇筑，结构基础底与隧道结构顶垂直高差3.706m）、左线上方现状为新雅都大酒店（建于1993年，地上“4+1+1”共6层分三次加盖、无地下室、柱下独立基础、结构基础底与隧道结构顶垂直高差约4.21m）。

图1-1新雅都大酒店实景图 图1-2绿洲商场实景图

2 施工方案选取

根据本工程地质特征、盾构施工周边环境及其他施工条件，采用“工作井内水平钻孔冻结加固”的施工方案，即：在工作井内利用水平冻结加固地层，使盾构机及开洞口范围内土体冻结，形成强度高、封闭性好、圆柱加板块的冻结帷幕，保障盾构进洞的安全。同时为了减少冻结、盾构施工过程中产生的沉降对地表建筑物的影响问题，在洞圈上方布置了泄压孔和管棚桩。

2.1 盾构进（出）洞冻结加固技术要点

根据以往地铁隧道盾构进（出）洞工程水平冻结加固施工的经验，提出以下技术要点：

㈠ 所有冻结孔、测温孔、泄压孔在施工时需要有可靠的孔口防喷装置（球阀及密封装置）或者改进钻孔施工方式,确保施工安全及减少地层水土流失。

㈡ 为保证盾构进（出）洞的安全、可靠，应预先开始冻结孔的施工及施工洞门的积极冻结。通过检测土体温度、计算土体的平均温度和冻结壁厚度等达到设计要求，再进行槽壁破除和盾构进洞施工。

㈢利用泄压孔和管片上注浆孔进行后期融沉和跟踪注浆（进、出洞区域的管片可考虑增加注浆孔），减少融沉。

㈣ 采用间歇式冻结方式控制冻胀融沉。

2.2 水平冻结的冻土墙形式

根据盾构进出洞冻结的要求，采用从端头井的洞圈内、外布置水平冻结孔冻结土体，以使洞圈外侧及开洞口范围内土体冻结，形成强度高、封闭性好、圆柱加板块的冻结帷幕（见图2-1）。

图2-1水平地层加固冻土墙

2.3 冻结孔布置

根据冻结帷幕设计，左右线冻结孔按冻结设计图布置，冻结孔数56个，实际孔位布置见下图。

图2-2冻结孔位实际布置图

圆柱体冻结孔沿开洞口φ8.0m圆形布置。外圈孔开孔间距为0.78m，冻结孔数33个，并在外圈冻结孔上部布设10个泄压孔。板块冻结孔沿开洞口φ5.4m、φ2.7m圆形布置。其中中圈孔开孔间距为1.123m，冻结孔数为15个；内圈孔开孔间距为1.171m，冻结孔数为7个；开洞口中心布设1个冻结孔。

表2-1冻结孔布置参数表

3 冻结施工工艺

3.1 施工流程

根据盾构进、出洞的工期安排，日常监测冻结数据分析冻结帷幕交圈、冻土与槽壁胶结情况，并理论计算冻结帷幕达到设计强度后；再施工探孔，根据探孔无泥、水流出时，证明达到设计冻结要求后，再破除槽壁，槽壁破除过程中土体继续加强冻结。

水平地层冻结加固和盾构进、出洞的主要施工工艺及顺序见图3-1。

图3-1水平地层加固和盾构进、出洞的主要施工工艺流程

3.3 冻结孔施工

冻结管选用ф89×8mm,20#低碳钢无缝钢管,丝扣连接,另加手工电弧焊焊接。本次冻结施工中的冻结管为避免盾构推进区拔管断管现象，推进区内的冻结管由以往的1m、1.5m焊接而成改为一根冻结管由一整根钢管组成，即推进区冻结管设计长3.8m，冻结管打设时用加工成4.3m一根完成，大大减少了施工的焊缝，避免了由冻结管焊缝多引起的冻结断管、拔管断管的问题，增加了盾构进、出洞的安全性。

3.3.2 钻孔设备选型

由于此次施工环境的风险性，施工时需要减少地层扰动，以控制地表及建筑物的沉降，这就需要在钻孔时减少甚至确保地层无泥水流出，所以和以往的钻孔设备不同，选用夯锤进行钻孔施工，在施工时加装大球阀和密封盒，保证钻孔施工中无泥水流出。

3.3.3 钻孔施工技术要求

㈠ 冻结管、测温管管材采用20号优质碳素结构钢。

㈡ 钻孔最大偏斜值不得大于150mm，外圈孔不宜内偏，且所有钻孔均应进行终孔测斜，并绘制钻孔偏斜图和各钻孔位置成孔图，据此确定是否补孔及补孔位置。

㈢ 冻结管下放后应进行水压试验，试验压力为0.8MPa，经试压30min内压力下降不超过0.05MPa，再延续15min压力不变为合格。

㈣ 冻结管下放长度不得小于设计深度，不大于设计深度50mm。

3.3.4 冻结孔钻进与冻结器安装

㈠ 定位开孔及孔口管安装

根据设计在槽壁上定好各孔位置。首先确定孔位，再用开孔器（配金刚石钻头取芯）按设计角度开孔，开孔直径132mm，当开孔深度达到600mm时停止钻进，取出岩芯，安装孔口管，孔口管的安装方法为：首先将孔口处凿平，安好四个膨胀螺丝，而后在孔口管的鱼鳞扣上缠好麻丝、涂抹密封材料后将孔口管砸进去，用膨胀螺丝固定，固定后，装上DN100球阀，再将球阀打开，用开孔器从球阀内开孔，开孔直径为91mm，一直将砼墙开穿，这时，根据地层内的水砂流量情况，应及时控制好好阀门。如图3-2：

图3-2钻孔孔口密封装置图

㈡ 按设计要求调整好夯锤位置，并加以固定，在孔口管上安装旁通阀和密封装置。

㈢ 为了保证钻孔精度，开孔段是关键。要反复校核开孔机角度，以保证后续水平钻孔质量。

㈣ 冻结管下入钻孔内前要先配管，焊接时，焊缝要饱满，保证冻结管有足够强度。下好冻结管后，并用测斜仪测斜，冻结管长度和偏斜合格后进行打压试漏。

㈤ 在冻结管内下入供液管，供液管按照下管尺寸严格控制，下管完成后安装去、回路羊角和冻结管端盖。

3.4 冻结运转

3.4.1 冻结系统试运转与积极冻结

设备安装完毕后进行调试和试运转。在试运转时，要随时调节压力、温度等各状态参数，使机组在工艺规程和设计要求的技术参数条件下运行。在冻结过程中，定时检测盐水温度、盐水流量和冻土墙发展情况，必要时调整冻结系统运行参数。冻结系统运转正常后进入积极冻结，积极冻结期盐水温度为-28℃～-30℃，设计冻结时间35天（实际以现场检测冻结壁厚度、强度达到设计要求为准），达不到设计要求，应延长积极冻结时间。

3.4.2 探孔

实测冻土墙温度达到设计值后，在紧挨隧道洞口的工作井井壁上用Φ38mm金刚石取芯钻打设探孔，判断冻土墙与槽壁之间完全胶结后方可开始槽壁破除。盾构机进、出洞完毕后即可停止冻结。

图3-3 冻结洞门及探孔实景图

3.5 盾构进、出洞

3.5.1 盾构进、出洞技术要求

㈠ 盾构进洞必须在确认冻结壁厚度、平均温度达到设计要求后进行。

㈡ 控制盾构机推进速度，使盾构机在冻结完成后进入冻结区，当盾构机进洞在距离杯底冻结壁3.0m时停止推进，当冻结壁积极冻结已达到35天，且通过测温孔测温确定冻结壁厚度、平均温度达到设计要求，冻结壁与连续墙完全胶结，交界处测点平均温度小于-5℃时可以开始槽壁破除。

㈢ 基坑内衬、连续墙部分凿除，预留的连续墙厚度不小于0.3m，确认冻结壁发展良好，连续墙后无未冻土后将剩余连续墙凿除。

㈣盾构机范围内的冻结管拔出后，进、出洞盾构机继续向基坑连续墙方向推进，盾构机穿越冻结壁过程中保持盾构机持续运转，必须停机时应使盾构机刀盘间歇运转，以防刀盘被冻住。

㈤热盐水温度宜控制在+50～+70℃，冻结站内的冷、热盐水箱应分别设置，并应有方便的冷、热盐水关闭与开通的切换装置。

3.5.2 拔管与盾构机始发（接收）

盾构机准备接收前必须对所有设备进行检修,维护,保证盾构处于良好工作状态。当通过测温孔测温确定冻结壁厚度，平均温度、胶结点处测点温度等达到设计要求后，连续墙部分凿除,预留的连续墙厚度不小于0.3m，且保留外排钢筋。此时洞圈内的冻结管可以拔除,拨管的同时盾构机继续向连续墙方向推进,盾构机范围内的冻结管全部拔除后，盾构机继续推进,到达冻结壁边缘时停止,等待连续墙全部凿除完后,盾构机推过冻结壁接收：

㈠ 拔管顺序：拔盾构接收口内的N圈孔，先拔N圈的同时Z圈、W圈孔继续冷冻。 N圈孔拔完后开始拔Z圈孔，拔孔时要间隔拔除，未拔除的相临孔继续冷冻。

㈡ 拔管方法：用热盐水循环解冻5～8分钟后，利用一个3吨手拉葫芦挂住冻结管，水平向外拉冻结管，热盐水温度宜控制在+50～+70℃，冻结站内冷、热盐水应分别设置,并有方便的冷、热盐水关闭与开通的切换装置，同时冻结管要与手拉葫芦栓接牢固，防止拉滑崩裂倒链，具体操作如图3-4。

