理财经理履职报告精品(七篇)

序论：写作是一种深度的自我表达。它要求我们深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隐藏在内心深处的真相，好投稿为您带来了七篇理财经理履职报告范文，愿它们成为您写作过程中的灵感催化剂，助力您的创作。

篇(1)

（一）创新经营管理，增强应对金融危机的科学因素

国际金融危机的根源，是美国华尔街将贪得无厌建立在违背经济规律基础之上。所以，我们应对国际金融危机对企业经营造成的困局的最佳选择，就是坚持科学发展，创新经营管理体制，向管理要效益，在经济总量下滑的情况下，保持经济效益稳步增长。

节约就是提高效益。公司全力推动全员理财，引导全体员工强化成本控制意识。在费用管理上，除不可控费用外，包括领导班子在内均实行定额包干管理，对预算内定额外的费用，按照“先报告、后使用”的原则执行，使“三费”始终控制在预算范围内。2009年的可控费用在上年的基础上下调了6.88%。3月底，面对严峻的经营形势，公司及时调整了财务预算，可控费用在年初预算的基础上下调21.33%，其中业务招待费下调了24.2%，车辆费下调了5.35%。公司实行农电工全日工作制，配(！)网整治实行“零施工费”支出，即供电所人员在完成本职工作的前提下，将剩余工作时间投入到配网整治工作中去，公司无需为配网整治施工支付人工费，年终通过评价机制，根据各台区的整改质量核定不等的奖金加以激励。

增供扩销，向营销管理要效益。一是重点跟踪掌握重点行业和用电大户的用电状况、用电负荷发展趋势，开拓培育新的用电增长点。客户经理负责对客户的业务办理进行全过程的跟踪服务，及时了解、监督、督促业务办理情况，与客户保持联系。二是缩短业扩流程时限。通过优化供电业扩流程，仅需4天时间就可以向客户提交供电方案，比向社会承诺的工作时限缩短了11天，从工程竣工验收合格到送电只用1天时间，比向社会承诺的工作时限提前了4天。三是完善新建小区电力设施建设监督和服务制度。在开发商进入用电申请开始，公司责任部门就积极与业主沟通，宣传新建住宅配套供电设施建设的有关规定，推行远程集抄。严格执行“三不指定”，把好设备质量关。四是加强计划、临时、事故停电的事前、事中、事后管理，对延时供电造成的原因和给公司带来的损失进行认真分析，并进行责任追究。

强化法律意识，运用法律武器捍卫公司权益，实质上就是控制企业经营风险。控制风险也能产生效益。公司的法律意见书制度规定，各单位凡涉及应对诉讼案件、处理各种纠纷、保护电力设施、订立合同和协议、制订管理制度及其它需要法律论证的事项，事前应将拟定意见或草案上交具备法律事务职能的经理工作部，再送达公司聘请的法律顾问，由法律顾问进行法律论证并出具法律意见书，作为该单位实施该事项过程中的决策依据，并将法律意见书予以存档以备以后检查调阅。公司自实施法律意见书制度以来，从未发生因法律纠纷造成经济损失的事项。

（二）创新内部考核方式，确保实现企业决策目标

创新内部考核方式，最大可能地激发全员主观能动性，确保实现企业决策目标，是推动企业科学发展的重要保障。

县供电公司在历年实行的业绩捆绑考核基础上，今年推出了“两考核、一评价”的新制度，即全员绩效考核、中层干部履职考核和年度工作综合评价。

全员绩效考核实行动态的分配方式，把员工奖金和岗位工资全部纳入过程考核，按月考核，按月兑现，用收入杠杆调动员工的工作积极性和主动性，确保人人有责任、个个有指标、事事有考核，进一步提高全员工效。考核办法：每月月初由职能部门向考核组提交本月中心工作，考核组核定后计算出职能部门本月的平均工作量，对未达到平均工作量的部门直接按100%比例扣罚当月绩效工资，再依据部门上报的中心工作进行业绩考核。同时，考核采用倒挂连带办法，从最基层入手，先考核供电所基层班组人员，综合办公室人员对基层班组人员失分负连带责任，供电所班子对全所失分负连带责任，相关工作对口的公司职能部门和基层单位对供电所失分要负相应连带责任。这样公司所有岗位的风险利益有机地结合在一条链子上，心往一处想，劲往一处使，有效地提高了全员的工作主动性。

中层干部接受公司全员绩效考核的同时，又要接受公司领导班子的“中层干部履职考核”。经理工作部、思想政治工作部作为中层干部履职考核的督办部门，各自负责督办会议部署的行政事务和党群事务，如发现某单位某项工作未在规定时间内按时完成或在工作执行过程中脱节、履行职责不到位现象，经理工作部或思想政治工作部拟定告知书，提交党政主要领导签署意见，然后送分管领导，由分管领导在规定时间内召集相关部门分析原因并形成处理意见，党政主要领导根据处理意见对责任单位进行履职考核扣分，责任单位在履职考核当中所失分值全部由其班子承担。