㈢ 拔管时间：从第一根水平冻结管拔除到内圈全部拔完,总时间应控制在1天以内。

图3-4 拔管示意图

3.5.3 破壁及盾构穿越冻结区的保证措施

㈠ 温度控制

为了保证盾构能够推进，因此盾构外周的冻土温度必须得到有效的控制，冻土温度通过测温孔得到。我们控制盾构外周的冻土温度不低于－5℃。

最终通过测温手段确定冻结已达既定要求后才进行盾构接收或始发施工。

㈡ 打设槽壁探孔

通过测温孔监测计算，确认冻结帷幕达到设计厚度及强度，当槽壁破壁厚度还剩下不小于300mm时，然后在冻结薄弱处打不少于3个探孔，以判断冻土与槽壁的胶结情况。探孔在两测温孔之间布置，按照各探孔的布置在洞门上定点，然后用风镐进行凿窝，窝直径100mm，窝深在100～300mm，探孔打好后，即可用电锤穿透探孔内剩下槽壁，最终探孔进入冻土内深度控制在10～15cm。采用高精度的温度计或测温仪进行量测，各探孔实测温度必须低于－5℃。

㈢ 槽壁凿除

当通过探孔实测温度判断冻结帷幕与槽壁完全胶结后，方可拔管，然后将槽壁全部破除，最后一层破壁时间不宜超过3天，以防冻结帷幕融化，影响其强度。最后一层破壁须注意破除的槽壁碎块砸破冻结软管，造成盐水泄露，影响冻结帷幕，造成不良后果。

3.6 冻胀融沉注浆控制

3.6.1 冻胀融沉控制技术要求

㈠积极冻结期间需密切监测地面变形及泄压孔压力当一天隆起0.5mm或卸压孔压力大于0.15Mpa，打开卸压孔释放冻胀压力，效果不明显时通过挤出孔用螺旋钻机取土泄压。

融沉注浆应配合测温孔测温及隧道变形监测进行。利用盾构隧道管片上的预留注浆孔和冻结孔上部的泄压孔做为地层融沉注浆孔。注浆顺序为：隧道底板隧道两侧隧道顶板。

㈡ 融沉补偿注浆材料以水泥-水玻璃双液浆为主，单液水泥浆为辅。水泥-水玻璃双液浆配比为：水泥和水玻璃的溶液体积比为1：1，其中水泥浆水灰比为1：1，水玻璃溶液采用B35～B40水玻璃加1～2倍体积的水稀释。注浆压力不大于0.5MPa，注浆范围为整个冻结区。

㈢ 当一天隧道沉降大于0.5mm，或累计隧道沉降大于1.0mm时，应进行融沉注浆补偿注浆；当隧道隆起达到2.0mm时应暂停注浆。

㈣ 冻结壁已全部融化，且未注浆的情况下实测地层沉降持续1个月每半个月不大于0.5mm，即可停止融沉补偿注浆。

3.6.2 融沉注浆

融沉注浆利用隧道内预留的注浆孔和地连墙上的泄压孔，采取分层注浆的方法进行处理。融沉注浆遵循少量多次的原则，注浆压力不大于0.5MPa。注浆材料主要为水泥单液浆。水灰比为(0.8～1):1，可根据注浆压力情况进行调整。融沉注浆结束的标志是冻结壁已全部融化，且未注浆的情况下实测地层沉降持续1个月每半个月不大于0.5mm，即可停止融沉补偿注浆。

根据以往施工经验，本次采取以下方法进行跟踪注浆控制融沉：利用管片上注浆孔（在进、出洞区域的上方泄压孔和隧道管片上的注浆孔）进行跟踪注浆，减少融沉。

图3-6融沉处理布孔示意图

4 总结、展望

无锡地铁1号线胜利门站南端头盾构进出洞的冻结加固顺利完成，也充分表明冻结施工在城市复杂环境下的施工优越性。特别是在城市环境的大背景下，地铁盾构进出洞施工受环境限制，特别是在施工区域狭小，地层复杂的环境状况下，盾构进出洞施工风险巨大，为了保证盾构进出洞的安全，冻结法施工是众多地层加固方法中相对安全、可靠的地基加固方法，他对施工环境、区域要求较小，且对地层加固的封水封沙效果明显，但是冻结法施工自身也有一定的缺点，就是冻胀融沉，而冻胀融沉的自然解冻时间也是比较长，后续的地层监测和跟踪注浆就必须跟上。

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关键词：房屋；基坑；支护；施工；安全

中图分类号：TV551.4 文献标识码：A 文章编号：

随着城市的日益发展，房屋建筑业也得到了迅猛的发展，建筑的地下结构也越来越多，如地下商场、地下停车场等，所以深基坑支护工程的应用也越来越普遍。然而，在房屋建筑的建设中，可供建筑施工的城市区域还是相当有限，再加上环境的复杂性，导致了深基坑的支护工程存在着许多的问题。所以，掌握房屋建筑基坑支护施工关键技术，对地下结构的建设来说非常重要。

一、基坑支护

（一）基坑支护的概念

基坑支护：在进行基坑的施工中，会对基坑的周边采取一些加固的防护工作，以此保证基坑环境和地下结构的安全。

建筑基坑：在地下室的施工和建筑基础的施工中，一般都会在地面以下开挖形成建筑基坑，虽说其只是一项临时的工程，但它给建筑施工提供了一个良好的空间，让工程在原定位置施工。

深基坑：即指地下施工深度大于5米的施工工程。如果深度没有5米以上，但地下环境复杂的工程也可被称为深基坑。

（二）基坑支护的工程特点

在人口密度大的城市，建筑环境比较复杂，所以基坑支护工程容易受到场地的限制，也容易受到诸如排水管道、附近建筑等周围环境的影响，使得基坑支护受到许多施工困难的影响。一般来说，作为临时构件的基坑的支护结构，其所用的安全防护设备并不是很多，存在很大的安全隐患和质量风险。最后，往往会因为施工场地土的性质、周边坏境以及水文条件的差异，基坑的地域性会变强，所以，在具体施工的过程中，要根据具体的情况采取特殊的处理措施。应该高度重视深基坑支护施工，在总结经验，进行多研究和多积累的前提下，形成造价合理而又质量优良的支护体系。

（三）基坑支护方式选择及应用

常用到的基坑支护方式有：水泥土挡墙、基坑体内坑、拍桩支护、钢板桩以及放坡等方式。一般情况下，在进行基坑施工之前，必须依据当地的地质水质的条件来选择合适的支护方式。放坡的方式一般被用在开挖地不深的情况下，而开挖地较深的地方则运用的是基坑的内壁支撑，如一些大型的基坑，还可采用连续墙的方式进行开挖的处理。

二、基坑支护工程的现状

（一）周围环境的复杂

随着社会的不断发展，城市建设也更加的活跃起来，建筑群越来越密，并且迅速崛起。伴随着人口的增长，城市空间变得越来越狭窄，地面上的一些设施和地下的一些管道都非常的复杂。而在基坑的施工中，这些都是影响施工进程的一些主要因素。因此，在保障周围建筑安全的情况下，还要能够使得基坑的本身具有一定的稳定性。

（二）支护结构设计中土体的物理力学参数难以计算

深基坑支护结构所承担的土压力大小直接影响其安全度，但由于地质情况多变且十分复杂，要精确地计算土压力目前还十分困难，关于土体物理参数的选择是一个非常复杂的问题，尤其是在深基坑开挖后，含水率、内摩擦角和粘聚力三个参数是可变值，很难准确计算出支护结构的实际受力。

在深基坑支护结构设计中，如果对地基土体的物理力学参数取值不准，将会大大的影响到设计结果。土力学试验数据表明：内磨擦角值相差5，其产生的主动土压力不同；原土体的内凝聚力与开挖后土体的内凝聚力，则差别更大。施工工艺和支护结构形式不同，对土体的物理力学参数的选择也有很大影响。

（三）基坑土体的取样不具典型性

在深基坑支护结构设计之前，必须对地基土层进行取样分析，以取得土体比较合理的物理力学指标，为减少勘探的工作量和降低工程造价，不可能钻孔过多。因此，所取得的土样具有一定的随机性和不完全性。但是，地质构造是极其复杂、多变的、取得的土样不可能全面反映土层的真实性。因此，支护结构的设计也就不一定完全符合实际的地质情况。

（四）基坑开挖存在的空间效应考虑不周

深基坑开挖中大量的实测资料表明：基坑周边向基坑内发生的水平位移是中间大两边小。深基坑边坡的失稳常常发生在长边的居中位置，这是以深基坑开挖是一个空间问题。传统的深基坑支护结构的设计是按平面应变问题处理的。对一些细长条基坑来讲，这种平面应变假设是比较符合实际的，而对近似方形或长方形深基坑则差别比较大。所以，在未进行空间问题处理前而按平面应变假设设计时，支护结构要适当进行调整，以适应开挖空间效应的要求。

三、基坑支护施工质量控制及安全要求

（一）施工准备

必须清理施工场地方的一切障碍，确保场地的平整。在开挖一道桩位范围内的沟槽，并压实场地，再进行铺垫的工程施工。

在施工时，要确保材料的供货计划，使得运输送料管有所畅通，并按照要求对所用的材料进行检验，其全部符合使用规范时才可进行使用。

桩机的开钻所要使用的所有机械设备都要有专人操作，并按操作规定进行安全的机械操作。本施工可采用的机械设备是SJB—DS37的深层搅拌机，其所配置的47J片被改制为6刀片，并交叉错开，刀与水平线呈3O0，第二层刀片处设有喷浆孔，这样一来，成桩的质量就得到了提高。

（二）支护施工工艺流程

支护桩均为钢筋混凝土，根据工程实际选择成孔方式，本文以下论述采用正循环钻进工艺成孔：定位——正循环钻进至设计深度——制备水泥浆——搅拌——清洗。

1、定位。深层水泥搅拌机到达指定桩位，对中。

2、正循环钻进至设计深度。待深层搅拌机的冷却水循环正常后，启动搅拌机。放松起重机钢丝绳，按照正循环钻进路线，使搅拌机沿导向架搅拌切土下沉，在土层，适当少投粘土，靠钻进自造浆，在砂土层则加大泥浆浓度。

3、制备泥浆。待深层搅拌机下沉到一定深度时，开始按设计确定的配合比拌制泥浆。泥浆在整个施工过程中起着重要的作用，泥浆的作用是携砂排土，护壁、冷却钻头、切土等。因些，控制泥浆密度是保证灌注施工的基础条件，施工中应安排专门技术人员对泥浆密度经常进行测定，定期测定含砂率、粘度、胶体率。泥浆的标准为含砂率应不大于8%、粘度18g～22g、胶体率不小于90%，可根据泥浆的质量状况加入适量的增粘剂、增重剂、分散剂等，以提高泥浆质量。压浆前将水泥浆倒入集料斗中。