此外，公司要在年终对各单位进行“年度工作综合评价”，考核组成员通过对各单位实地查、看、问、听所掌握的情况进行点评，并进行背靠背无记名评分。通过定性和定量评价，最终形成了对各单位的全方位考核。同时，公司改变了以区段定供电所班子年薪的核定办法，统一年薪基数，按照年度综合评价百分比核定年薪。

（三）创新队伍建设机制强化服务优质的人本精神

人是生产力最活跃、最革命的构成要素。科学发展观也突出强调以人为本。县供电公司狠抓队伍建设机制创新，不断强化服务优质的人本精神，通过构建一支召之即来、来之能战、战之必胜的高素质干部职工队伍，着力推动公司可持续发展，着力打造企业“百年老(！)店”。:

首先，在解放思想中寻求企业科学发展新动力。针对员工思想中出现的一些不良倾向，及时提出在公司范围内进行“三个什么”大讨论，强调广大员工面对公司新的形势和新的任务，要站在新的起点上认真审视自我，深刻反思“我为企业做了什么，我为企业创造了什么，我为企业带来了什么”。广大员工在大讨论中深刻领会到：只有自己踏踏实实地“做”，才能为公司创造经济效益和社会效益，只有累积大家的“创造”，才能为公司“带来”根本性的改变。

其次，打造公正文化，培植民主管理思想。严格执行财经纪律，强化审计监督和效能监察工作，积极打造“阳光财务”。大额资金支付实行联签制，即项目负责人、部门负责人、财务负责人、分管领导、财务总监、分管财务经理、公司经理共同签字。供电所实行报账制，所报账项必须具备供电所班子成员及职工代表共同签字。

其三，强化人力资源管理。树立人力资源是第一资源的理念，发掘现有人力资源，充分调动现有人员的潜能，达到“小材大用”的目的。公司一方面将基层单位的后勤、服务岗位推出面向公司实行公开招聘，另一方面，通过理论考试和民主评议考核农电工，同时推行农电工异地使用，根治其因长期固定一方而形成的不良工作作风。为了进一步推进分配制度改革，完善激励与约束机制，促进员工与企业共同发展，公司在历年来实行的业绩捆绑考核基础上，

篇(2)

【关键词】公共财政 国库集中支付 国库监督

我国自1978年进行经济体制改革以来，中央和地方政府的财政分配关系经历了一系列重大改革，财政体制向科学化、公开化方向发展。特别是1998年以后，财政改革的重点转向财政支出体制，目标是逐步建立公共财政体制框架。随着人类财政活动从“家计财政”向公共财政的转变，各级国库在促进财政收支顺利进行和强化财政、金融宏观调控手段方面发挥了重要作用。监督是公共财政运行的内涵和重要保障，十报告中也明确提出要“加强对政府全口径预算决算的审查和监督”，而人民银行国库部门对预算执行的监督处于政府预算监督的中间环节，是人大监督和审计监督的有益补充，在整个预算监督过程中起着至关重要的作用。

一、公共财政体制下预算监督的现状

预算监督是指国家通过预算资金的筹集、分配和使用，对国民经济各项活动进行监督。我国预算监督体制主要包括人大监督、审计监督和央行国库监督。人大监督属于事前监督，但是目前的人大监督仍存在一些现实困难：如没有设立专门服务于预算工作机构的规定，使各级人大及其常委会对预算的监督华而不实；对审批预算草案的程序没有明确规定，使预算草案的审议批准流于形式；对预算外资金的规定过于原则，法规不健全，给人大监督带来了巨大困难，造成无法可依的局面；没有对财政信息的公开作出明确规定，公众的社会监督无从谈起，人大的审批和监督能力受到极大制约。审计监督是外部监督，是有选择性的针对重点问题、重点区域进行的监督，也是一种事后监督。而对预算收支执行过程的监督处于预算监督的中间环节，国库正是负责公共财政体制下政府预算资金具体收支的机构，因此国库运作中就必须在坚持预算计划的前提下，最大限度地发挥国库监督政府预算资金使用的作用。国库监督是内生的实时监督，覆盖每一笔库款资金的收付，是一种事中监督。

国库监督经过近30年的实践检验，监督成效显著，各级国库按照《国家金库条例》等法律法规规定，在办理国库收支业务中，堵住了大量通过调整预算级次、预算科目、分成比例、缴库方式等违规调库、混库、截留上级收入；人为控制商业银行延压、占用预算资金等违规业务，已经形成了一整套科学有效履行事中监督职责的制度框架，积累了丰富的工作实践经验。

二、现行条件下国库对财政收支的监督存在的主要困难和问题

（一）现有法律法规不够健全完善

国库监督法规滞后，又缺乏上位法的指导，导致地方财政部门在国库资金管理使用中处于强势地位，国库部门监督操作性不强。现行的预算法和预算法实施条例于1995年实施，而国家金库条例和国家金库条例实施细则于1985年和1990年颁布实施，长期未进行修订。同时，近年来预算管理体制改革不断深化，预算编制和国库支付方式都发生了很大变化，限于法律法规规定不明确，缺乏切实可行的监督手段和惩罚措施，国库部门的监督多限于检查拨款凭证要素是否完整，对于超预算、向非本级预算单位拨付等实质性问题难以审核把关。