4、提升喷浆搅拌。待深层搅拌机下沉到设计强度后，开启灰浆泵，将水泥浆压入，并且边喷浆，边搅拌，同时按设计确定的提升速度提升搅拌机，重复上下搅拌。为使土和水泥浆搅拌均匀，再次将搅拌机边旋转边沉入土中，至设计深度后在提出地面。

5、清洗。向已排空的集料斗中注入适量清水，开启灰浆泵，清洗全部管路中残存的水泥浆，将粘附在搅拌头上的软土清洗干净。

（三）施工措施

1、混凝土灌注

开始灌注前认真清孔，沉渣厚度小于20cm。整个灌注过程中认真做好各项记录，包括灌注起止时间、停待料时间、天气及灌注中的非正常因素等，记录要完整、准确、及时。混凝土采用导管法连续灌注，避免灌注过程中对孔壁的冲刷，导管为法兰盘连接。灌注混凝土至桩顶时，适当超过桩顶设计标高30cm，以保证在凿除浮浆后，桩顶标高和质量能符合设计要求。随混凝土灌注高度的上升，连续不间断并保证单桩灌入量。如有特殊情况受限，灌注时间间断不超过30S。混凝土的检查试验，每一批商品混凝土，搅拌站按规范出具混凝土试件报告、施工现场复验。

2、土体加固

本工程结合基坑与周边建筑的相对距离及施工顺序等多方面因素，通过与设计单位协调，对工程基坑的土体加固区域及形式进行调整。整个工程项目的基坑加固由原设计的南侧单边裙边加固改为再加中间抽条加固，两端满堂加固，加固范围为从第二道支撑底至坑底下3m。尽量减小南侧基坑的变形，减少对地铁车站结构的影响。

3、桩间土护壁

为保证坡顶稳定，防止桩间土自然坍落，进行挂网抹浆处理，用4cm×8cm钢丝网，喷50mm厚C20碎石混凝土。为保证桩壁面的平整度、垂直度，护坡桩施工时，我们严格控制孔的位置、垂直度，随时检查钻机的平稳及钻杆的垂直度；在土方开挖时，桩壁面禁止机械挖方，用人工清除以避免桩间土因机械开挖而造成过度坍塌及超挖；在挂网喷浆处理时，用经纬仪测出壁面，在桩间土中插入细钢筋，拉横线和吊垂线控制喷浆厚度及垂直度、平整度。从基坑顶至坑底全面控制，保证壁面的垂直度及平整度。为保证护壁效果，我们要求坑内土方开挖时，在坑内周边预留5.0m宽工作台，待上层壁面处理完毕后，再用机械和人工清土。

4、基坑监测

在开挖基坑施工过程中必须及时对本基坑以及地铁基坑和周边环境作重点监测。根据监测数据并加以分析，及时调整工况，制定针对性措施，以此指导施工。基坑施工的监测项目包括周边环境监测、支护结构应力监测、支护结构变形监测，以及周边建筑物、重要道路及地下管线等保护对象进行系统的监测。本次基坑监测对基坑土钉墙和护坡桩8个观测点进行了沉降及位移观测，对周边建筑物7个观测点进行了沉降观测。从基坑开挖到基坑施工累计6个多月时间内共进行27次沉降位移观测；基坑周边位移观测最大位移点在东部土钉墙部位，最大位移为16mm，高层桩锚支护位移甚微，仅为0.2m～1.8mm，其他部位护坡桩和土钉墙位移均在10mm以内。

5、基坑支护施工的安全技术

为保证基坑支护结构安全性，除了必须有合理的设计外，还需施工的密切配合，严格按设计及施工组织方案要求精心施工。

基坑开挖应在降水排水施工完成且运转正常达到预期要求后方可进行。基坑周围地面应采取防水、排水措施，避免地表水渗入基坑周围土体和流入坑内。坑内应设置排水沟和集水井，及时抽排积水。

基坑开挖应连续施工，尽量减少无支护暴露时间，开挖时必须遵循“自上而下，先撑后挖，分层开挖，严禁超挖”的原则。

基坑边不宜堆放土方和建筑材料，如有不可避免时，一般应距基坑边不小于2米，堆土高不超过1.5米，并且不得超过设计荷载值。当重型机械在坑边作业时，应设置专门的平台，同时应限制或隔离坑顶周围振动荷载的作用。

基坑开挖时，应做好挖掘机、车辆的通道布置，安排好挖土的顺序，不得在开挖过程碰撞围护结构，保持机械之间工作的安全距离。

基坑周边需设围护栏杆和安全警示标志，严禁从坑顶扔抛物体。坑内应设安全通道，便于工人上下与安全撤离。所有机械行驶、停放要平稳，坡道应牢固可靠，必要时进行加固。

基坑内机械作业与临时用电电缆需保持安全距离。挖掘机回转半径以内工作时，人员不能靠近。

采用机械开挖时，为保证基坑土体原状结构，应预留150～300㎜原土层，由人工开挖修整。基坑开挖完成后，应及时清底验基坑并铺设砼垫层封底，以防止暴晒和雨水浸泡破坏原状结构。如超挖则采用素砼回填，以达到设计承载力要求。

四、结束语：

建筑基坑的支护结构体系受材料性质、地质条件、施工条件、荷载条件以及外界因素等多种复杂因素影响。设计合理的支护结构，采用高效率的施工工艺和可靠的措施组织施工，从整体功能出发，将各组成部分协调好，才能确保它的安全可靠、经济合理。

参考文献：

[1]徐希萍，杨永卿.深基坑支护技术的现状与发展趋势[J]．福建建筑.2008

(02)34—36．

篇(5)

1998年初加入美联储之前，我在加拿大多伦多的约克大学当了四年经济学教授，从事经济学理论研究和教学工作，在学院的“象牙塔”里过着简单、平静的生活。在此之前，我的生活轨迹也一直没有离开过学校：复旦大学世界经济系本科毕业后，考取了中国人民大学和美国经济学协会联合举办的由“福特基金会”赞助、普林斯顿大学邹至庄教授发起的经济学研究生培训班；培训班结束后，跟着班上一帮同学远渡重洋，到了加拿大西安大略大学(University of Western Ontario)读经济学硕士和博士，这一晃便又是五年光景。博士毕业后，好像也没觉得有其他什么就业选择，导师们都认为拿了博士学位，最好的选择理所应当是去大学当教授，所以也就不负众望，去了加拿大多伦多的约克大学(York University)。

这条学院路，回头想来，算是走得比较一帆风顺：20世纪80年代初，随着风起云涌的改革浪潮，而选择经济学本科；本科毕业后又自然而然地报考研究生，出国深造；学位读完后又顺着导师的意去大学做研究当教书匠。这期间，没有涉及多少个人的比较选择，看看大部分留学生都是这么过来的，我也就义无反顾、目不斜视地走在这条“独木桥”上。还庆幸自己没有走过什么弯路；没有因为犹豫、彷徨、转行、转业浪费过时间；也没有因为生计、就业、打工、迁移耽误过学业；也没有在选择课题、选择导师方面有过什么艰难、坎坷。一路下来，平坦笔直。尽管80年代报考经济学的时候是出于时髦风尚，现在想来，经济学还是我相当热衷和喜爱的专业，还算没有入错行。

在学院的这段历程，对我来说还是很有必要的。对于一个十几年前懵懵懂懂、精神文化一穷二白的中国留学生来说，对西方的语言文化、人文传统一知半解，更难谈得上在学术理论、经济哲学上有多大的造诣了。所以，在学校里潜心做学问，扎书堆，埋头苦读，丰富自己对西方各领域的了解，是对自己各方面的成长大有裨益的。

当时我是什么都需要恶补。首当其冲的是语言文化传统、待人接物谈吐等行为素养。尽管我出国前托福考分颇高，但总体的听说读写能力却较差，分数和能力严重脱节。我是学文科出身，数学计量统计等功底都很薄弱，同典型的数理化超强的其他中国留学生不可相提并论；而现代经济学又像是物理学在社会科学中的运用，学着用物理学的理念方式框架，提倡用数字符号来说话演绎，对数理统计能力要求甚高，所以，我又得抓紧分分秒秒迎头痛赶。最关键的是在写论文的时候，发现自己对西方的政治、经济、哲学、历史等知识严重匮乏，脑子里充斥得更多的可能是社会主义政治经济学和的资本论。

好在我非常深刻地认识到自己的缺陷和不足，在加拿大九年的学院生涯，我像发现新大陆似的，如饥似渴、争分夺秒地吸收着丰富的精神文化养料，为满足自己对知识的渴求而孜孜不倦。

“仓廪实而知礼节，衣食足而知荣辱”，几年刻苦努力下来，我发表了几篇文章，教了几门研究生、本科生的课，对学院的套数有了熟悉了解，对经济学也自觉能融会贯通，对知识的饥渴也不再那么“穷凶极恶”，便开始左顾右盼，思忖着“What’s next？”(下一步该怎么走)。学校里特殊的“象牙塔”风景自然这边独好，但一直在学校里呆着，是否工作、事业上缺乏点新意？是否对理论的深度和广度的开拓有所局限？想想很多经济学大人物都是在已经有实际工作经验后，才再在理论上做进一步深化挖掘，而自己则从未离开过学校，“一心只读圣贤书”，从书本中来到书本中去，有很多认识流于概念化(conceptualization)，只能想象着实际操作是怎么一回事。但想当然和亲身经历自然还是有段距离，没有感性认识的理性认识，总是偏虚，中气底气不足。

所以，如果能去看看资本主义到底是如何运作的，了解各环节、各部门如何配合默契，相辅相成来取得实效，应该对自己的理论研究有所裨益。趁自己还年轻，应该多去闯荡闯荡，经历经历，“experience is an asset”(经验就是财富)，“knowledge is power”(知识就是力量)。只要自己不断在进步、在弥补，就会感觉充实，有收获。

无独有偶，我当时就职的约克大学坐落在加拿大最大的城市—— 多伦多，它也是加拿大商业、金融、经济和贸易中心。各行各业，人才荟萃；人来人往，热闹非凡。在此大环境里，自觉不自觉地耳濡目染很多现实的商业金融信息，也接触到很多在这些部门就职的员工，对经济的运作有了更深的了解，同时也开始对从未涉猎过的金融行业产生浓厚兴趣。

过去在复旦读本科时，对金融业的了解仅限于“摩根、大通等银行寡头，大财团巧取豪夺，使资本主义蜕变为腐而不朽、垂而不死的帝国主义”……出国后，在加拿大的一个小型贵族式大学城市里读书，风景自然旖旎秀美，但对金融学和金融业的感性认识和理性认识都少得可怜，就这样“两耳不闻窗外事”，专心致志地读完经济学学位。

但眼下到了多伦多，便是一个巨大反差，各行各业，欣欣向荣，高楼大厦，鳞次栉比。多伦多以金融业最为朝气蓬勃，市中心的高楼大厦大都为银行保险金融财团霸占，充满着自信傲气；在其内工作的人士也煞是踌躇满志、意气风发，像是有无限的机会和挑战，像吃了“兴奋剂”似的“high”(亢奋)。再转而看看我们大学里，商学院的投报挤破门槛，人丁兴旺，学费步步上涨，却依然供不应求；而我们经济学院却门庭冷落，日趋萧条，每每要为生源不足、招生率下降犯嘀咕，想方设法来挽救颓势。

看来学生已经用他们的行动来投票商学院，而遗弃经济学院。这不得不让人反思，扪心自问为什么。很多经济学教授甚至瞧不起商学院教授，认为他们的理论功底不够，数理技巧也不堪一击。再说，金融学充其量也只是经济学的一个成功运用而已，理论的深度和广度与经济学不可同日而语，凭什么喧宾夺主，后发制人？但是，撇开文人相轻不谈，关键问题是为什么金融学和经济学的发展结果会如此落差巨大？

出于对金融学和金融业的强烈好奇，我开始关注这方面的内容，也作些理论上的探索和实证上的观察。

在美国行业就业数据的历史和发展趋势上，我发现统计上一个有趣的现象：即服务性行业(service-providing industries)，诸如贸易运输、批发零售、医疗教育、金融保险、信息咨询等，就业人数不断增长，不但在绝对数量上，而且在总就业人口的比重上也不断递增。在过去的半个多世纪，美国的总就业人数增加了4倍，而服务业却增加了将近6倍，增加的步伐不是等比例的，而是加速的—— 大部分增加的就业人数都跑到服务业去了。相对而言，制造业(goods-producing industries)，诸如建筑、采矿、各种耐用品和非耐用品的生产等，却呈现相对萧条、落后的状态，尽管在就业的绝对数量上也增加了2倍，但在相对数量上就落伍很多。

换句话说，“二战”后的1950年，美国的制造业就业人数占总非农业就业人口的37％，到20世纪末，这个比例萎缩到了19％；而服务业，1950年的就业人数比例为60％左右，到20世纪末，这个比例已超过了80％，难怪一种普遍的说法是美国已变成了服务性社会了。

言下之意，经济越发展、越发达，对服务性行业的需求量就越大，而且还不是同步发展，是超速发展，使服务性行业相对于整个经济来说日趋重要。这又是为什么？过去，经济学里“重工重农轻商派”有相当势力，认为这些金融销售、服务咨询只是中介媒体，不生产实质性产品，也没有在产品上增加附加值，所以不应该在国民经济中占有举足轻重的地位。相反，产业界是生产具体有形产品的，是国力增强、民生保障的象征，必须作为经济依赖的中流砥柱，必须是众人关注的焦点。然而，现在美国和其他发达国家的客观数据却反其道而行之，用事实证明服务业的日趋重要性，用事实证明这种“轻商派”理论的谬误。那么，是怎样的一种激励机制，使得服务性行业会鼎盛持续发展？

再深入探究下去，便发现了制度经济学(institutional economics)的奥妙和自己依然的学无止境。

过去我所学的主流经济学宏观微观理论，都假设市场是现成给定的，市场会自动将买卖双方撮合在一起，立刻履行清算、交割的作用，好像产品生产出来后，便自然而然水到渠成地流向消费者一边，没有成本，没有中介。在这些理论里，市场是如何将买卖双方撮合在一起，需要哪些步骤和条件，有些怎样的机制结构，是否理性或非理性的抉择，对经济和政策有什么影响等，都不进行讨论，好似多余的。

但事实上，现实生活中，制度结构又是无所不在，无孔不入，起着非常重要的市场经济调节作用。只要有市场经济，就必须有中介媒体的存在，需要大批量从事服务行业的人员来促使产品的供需见面，供需平衡，来从事很多融资、集资、销售、定价、广告、评级、筛选、质量保证、保险等貌似“无用功”，却在执行着市场经济不可或缺的职责。否则，市场经济就失去了赖以生存的空间，产无所用，产无所归，岂不浪费资源，白费力气，市场经济便无从谈起。

随着市场经济的进一步发展，产品的数量、品种、花样、款式进一步增加，更加多样化、精致化、分门别类化，如何使恰当的产品到达恰当的消费者手中，使供有所需，产有所终，更成为严峻问题和当务之急。一个公司营销部的作用已等同其产品开发部，各个部门企业都花大力气、大资金来打品牌做广告，务必使更多消费者恰到好处地知道这类产品，以便达到供求结合，皆大欢喜。所以，产品越是丰富多样，就越需要服务行业在增加或不增加产品附加值的情况下，用以上列举的各种方式，创造各种形式、成立各种机构，从而促进产品的销售，资金的流转，促成市场经济买方和卖方的成交。

毋庸置疑，市场的中介媒体的重要性，是与市场的深化、广化和细化同步进行的；更进一步地说，是有过之而无不及。因为产品如果是以线性方式递增，而每个产品都需要消费者了解、知晓，那产品到达消费者的纽带、环节，便以加速度的方式递增。打个比方，如果市场仅有两件产品和两个消费者，那产品和消费者的关联线条仅为4根，若产品增加一件，那关联线条要增加2根，变成6根。如果这两件产品因为分工的进一步细腻，变成两件初级品和两件终级品，那这市场间的纽带关联更是爆破似的蓬勃发展，市场中介也便需要以加速度形式递增，来建立供需的纽带，所需要的人力、物力资源也便随之以加速度方式增加了。

基于这个理论，我当时还写了两篇关于互联网经济学(internet economics)的文章，针对当时互联网的热潮，及由此产生的错误认识而进行批评和反驳。具体说来，当时很多著名报刊杂志，如Wired(《电讯》)，Business Week(《商业周刊》)等，都大肆宣扬“Death of Middlemen”(中间人消亡)，“Extinction of the intermediaries”(中介灭绝)，认为网络经济环境下，人们只要点击几下鼠标，就可以找到厂家，在网上购物、办事，所以就不再需要中介的横插一杠，中介这个行当就要消失灭绝了。我的驳斥观点为：互联网的存在，是市场经济的一个大延伸、大发展，准入壁垒成本降低，使得产品(包括知识和物质产品)愈发多元化，品种繁多，花样齐全，供给和需求愈发个性化，市场无论在深度还是广度，都有无与伦比的拓展。市场的拓展，势必需要很多单位、机构、人员从事如何将市场的买方与卖方相结合，让求有所得，卖有所终，需要很多人从事诸如搜索、广告、编辑、筛选、评级、质量担保等许多与产品本身性质无关，但与产品营销密切相关的工作，所有从事这方面工作的机构人员都属于中介。在互联网的推动下，这些中介工作非但不会死亡绝迹，反而会更红火兴旺，更会有加速度的增长(我当时还受邀在大会上演讲过这两篇文章，后来因为转行，也就没有把它们整理发表)。

有了这些理论预测，我当时还曾动心去硅谷“.com”领域闯荡一番，兴许这些理论会有用武之地。但最终没有做这个不定因素太多、贸然闯入不熟悉的科技新领域的战略大转移。事后，互联网经济的发展，也验证了我当时的这些预测。蓬勃兴旺的互联网公司，绝大多数是属于中介性质，帮助供求见面的，Yahoo!，Google，eBay，Amazon，Netflix，等等，本身并不生产客户需要的产品，但在帮助客户得到所需产品，在搜索、汇编、评级、提供交流平台等方面，迈出了关键的一步，这些公司也因此变成了互联网时代的品牌公司。互联网中介公司的兴旺发达，仍然会继续发扬光大。

言归正传。金融行业本质上也只是中介机构，是专职于促进资金运转的金融机构，进行着将资金更合理、更有效地从资金剩余方转移到资金短缺方的工作，使供求见面、供需平衡。同样的道理，随着经济和金融市场的不断深化和发展，为了适应投资者和消费者的偏好和要求，各种各样的金融产品、改革创新应运而生、层出不穷，与之相伴的金融行业也势如破竹，欣欣向荣。自然，金融业的蓬勃兴旺、日新月异，造就了对金融人才与日俱增的需求和抢夺，在其行业工作的人士自然也斗志昂扬、踌躇满志了。

很荣幸的是，当时我在约克大学有一位关系密切的同事Janet Landa，她一直从事制度经济学的研究，在我们系里主流经济学家占统治地位的组合中，她算是个“异类”。但也许正因为我们的专业如此不同，我对她的工作很感兴趣，平时交流甚多，还合作写文章。

Janet在她的研究领域很活跃，本身是Bioeconomics(《生物经济学》)杂志的主编，经常请些制度经济学界的权威知名人物来我们系里作讲座，我也因此受益匪浅，大开眼界。Deirdre McCloskey是其中一位比较有意思的著名学者，她原名为Donald McCloskey，后来经过由男变女的手术后改名了。她原先在芝加哥大学当过多年经济学和历史学教授，后来去了俄亥俄大学。她的变性当时在经济学界引起了极大轰动，具有明星效应。我第一次在我们系里见到她时，她的行为举止已经非常女性化，脸部做过整容手术，化着浓妆，戴着假发头套，穿着当时时髦的紧身上衣和短裙，比真正的女人还女人气十足。除了她的声音依旧是低沉的男中音外，加上她的身材属于高大魁梧之列，其他的很难分辨出她原先的男儿身。在喝咖啡、就餐等的轻松场合，她还会和我们描述她如何刻意模仿女人状。