（二）财政预算编制时间严重滞后

在我国政府预算执行年度实行公历年制，预算执行每日都要进行，不会因为预算编制未完成而停滞等待，国库监督预算执行亦是如此。而正式的政府预算一般在春节后召开的人代会审批通过后形成，这种“先执行，后预算”的现象意味着在每年年初的一段时间内，政府收支在没有预算的情况下运行，形成监管真空，国库部门经常于每年下半年才可以获取，预算监督的作用没有得到充分发挥。

（三）现行国库集中支付模式削弱了国库监督职能

以国库单一账户为基础的国库集中支付制度的实施是公共财政改革的核心内容之一。国库集中支付改革试点前，财政资金由国库直接拨付到预算单位账户，国库通过逐笔审核每笔支出，可以及时发现和制止拨往非预算单位的拨款和不合规的拨款。实行国库集中支付改革后，绝大部分地区普遍采用的国库间接支付模式，即资金先由商业银行垫支，再与国库进行清算，商业银行垫付在前，国库清算在后，商业银行作为向财政部门和与预算单位的寻利者，既无权监督财政资金支付是否合法合规，也无意监督预算单位的申请是否合理，同时国库与银行的对账工作仅局限在月末进行，无法按日核对支付清算资金；国库的现场检查也只是对银行业务处理结果进行事后检查。这样一来，就造成国库事实上的监督缺位，无形中削弱了国库的监督职能，从而可能影响财政资金的安全性，导致财政公共支出的低效甚至不合理等状况的出现，加大了国库资金风险。

（四）财政专户资金缺乏有效监督，存在着潜在风险隐患

由于政府财政部门在各商业银行开设大量的专户，并将巨额的财政性资金存放于商业银行专户，导致巨额的财政性资金游离于中央银行国库单一账户之外，极大的弱化了中央银行在财政预算收支环节中的事中监督作用。同时，按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定，财政性银行账户的开设经财政部门同意后报人民银行审核，不需获得国库的同意。但从近年来审计的情况来看，财政专户大量存在，财政专户中保有的财政性资金量也比较大，国库部门在现行监督条件下，无法实现预算资金监督全覆盖。

三、完善国库监督体系的措施建议

（一）及时修订和完善与预算改革相匹配的国库管理相关法律法规

建议人大及政府相关部门加强立法及法律法规修订工作。一是给予国家金库条例上位法的指导，进一步明确人民银行经理国库的职责和权限。二是修订国家金库条例中与现行预算改革不适应的条款，完善国库资金收付流程，实行国库单一账户管理，确保国库部门对预算收支的监督职责得到有效履行。三是预算法修订时增加人民银行国库部门对预算执行的监督相关条款，同时明确国库监督的内容及范围，授予必要的监督方式和手段，明确履职应承担的责任及义务，确保国库事中监督职能得到更为充分、有效的发挥。

（二）统一预算编制和执行年度，加强日常性监督

为加强预算监督的科学性和可操作性，从法律上减少预算审查监督制度的漏洞，首先应将预算编制与预算执行年度相统一，人代会的召开时间与预算年度要相协调。可考虑对财政年度进行调整，将目前的预算年度由公历年制改为跨年制，如预算年度可改为每年4月1日至次年3月31日，以消除时间差。

（三）优化非税收入收缴方式，彻底清理财政专户

建议修订预算法时，明确财政部门在人民银行开立唯一账户，删除国库单一账户体系的相关表述，彻底消除财政专户，所有财政收支均通过国库单一账户办理；财政部门参照税收收入收缴方式制定相应非税收入收缴法规，改革现行非税收入收缴业务中通过“财政汇缴专户”过渡缴入国库的方式，实现非税收入直缴入库，确保国家预算资金的安全完整。同时进一步清理开设在商业银行的财政专户，必须通过财政专户核算的预算资金应在国库开设专户，并纳入国库监督范围。

（四）逐步实现国库直接办理集中支付业务，有效发挥国库事中监督职能

随着以国库单一账户为基础的国库集中收付制度的逐步推广实施，试点探索阶段绝大部分地区普遍采用的国库间接支付模式由于资金首先由银行支付，银行再与人行国库单一账户清算，无形中削弱了国库的监管职能，从而加大了国库资金风险。因此，探索、逐步实现人民银行直接办理集中支付业务，即国库单一账户、财政零余额账户均开设在人民银行国库部门，由国库直接进行财政资金支付，这样既可以加快资金到账速度，为财政部门提供更优质高效的服务，而且有利于国库事中监督职能的发挥，确保国库资金的安全完整。

参考文献

[1]张明编著：政府预算与管理，西南财经大学出版社，2002。

[2]中国人民银行国库局、西南财经大学编著，国库改革与发展，中国金融出版社，2007。