Deirdre McCloskey不是位主流经济学家，但对主流经济学批评甚多。主要观点是主流经济学忽视了很多应该注重的问题，诸如市场、机制、交易成本等，然后还夸大其词地认为这有局限性的主流经济学是放之四海而皆准的真理。她的言辞激烈、刻薄，颇有矫枉过正之嫌，但其文笔华丽、飘逸，读起来引人入胜。

我读过她的很多著作，其中有一本书对我颇有启发：If You Are So Smart(《如果你那么聪明》)。这个书名只是半句话，另半句话的含义是“Why Aren’t You Rich”(为什么你不富有)。意思是说，如果按当今习俗，用财富来衡量一个人的聪明才智的话，那自以为智商很高的经济学家应该是富贵荣华、腰缠万贯的了。然而经济学家却还在捉襟见肘，为脱贫致富打拼，究其原因，要么是理论错误，放之四海皆不准；要么是经济学家不屑于将理论付诸实践，学不致用，空让理论付诸东流。我倒是比较倾向于后一种观点。经济学发展了几百年，久经磨难考验；现在，从理论的角度来说，已经变得非常成熟，人们可以在很多理论方面达成共识，经济学原理也日益渗透到其他领域，诸如生物学、社会学、人类学、心理学等，且被广为接受。但理论到实践还是有段距离的，理论上的纸上谈兵，还必须与实践运作相结合，来体现它的优越性，就如同物理学原理还需要工程技术人员来加以运用发挥一样，理论要与实践相结合，才能相辅相成。

我所决定付诸的具体行动就是要投身金融业这个欣欣向荣的“朝阳行业”。有了理论和数据做凭据，我坚信这个行业只会越来越兴旺发达。只要市场经济在不断扩张、延伸，金融业就会日益火红兴旺，而且呈加速度增长。这个原理是放之四海而皆准的，即不论是美国、加拿大，还是中国、俄罗斯、印度，只要市场经济发展了，金融也必须相辅相成，发展壮大，否则市场经济的发展就有局限性。金融业比起其他行业还是一个年青、新兴的行业，而且潜力无穷，发展无止境。主意已定，我便义无反顾，开始看这方面的书籍，选这方面的课程，又是一番急起直追。

金融学其实是一门不难的学科，尤其是有经济学扎实的功底，有一定的数理统计知识做基础，学习金融学只是了解它的一些专用的融资投资理论、会计知识、产品结构、种类定价及专用术语。比如，住房抵押证券(mortgage-backed securities)，除了需要了解专用的固定收益债券知识外，有关定价预测方面的内容，用到很多宏观经济学和计量经济学的理论技术，这对我来说驾轻就熟。

我花时间最多的是学习衍生证券(derivatives securities)，这是当时最兴旺发达、最需要高精尖知识技术的领域，同时也需要很多为其配套服务的专业人士。我想这可能会成为我去金融界的敲门砖。不管怎样，要转行，还是要付出额外的时间和精力，在已有的全职工作的基础上，得另外听课自学做练习，有时候还跑去附近多伦多大学听课、听讲座。关于衍生证券，最畅销的教科书，便是多伦多大学的John Hull教授撰写的Options，Futures，and other Derivative Securities(《期权，期货及其他衍生证券》)。

同时，我也开始关注从事高层次高技术金融服务的朋友、同学，听其言观其行，想象着自己是否会喜欢他们那种工作生活方式。

大部分人去了金融界，走的是一条不归路。有不少学数学、统计、物理出身的，原本找工作都很困难，能发配去北方天寒地冻的穷乡僻壤教书，已是美差了。而现在，投奔金融界银行业，简直与他们以前的工作环境、工资待遇有着天壤之别，“时来运转”，“柳暗花明”，他们欣喜若狂，得意洋洋。也有一些人，连博士学位都没安心读完，就迫不及待地投身金融界，外面的世界真美妙。当然，我也看到极个别的反例。有位朋友，经济学博士毕业，曾经在纽约摩根银行工作，做得非常出色，对金融学、经济学都融会贯通，举一反三。但他当宏观经济学教授的信念很坚定，义无反顾来到多伦多大学当学究，而不在乎金融界的“臭钱”。学校教授们对他很钦佩，认为他是铁杆做学问的，“不为五斗米折腰”。

对我最有启发的是我的一个好友，和我背景很相似，也一直是在学校里蹦跶，读了硕士、博士，后又去了美国一所著名大学当经济学教授。可当教授还不满一年，她就跳槽去了一家大型共同基金公司。她是那种思维行动很活跃、敏锐的女孩，总在不断创新，不断挑战自己。临行之前，她撇下北京女孩惯有的豪爽：“姐们下海去了！”

加拿大约克大学的Vari Hall，我的办公室就坐落在前排左侧

2. 从多伦多转向华尔街

决定转行后，我的职业意向起初锁定在多伦多，毕竟多伦多是加拿大最大的城市，云集了加拿大所有大银行的总部及其他金融机构，干金融这一行在加拿大非此地莫属。多伦多也是北美五大城市之一，各方面的设施、环境、人文、地理都属上乘，而自己也已经在加拿大生活工作了多年，完全可以定下心来安居乐业。

想不到1996年夏天去美国纽约开会，第一次踏上曼哈顿，受到了极大的震撼，一下子改变了初衷，觉得下一步去向，非纽约华尔街莫属。

其实，我去过美国多次，除纽约之外的各大城市都跑过，华盛顿、波士顿、费城、芝加哥、底特律，甚至中部的圣路易斯，南方的休斯顿、达拉斯、新奥尔良，西部的洛杉矶、旧金山等。纽约也曾去过，只是没有深入到曼哈顿市中心，去徜徉体会。还孤陋寡闻、自以为是地想当然，认为各大城市都相差无几、大同小异，所以，也就未将游历纽约放在重要的议事日程上。

这次是在曼哈顿开会，住进曼哈顿，因此可以趁机观光游览。也是天赐良机，飞机进入纽约时，在曼哈顿上空盘旋而过，下面成群结队、鳞次栉比的摩天高楼，尽收眼底。那种豪迈壮观、威武磅礴的气势，让人情不自禁、叹为观止。我当时简直惊呆了，世界上居然还有这等奇观，在这弹丸之地上聚集了那么多铺天盖地、无与伦比的森林式大厦，齐刷刷，雄赳赳，傲然挺立。多伦多那几幢高楼，与之相比，真是小巫见大巫，不可相提并论。

等住进曼哈顿，这种城市震撼就变得更为明显。纽约像是上足了发条，加满了油的航空母舰，在那里风驰电掣般奔驰着，带动舰上所有的人疯狂刺激，所向披靡。曼哈顿岛的形状，也像是艘航空母舰，狭长细身。我可能是属于比较敏感型的，在曼哈顿街上一走，便能感觉到这个城市的不同寻常，如此有活力，有朝气，有动感，好像整个空气中都弥漫着激动兴奋的因子，让我也刹那间精神为之一爽，走起路来昂首挺胸，恨不得也要快马加鞭了。

多伦多是加拿大的金融中心，但纽约不仅是美国的金融中心，更是全世界的金融中心。它就像一个资本市场的“麦加”，吸引着全世界各地的金融机构带着它们的资本，到这里来“朝圣”一下，“镀金”一下。而且，纽约不仅是世界金融贸易中心，也是世界上文人墨客、才子佳人、奇才怪才云集向往的文化中心。要支撑这样一个世界型超级大都市(mega-metropolitan)，能对当代的各路精英有如此大的吸引力，总要有磅礴气势和耀人光彩吧。我尽管说不上具体的魅力所在，但在感觉上甚是奇妙独特，心生向往。而如果我想深入细致地了解纽约，享受其世界大都市的情趣风范，最好还是插队落户，扎根居住。

接下来，我的注意力便集中在纽约华尔街，梦寐以求着雄赳赳气昂昂跨过国界，来美国下海闯荡。尽管我还继续着约克大学的全职工作，但已有不同的“日有所思，夜有所梦”，憧憬着崭新的未来，期待着美梦成真。

3. 挺进纽约华尔街

如果说奔赴纽约华尔街是战略上的必然事件，最后落户到了纽约的美国联邦储备银行则纯属战术上的偶然。

找工作的途径主要有三：看广告寄简历，找猎头公司，朋友引荐。根据统计数据，这其中以第一种方式的成功率最低，基本上是石沉大海。试想，一个招聘广告，会吸引成百上千个应征者，要想在这浩瀚的人堆里脱颖而出，岂不是大海捞针，茫茫无期？而第三种方式的命中率最高，因为如果有内应的话，公司对征召人员就多了一份信任，也免去征召应聘过程中令人头疼的繁文缛节。所以，很多公司都有内部奖金激励制度，凡为公司找到一个需要的人才，奖金一千或两千美元不等。我当时认识的在华尔街工作的朋友不多，对华尔街的工作运行方式也不甚了解，所以，起初依赖的主要是猎头公司(head-hunter)。像我申请的这种专业技术性强的工作，公司一般都指派猎头公司帮助物色。当然，猎头公司的报酬也不菲，一般为所雇员工几个月的收入。所以，猎头公司也相当积极卖命，力促般配成交。

待我金融知识的佛脚抱得差不多了，心中有了点底气，便开始小试身手，斗胆地向华尔街挺进，同公司进行面谈，万里总得迈出第一步。这也是个学习摸索过程，看看自己迈向金融市场会遭遇到什么样的挫折，得到什么样的评价，是否会惨败而归，落荒而逃，从此一蹶不振？

起初自然是碰壁连连。因为我有思想准备，对自己也没有过高期望，所以碰壁乃兵家常事，泰然处之，说一句“whatever！”(管它呢)。当然，“失败是成功之母”，关键在于总结教训，积累经验，不犯同样的错误，然后重整旗鼓，再接再厉。

归纳起来，我当时有几大弱势，最为重要的是没有任何实际工作的经验。华尔街的公司大都势利实用，雇了员工就要马上上手出活，分秒不耽误。而我尽管有自以为是的理论功底、计量工具，别人看我获得了博士学位又当了教授，肯定觉得我脑子还听使唤。但我对具体产品的定价营销、市场规范等一无所知，不可能马上上手操作。一个公司若雇了我，还得花时间、精力、人力、物力对我进行培训，让我熟悉一段时间。用他们的话来说，我有一个“steep learning curve”(很陡的学习曲线)，要从零状态突飞猛进到专家熟手状态，这对公司来说是一个冒风险的举动，他们情愿保守一点，雇个已经在市场上跌爬滚打过的员工。记得当时同一家大银行的住房抵押债券部门面谈，感觉还不错，几轮都谈下来了，但最后他们还是选了一个已经在这方面干过几年，从其他银行跳槽来的候选人。

我没有实际经验，这是事实，但每个人都有这个从无到有的突破，都要这么走过来的。那么多零的突破，说明了总会有公司愿意招募新人，培养新手，愿意“放长线钓大鱼”，把希望寄托在新秀的总体贡献上，我只不过是要找到这种公司、这种部门而已。同时，我也对自己有所要求，多对市场做些了解，来弥补缺陷。

另外一些弱势包括我来自加拿大，而非美国本土毕业的学者。美国人的大国沙文主义倾向严重，自我唯上，容易将加拿大的人物、事物边缘化，不屑一顾。其实，加拿大几所品牌大学的教育还是非常严谨苛刻的，它们总在用美国一流学校的尺度衡量自己，向高标准、严要求看齐，也比较注重对学生关心培养。我一直庆幸自己在加拿大的九年，恶补了很多知识，增强了能力，树立起在北美这个社会里生存和发展的信心。我所在的西安大略大学经济系，当时在全世界排名十四位，对学生要求甚严，尤其是在数量统计方面，上课全用数字符号论述，很少文字表达，不习惯的像是在听天方夜谭。我经常说，这个经济学学位，不亚于物理学学位，啃下来不容易。更何况，它还提供全额奖学金呢！难以想象，如果我在美国，是否会有如此扎扎实实的长进，是否会在五年时间里迅速完成硕士博士学业，是否会轻易在大城市找到工作。不管怎样，现在别人的偏见歧视，一时半会儿很难改变。我只有以后在工作上显示自己的实力，才能让别人刮目相看。

在寻找工作和同别人的交谈中，也要学会知己知彼，有的放矢。我得知道自己能做些什么，不能做些什么，喜欢做什么，不喜欢做什么。比如，我知道自己不能做衍生证券的模型师，那些工作需要极度深奥的数学微分积分方程知识，一般都是数学、物理博士的拿手好戏，他们看微分积分方程符号，就像看文字一般从容自如。而我从未受过这方面的系统训练，现在即便是提着灯笼，都赶不上。能读懂数字符号，了解个所以然和之所以然，已经是费了九牛二虎之力，根本无从谈起对模型进行修改、建树和创新了。

另外，我也不喜欢做需要花大量时间编写模型程序的工作。这类工作，在各种数理模型盛行的华尔街，有着大量的需求，需要专业人士将模型做具体实施运用。但向这类工作方向发展，基本上意味着自己还要去学习新的程序语言，而这通常又是计算机专业人才的长项。我可以去学一点语言，看懂程序，但不喜欢把大部分时间花在编写语言程序上，觉得不够“金融”。同时，我也不愿意去银行再当个经济学家，来回讨论一些宏观经济变量。

我可以而且喜欢做的事情还是蛮多的。除了上述的住房抵押债券，我对风险管理很感兴趣，包括市场风险管理和信用风险管理。这些方面，需要很多市场知识和统计学技能，把各种产品进行归纳总结、量化分析。我对基金管理也很感兴趣，它对经济学理论和统计学知识有很高要求，我会学有所用。基金管理是属于前台业务部门，亏损盈利，立竿见影，应该会比较兴奋刺激。我并且认定基金管理，包括共同基金、对冲基金、养老基金，基金的基金，或其他五花八门的名称，将是金融业里发展最快的行当。因为它类似金融产业内部的中介机构，虽然不参与金融产品的研发定制，但随着金融产品的丰富发展，它将起着重要的分门别类、量体裁衣、专款专用等促进资金最合理分配的中介作用。

另一方面，公司对学校出来的学究也还是有不少成见的：其一，认为他们不谙人间事理，清高孤傲，乐于批判，而不善于团结上下级和同事；其二，认为他们只注重追求自己的兴趣爱好，追求理论模型上的完美精致，而不顾实际操作运用的可行性、短平快等。

这种成见不是丝毫没有根据的，因为学校的环境和要求与公司的氛围大不相同。学校里是一个扁平型组织结构(flat organization structure)，没有那么多头头脑脑，上上下下，每个教授就像是自我雇佣(self-employed)，专心致志做好自己一摊事，系里事务由一大堆委员会统筹规划，系主任也主要是充当召集人、协调员的角色，而非握有生杀大权的老板。所以，当教授的人际关系颇为简单，只要做好学问教好学生便可，脑子里不需要紧绷一根处理好上级下级、老板同事关系的弦。相反，教授的脑子里老得要紧绷一根批判的弦，反问诘问别人的说法、做法，这样，自己的文章理论才能标新立异，才能有发表的可能。这种批判性的思维方式若习惯成自然带到公司来的话，便会成为“眼中钉”、“肉中刺”，众矢之的。

公司是一个层级型组织结构(hierarchical organization structure)，上下等级，壁垒森严。上级有他的指令，下级有他的服从。需要“众人拾柴火焰高”，强调团队协调配合精神。所以，批判指责型作风，不利于团结，反而会众叛亲离，欲速则不达。自然，公司有强烈的务实性，做的东西不求精致完美，但求成效快、回报大。所以，学究在公司的氛围里，会遭受文化冲击，需要及时妥协调整，以适合新形式、新环境的要求。

至于说我是女性，是亚裔，这是否会直接或间接影响我的就业机会呢？我没有亲身感受到对女性、对亚裔的歧视。现在美国人学乖了，在种族平等、女权运动的社会呼声和法律纠纷上，他们最起码在公开场合上表现得politically correct(政治上正确)，言谈举止做到天衣无缝、滴水不漏。但我倒是当面听说了他们对加拿大人的歧视，瞧不起加拿大的毕业生。不管怎样，偏见和歧视总是显性、隐性地存在，不可否认。重要的是不要让它过多妨碍你的工作和生活。我是凭本事吃饭，自信有能力把工作做好。别人也是看了我的履历才同我交谈，谈的也是工作上的事。在华尔街工作的亚裔女性不乏其数，说明她们总还能破除偏见，争得一席之地。

按照华尔街过来人的说法，凭我的履历，在华尔街找到工作只是迟早的事。有不如我条件的，也照样得到容纳。华尔街的金融人才市场浩瀚深广，聚集了全世界的主要金融机构，聚集了金融界的所有部门。各行各业错落有致，适合各类人才各种背景。男女老少、黑白黄棕，只要你有点才能，华尔街便能有你用武之地，你便能找到niche(合适位置)。所以，一种普遍的说法是华尔街是智力的竞技场，才能的演绎厅，只要有才能，便能找到买家，受到青睐。而在工作中已经崭露头角的，则更是趋之若鹜，希望得到更高的提升。在华尔街工作的人，各种各样背景的都有，我属于科班出身，其他的专业更是五花八门。公司有时候干脆就把面谈变成智力测验了，看看你的脑袋瓜子是否聪颖敏捷，而不只是在乎你的学历学位。

经历过几次挫折，开始知道自己的长处短项，认识的纽约朋友逐渐多起来，学会了怎样同面谈者对答如流，接下来的路似乎越走越宽，机会也越来越多。到了1997年底，一位朋友推荐我去美联储的纽约联储面谈的时候，我感觉已是水到渠成了。

4. 应聘纽约联储

美国的联邦储备系统(The Federal Reserve System)是美国的中央银行，执行着维护美国经济的三大重要职能。除了举世瞩目、叱咤风云的货币利率调节政策外，同样重要却不如货币政策那般光彩耀人的，是它监督管理银行的经营运作和提供维持金融机构间支付清算的两大职能。

美联储除了总部(The Federal Reserve Board)设在华盛顿外，在全国划分成12个储备区，每区设立一个联邦储备银行(The Federal Reserve Bank)。每家区域性储备银行都是一个法人机构，拥有自己的董事会，独立性非常强，称自己为独立的银行，而非美联储分行或分部。除了12个地区性联邦储备银行外，全国还设有25个分行(branches)，属这些区域性储备银行管辖。这样就组成了整个联邦储备系统，由坐落在华盛顿的总部总体协调管理。总部最重要的职责是操作国家的货币和信贷，以维持价格稳定和经济增长，而其他两项职能—— 银行监管和支付清算—— 则下放到各个储备区，由它们独立管理操作(附录A“有关美联储的认识误点”详细介绍了美联储的功能和职责)。

纽约联邦储备银行(简称纽约联储)是美联储系统中最重要的、最有影响力的储备银行。它负责第二个储备区，管辖纽约市及周边地区的大中型商业银行、银行(金融)控股公司、外国银行分行和办事处。它坐落在曼哈顿下城(downtown)金融区，同纽约证券交易所、华尔街仅百步之遥；世界金融中心建筑群、世界贸易中心建筑群也都在10分钟步行之内；摩根、大通、高盛财团、德意志财团、纽约商品交易所等大楼也都云集左右；俨然身处金融活动中心，眼观六路，耳听八方。纽约另一大金融聚集点为曼哈顿中城(midtown)，那里有花旗集团总部、大通银行总部、雷曼兄弟投资公司，瑞士、英国、法国、日本等的几家大银行。但因为中城也是纽约的文化艺术中心、新闻媒体、百老汇、博物馆、领馆、餐馆密集的地方，所以凸显不出金融的唯我独尊。

在执行美联储的三大职能上，纽约联储向来起着无与伦比、马首是瞻的桥头堡作用。

美联储的货币政策，利率的上调下降，必须要通过纽约联储买卖政府债券来得以具体操纵落实；财政部发行国债，也必须要通过纽约联储上传下达，最后行销世界各地；纽约联储所承担的交易清算额每天为1.1万亿美元，占整个联储系统每天1.8万亿美元的60％以上；证券交易清算额每天为1.2万亿美元，超过整个联储系统每天1.3万亿美元的90％。这说明了纽约联储举足轻重的作用，也为纽约联储及美联储带来可观收益。

在银行监管的政策和操作上，纽约联储更是具有无上的发言权和权威性，这与它得天独厚的地理位置不可分割。小小的曼哈顿岛上，聚集着成百上千家国内外、大中小银行及各类金融机构，囊括了世界上最先进的科技、产品、人才，气象万千，日新月异。在这里监管银行，自然而然有其信息的制高点；通过曼哈顿，掌握第一手资料，全面了解整个银行业的运作模式。除此之外，银行业对监管方针政策提出的挑战，大都从这里开始；要建立规范，树立标准，也基本上从这里开始着手调研。难怪纽约联储当之无愧地成为总部及其他联储银行和监管机构经常取经烧香的“大雄宝殿”。纽约联储的总裁，是美联储货币政策委员会—— 联邦公开市场委员会(Federal Open Market Committee，FOMC)—— 12名有资格投票的常任会员之一。纽约联储的前任总裁William McDonough还兼任国际清算银行的银行监管委员会主席。国际结算银行(Bank for International Settlements，BIS)位于瑞士巴塞尔，充当着国家间中央银行的职责，在制定国际间统一的银行监管政策上起着越来越重要的作用。纽约联储的其他银行监管头目，都多多少少在BIS担任要职(有关BIS的政策、组织、协定，下一章有详细介绍)。

有趣的是，纽约联储也还是世界上最大的黄金储存库。在它主楼的地下室，大约五个楼层之下，储存有价值900亿美元的金砖，这些金砖并非美国政府或机构所有(美国政府的金砖藏匿于美国内地的肯塔基州)，而从属于外国政府、中央银行，或其他组织机构。纽约联储只是为这些金砖提供无偿托管。这些金砖绝大部分是“二战”时从欧洲运来的，为了躲避战乱，而到美国这个“西线无战事”的世外桃源寻找栖身之地。纽约联储的这个黄金储存库对外开放，大众可以免费进入参观。好莱坞电影“Die Hard 3”讲的就是一帮匪徒跑到纽约来抢劫这个金库的故事。

除了这个黄金库，纽约联储还有一个系统的博物馆，可供游客免费参观，或者作为学生研究课题的资料来源。陈列介绍的资料包括：美联储系统的历史和概要、经济周期、货币政策的实施、信贷的乘数效应、美联储的三大职责等。博物馆内有架计算机终端，可以用来模拟在不同经济情况下，美联储主席如何决定货币政策，以控制通货膨胀，推动经济增长。还有一个图表，说明经济活动和金融活动如何在家庭、企业、政府和国外机构之间周转。有一排透明的玻璃展柜，并排陈列真假美钞，教人辨认。还有一个硕大的骆驼标本站在那里，起初会让人觉得很突兀，原来它与美联储对商业银行的评级有关，评级的缩写为CAMELS，意即“骆驼”(第五章会详细介绍这方面内容)。参观者还可以拿到一个纪念品，是美联储用碾碎的旧美钞做成的镇纸。当然，还有形形的纪念品可供购买。

我去面谈的是纽约联储银行监管部(bank supervision department)，共两三百号人，负责对第二储备区内银行的监督和管理，外加分析研究、政策制定等。

当时的银行监管部有五大分部：其中四大分部各自负责一组银行，大、中、小搭配，从事常规的银行检查工作；另一大分部称为咨询和技术服务部(advisory and technical services，ATS)，百号人不到，由在华尔街声名卓著的Christine Cumming领导。ATS主要由一些特别行动小组组成，为银行监管的大部队提供专业性强的检查服务。比如，有一个小组专门负责银行Y2K(2000年)的转型工作。当1999年向2000年过渡的时候，商业银行的一些陈旧的计算机系统有可能在数字进位的时候出错，将1999向2000的过渡算成是99向00的过渡，从而造成不必要的混乱和损失。除此之外，ATS还有一个小组专门负责检查银行落实反洗钱的状况，还有一个小组专门检查商业银行的投资银行业务。ATS里有一个很重要的十几人大组—— 银行分析组(bank analysis)，专门从事银行监管政策的调研和制定，与巴塞尔银行监管委员会联系密切。随着巴塞尔资本协议的起草、修改、反复审议，该小组也显示出其越来越重要的作用(纽约联储银行监管部的组织结构和变迁，第六章有详细陈述)。

具体说来，约我面谈的是ATS手下的风险评估组(risk assessment unit)，专门从事对银行的风险管理进行评估和审查，主要是针对市场风险和信用风险管理中涉及数量模型的部分。

华尔街金融产品日新月异。新潮产品，诸如衍生证券和资产证券化产品，都多多少少涉及数理知识， 有时甚至相当深奥。与之相伴，针对这种产品的风险管理也数理化、统计化，依赖模型来模拟实际情况。风险管理模型已成为银行风险管理不可或缺的重要手段，各个小组、部门，甚至整个机构，都设有各种风险指标，并通过这些指标来进行风险评估、监控，来决定风险管理的深度、广度。作为银行监管机构的纽约联储，自然也要审时度势，顺应潮流，配置相应的监管人员，对银行模型的合理性，及围绕着模型所进行的一系列政策和程序，进行有效的审核和检查。

风险评估组聚集了纽约联储银行监管队伍中对新潮产品比较熟悉，数理统计知识比较扎实的检查员。他们喜欢称自己为“特别行动队”(squad)，以表明自己的特殊性和优越性，以及对时代新潮流的领悟。尽管如此，“特动队”的成员，大部分还是经济、管理或政策研究硕士毕业，其数理统计功底与实际工作需要依然差一截。要知道，被管辖银行的风险管理模型都是由数理统计博士发展演绎出来的，要能同他们平等对话，看懂他们的写作，非得在这专业方面多跌爬滚打几年不可。ATS也意识到有这一断层，在必要的时候，就向纽约联储的研究部门(research department)借人借时间，冠之以这是研究部门对银行监管部的客户服务。

纽约联储的研究部集聚了三四十名美国头牌名校毕业的经济学家和金融学家，各行各业，人才济济。其中有几位能文能武、既懂金融又懂数理的骁勇战将，便成为银行监管的掌上明珠，经常被借调来参加各种活动。但这些研究员同时又要承担繁重的学术研究和发表文章的任务，在已经疲于奔命的情况下，不可能一心一意地为监管部门服务。针对这种情况，ATS开始绕过传统的招收大学本科、硕士毕业生的模式，除了明里暗里鼓动研究部门的经济学家另辟新就，跳槽到监管部门外，还开始把注意力转向商业界学术界，广开门路，物色有坚实数量背景的人才，物色业界通称的quants(定量分析师)。

我的简历，就在这种背景情况下，被递到了他们面前。万事俱备，只欠面谈。接下来的事情便出奇地简单。风险评估组的主管Kevin安排我进行第一轮面谈，主要是向我介绍纽约联储、银行监管、ATS和风险评估组的工作性质和内容。问问我的职业意向，是否对银行监管感兴趣，是否对风险管理感兴趣。在这种情况下，我自然会说“yes，我很感兴趣”。的确，我很感兴趣。我是一张白纸，需要填空，而风险管理对我来说又是一个向往的起跑点，兴许以后可以画出一幅美妙的事业画卷。尽管我对金融产品还不那么了解，对市场运作懵懵懂懂，但对风险管理的概念还是深刻领悟的，知道风险管理的目标原则，模型的假设算法等。再则，美联储很神秘、很独特，令人无限向往，望而生畏，“不入虎穴，焉得虎子”，何不去经历经历，见识见识！

Kevin在纽约联储已有多年经历，三十多岁，纽约大学工商管理硕士毕业。他是典型的美联储系统培养出来的银行监管人员：从本科直接招收进了美联储系统，再经过几年联储的系统培训，取得银行监管的认证，然后扶摇直上，当上了风险评估组的主管，手下有四五个精兵强将。他看上去是那种实在牢靠的管理者形象，上通下达，满口银行监管人员的术语。在北美，上下左右称呼一般都直呼其名，简便易行。纽约联储的上上下下，都称总裁William McDonough为Bill(William的简称为Bill)。我也早就入乡随俗，习惯这种方式了。

在这次面谈中，Kevin说的话比我说的要多，据说这就是面谈容易程度的风向标。一般公司面谈，都是考核性质的，考官问问题，应征者回答。不能说多了，免得留下碎嘴的嫌疑；不能说少了，“闷棍”不利于同事间交流合作；更不能说错了，被抓住辫子。一般公司面谈，本着“假设你有罪，而你要证明自己无辜”的原则(presumed guilty，until proved innocent)，都要派上几拨人员对应征者狂轰滥炸，看他如何招架，只要你露出蛛丝马迹，便前功尽弃。而只有披荆斩棘，过五关斩六将，知道如何兵来将挡、水来土掩者，才能最后脱颖而出。所以，Kevin说的比我要多，说明他不是在考我，而只是想了解我，有个沟通。

接下来，Kevin安排我去见研究部的一个经济学家，是属于上面提到过的那种能文能武、骁勇善战的主。我想Kevin是想让他来好好考考我的真实功底。但两个经济学家对话，“心有灵犀一点通”。我同他解释我做过的研究课题及我的志向，不用多费口舌，他便清楚了我的底细。接下来，我们花很多时间谈别的事。他对我投身金融界报以赞同；他对近年来经济学原则、理论，入侵社会学、人类学、政治学、心理学等领域拍手称快；他向我介绍了他协助银行监管做的项目，说华尔街可以把风险模型做到非常艰深细腻的地步，譬如，计量经济的最新研究成果ARCH，GARCH模型，不单被搬到需要精密计算的产品定价模型上，还被搬到了线条比较粗犷的风险管理模型上。到最后，也是他说的话比我说的要多。

两周后的第二轮面谈晋级到高一层领导班子：Christine Cumming和风险评估组的前任主管Brian。在Christine的办公室里，我同Brian先谈。他在纽约联储口碑甚好，是公认的好领导，也是Christine一手提拔起来的，原先在银行界呆过多年。他也没有考我，没有问任何棘手的问题。倒是他提了一个要求让我觉得很诧异，他说：“希望你在纽约联储，最起码待够两年。”因为我有个适应工作的过程，他们也有培训我的职责，他不希望我“风华正茂”的时候，便立马跳槽，另谋高就。我也老老实实地说：“我觉得很惊讶，这个要求对我来说算不了什么。我是从学校出来的，教授们在学校里一呆就是好几年，甚至一辈子。”

等Christine进来的时候，只见她满面春风，看来她是得到Brian的OK了。Christine在纽约华尔街大名鼎鼎，她经常在各种大会上代表美联储作报告，也是巴塞尔银行监管政策的权威发言人物。她手下的银行分析组，如前所述，随着巴塞尔一系列协议的起草、修改和审议，显示出与日俱增的重要作用。

在见到Christine之前，本想她会是那种颐指气使、盛气凌人的人物。华尔街这样的女总管比比皆是，歇斯底里、声嘶力竭是通病，好像非如此表现便不符合女总管的标准。所以，在我知道要同她面谈时，心里发怵、生怕会在她“咄咄逼人”的架势下，兵败如山倒。岂料第一轮礼节性招呼打过之后，她给我的印象是异常和蔼可亲、平易近人。她说话时总是面带微笑，让我容易放松戒备。她看起来有四十岁出头，梳着简单的金黄色短发，穿着毛衣长裙，而非西装革履。她说话声音不高，但语气坚定铿锵，没有一句多余的话。她倒是测试了我不少对市场和信用风险管理的理论知识和数理认识，我也是有备而来，毫不含糊地做了恰当的回答。

Christine Cumming的亲和作风是她一贯的行事和管理原则，她强调大家和睦和谐相处，目标是把工作做好。她同银行界的交流也是本着合作协商的精神，共同管理控制风险，而非强制命令、高层施压。所以她甚得银行界欢迎，认为她是大权在握的监管机构内，少有的几个能同银行界对话，能懂银行业务的高层官员，所以还经常授予她奖牌、奖状。在我们面谈前，她刚获得国际风险专业人士协会(The Global Association of Risk Professionals，GARP)授予的1997年“年度风险管理人物”(Risk Manager of the Year)的称号。她原本也是读经济学出身，在明尼苏达大学获得经济学博士学位后，在摩根银行工作过多年，然后十几年来就一直在纽约联储。她在纽约联储的职位不断升迁：当时她是ATS的主管，后又晋升为研究部的主管。自2004年2月，她更被提拔为纽约联储第一副总裁，相当于纽约联储的第二把手，仅次于总裁。在美联储货币政策委员会FOMC投票决定货币政策的12人会议上，若纽约联储总裁缺席，她便可替代总裁去投票。这是她事业的又一个新的制高点。

等到第三轮面谈的时候，对象已经是人力资源部(Human Resources)官员了。这说明我前面两个关卡已过，他们准备给我job offer(工作意向书)，接下来就是些事务性的程序操作了。

美国公司的人力资源部一般都属于后勤部门，从事事务性的人员协调和统筹安排，诸如安排去学校招生、安排新人现场面谈、离职人员面谈、背景查询和落实医疗保险、养老金、假期等福利项目，但对人事没有取舍的决策权。人力资源部的一个重要职责是询问新人、旧人一些主管部门难以启齿或有利害冲突的问题，诸如为什么要离开原单位，同主管有什么纠葛等。对新人来说，一个关键问题就是前一个工作职位的工资是多少。有了这个数目，公司就有了价格底线，可以做到心中有数，大概花多少价钱可以买断你的劳动力。一般来说，换一个工作，工资有个20％~30％的增长就算相当不错了，算是升级跳槽，会让新雇员工高兴一阵子。除了工资外，人力资源部门还让你填一大堆表格，包括学历、工作经历、有无犯罪记录、有无非法活动，诸如吸毒、赌博。美联储不允许雇员参与任何性质的赌博活动；不能在工作时间喝酒，包括午餐；更不用说其他非法活动。他们做的背景核实(background check)一般都旷日持久，要持续一两个月。经过这样一番清查，想必美联储的工作人员都历史清白，即便无功，但也无过。

我在加拿大做教授的四年期间，前三年的年薪都是52 000加元。因为政府财政赤字要精简支出，所以我们学校实行了三年工资冻结。第四年解冻后，加了1400加元。这些加元折合成美元才40 000多一点。而且，当经济学教授的发展前景也不容乐观，加拿大政府财政亏空，经济学院招生不足，员工能不被精兵简政就已经不错的了。

想必Kevin看了我的工资数目定是觉得惨不忍睹—— 这还不如纽约一个硕士毕业生的起始薪金！难怪我为什么要跳槽了！但其实，我向来对钱不很看重。因为消费水准低，也没有时间吃喝玩乐，所以物质上欲望比较少，经济上盈余也就比较多。再说，我也向来没有觉得缺钱花。求学期间，一直有全额奖学金，除了做点轻描淡写的助教，夏天教点本科生的课，从来不需要外出打工挣钱。出国第一年，便有5000加元结余，是让我感觉最为富有的“万元户”的一段日子，毕竟与当时物质生活一贫如洗的中国相比简直是天壤之别。我因为工作比较刻苦认真，花很多时间在系里计算机房写文章，算程序(当时个人电脑还不普及，所有学业都在学校里完成)。计算机房对面办公室的一位德高望重的教授，见我精神可嘉，便去一家基金会为我申请到近万元奖学金。这在上学期间算是天文数字，可以维持一年生计。

过了几天，Kevin的工作意向书就寄到了。担任银行检查员(bank examiner)，年薪6.5万美元。他同我又做了一番详尽的解释：这份工作按常规有半年试用期(probation period)，转正后，有可能会重新考虑报酬待遇。纽约联储没有奖金之类额外收入，但有很好的福利、医疗保险、养老金制度；有非常受人欢迎的弹性星期五制度(flexible Friday)，即平时每天多干一小时，每两周的一个星期五便可不用上班；除此之外，每年还有四周休假，几天的事假和病假，等等。另外，为避免有利害冲突的嫌疑，我不能同时在其他金融机构兼有工作或头衔；我如果持有美联储管辖的商业银行的股票，得马上清理掉；但我可以投资共同基金，即便共同基金里含有辖内银行股票也无妨，因为个人对基金的资产选择鲜有控制能力；我可以在这些辖内银行开办普通意义上的支票存款账户，但买房子的抵押贷款不能出自这些银行。林林总总，不一而足。

我基本上是马上接受了这份工作，没觉得有什么需要争议要求的，还觉得这些规则条例蛮新奇，从未经历过。比如假期，在大学里是没有固定假期的，时间安排上非常机动。你可以整个暑期、周末都休息，游山玩水，也可以继续做研究、写文章、算程序。对大部分学者来说，尤其是事业刚起步的年青学者来说，更有可能是“身在曹营心在汉”，不管身在何处，脑子依然像上紧的发条，想问题，做文章。而在商业界，工作时间和闲暇时间似乎泾渭分明，周一至周五专注于工作，周末便放松休息，白天上班，晚上下班，脑子就像开关一样，一开一关，张弛有致。总之，我现在就要去适应新的商业运转模式了。

“Welcome aboard”(欢迎加入)，这是纽约联储对我接受他们工作的回应。加入美联储，标志着我正式完成从学校向商界的转向，从经济学向金融业的转行，从加拿大多伦多向美国纽约的跨越。这是我人生的一个新的里程碑，是我积极思索，梦想成真，是工夫不负有心人、事在人为的真实体验！与其说过去走的路是约定俗成、按部就班，那么现在这条路则是自己通过观察、比较、思考，作出的理性选择，是离开自己非常熟悉的学院环境，冒失败风险所闯的一条新路。“欲穷千里目，更上一层楼”，人需要不断挑战自己，激励自己，不安于现状，不故步自封，这样才会有惊喜和回报，才会有激情和成就感。

从此以后，我便早上背着公文包，从曼哈顿哈得逊河对岸的新泽西公寓，坐两站地铁，来到曼哈顿下城的纽约联储，开始我每天的工作。地铁出口站为赫赫有名的世界贸易中心(World Trade Center)，是曼哈顿的一大交通枢纽，五六条地铁都在这里相聚靠站，载人送人。地铁出口处并排有十多座扶手电梯，齐刷刷、轰隆隆，满载着五湖四海精英。这是纽约的一大景点，电视节目经常用此来体现纽约的朝气蓬勃，所向披靡。身临其境，每每总为这种磅礴壮观的现代文明气势所震撼。

我逐渐体会到，我第一次踏上曼哈顿所感受到的冲击震撼，其实来源于它的人的威力，人的气势，人的总体素质的不同寻常。曼哈顿聚集着世界上一流的人才精英，是全世界生命不息、奋斗不止的“好战分子”云集荟萃的地方，是自认为有点本事想到这里来“淘金”发展，一试身手的智力、能力角斗场。如此庞大的人力资源，高度浓缩在一个小小的“聚宝岛”上，互相摩擦碰撞，争强好胜，难免不会产生沸腾呼啸的群体效应，难免不会散发弥漫着由量变到质变的独特的气场氛围，让外来人不由自主地感受到它那独特而奇妙的律动。也难怪，据统计资料随机抽样显示，外来旅游者在纽约游玩时，发心脏病的概率要高于在其他诸如伦敦、巴黎等国际都市。如果说纽约人因为冲锋陷阵发心脏病的几率高，还情有可原，但外来人心情愉悦到此一游，还得冒一定生命危险，岂不说明曼哈顿的奇妙诡谲，不同寻常？！